每經(jīng)記者 周歡    每經(jīng)編輯 吳永久    

2023年10月底，中央金融工作會(huì)議提出要以加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)為目標(biāo)，堅(jiān)持把金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為根本宗旨。

期貨作為金融市場(chǎng)的重要組成部分，近年來(lái)蓬勃發(fā)展。在行業(yè)快速發(fā)展的同時(shí)，也要求期貨公司重視對(duì)投資者的教育和保護(hù)，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提升期貨市場(chǎng)透明度。

作為一家注冊(cè)資本人民幣45億元的期貨公司，銀河期貨已在全國(guó)30余個(gè)城市設(shè)立了46家分支機(jī)構(gòu)。公司一直以來(lái)高度重視投資者教育工作，堅(jiān)持將投資者教育作為一項(xiàng)常規(guī)性工作，厚植期貨交易者 “理性投資、價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資”理念。在“315消費(fèi)者權(quán)益日”即將到來(lái)之際，銀河期貨又在投資者教育方面做了哪些工作？取得了怎樣的成效呢？

形成多級(jí)化投資者體系，伴隨式投教貫穿運(yùn)營(yíng)每一步

由于期貨市場(chǎng)兼具專(zhuān)業(yè)性和風(fēng)險(xiǎn)性，所以銀河期貨高度重視投資者教育?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，在投教工作開(kāi)展過(guò)程中，銀河期貨針對(duì)客戶(hù)類(lèi)型形成多級(jí)化體系，為不同專(zhuān)業(yè)程度的客戶(hù)制作并推送適合的投教內(nèi)容，線上線下相結(jié)合，逐步形成投教工作分級(jí)化開(kāi)展的模式。同時(shí)關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，根據(jù)風(fēng)向和熱度，針對(duì)性推送熱點(diǎn)內(nèi)容，保證投教工作的時(shí)效性和針對(duì)性。

(受訪者供圖)

銀河期貨相關(guān)人士表示，幫助投資者理解和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)一直是投教工作重要的一環(huán)，期貨市場(chǎng)的復(fù)雜性要求更加關(guān)注投資者的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。為此，銀河期貨設(shè)立了“風(fēng)控百科”欄目，在官網(wǎng)及投教網(wǎng)站持續(xù)投放日度、周度、月度內(nèi)容，提示交易、交割重點(diǎn)業(yè)務(wù)。

此外，銀河期貨還在客戶(hù)服務(wù)工作上下功夫，深度實(shí)施投資者適當(dāng)性評(píng)估工作，制定經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶(hù)管理的各項(xiàng)工作流程，將風(fēng)險(xiǎn)揭示納入各個(gè)環(huán)節(jié)，加強(qiáng)AI技術(shù)與投教工作的深度融合，通過(guò)智能外呼技術(shù)擴(kuò)大期貨知識(shí)宣傳范圍，創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)提示方式。

搭建互聯(lián)網(wǎng)投資者教育基地，探索投教工作新模式

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者梳理發(fā)現(xiàn)，從2022年開(kāi)始，銀河期貨持續(xù)加大投資者教育工作力度，搭建互聯(lián)網(wǎng)投資者教育基地。

該基地主要分為兩個(gè)陣地，一是投教網(wǎng)站，模塊內(nèi)容包含期貨專(zhuān)業(yè)知識(shí)、投教趣味視頻、期貨行業(yè)的政策法規(guī)和模擬工具等，為投資者教育提供了完備的內(nèi)容保障；二是投教基地公眾號(hào)，致力于適應(yīng)媒體的多元化發(fā)展形式，擴(kuò)大投教宣傳輻射范圍，探索多種投教形式，順應(yīng)投資者獲取信息的習(xí)慣，實(shí)現(xiàn)投教基地兩個(gè)宣傳陣地內(nèi)容的聯(lián)動(dòng)。

(受訪者供圖)

通過(guò)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)投教基地的建設(shè)，銀河期貨的投資者教育工作既完善了公司服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、普及期貨知識(shí)的模式，又立足期貨專(zhuān)業(yè)特色，創(chuàng)新了投教載體和內(nèi)容形式，這也使得公司的投教活動(dòng)生動(dòng)又具體。

深耕內(nèi)容制作，提升投教產(chǎn)品專(zhuān)業(yè)性、趣味性

在長(zhǎng)期的投資者教育實(shí)踐中，銀河期貨發(fā)現(xiàn)，由于期貨知識(shí)專(zhuān)業(yè)度高、交易品種豐富、操作復(fù)雜等特點(diǎn)，在內(nèi)容產(chǎn)出上前期偏向于講授式、書(shū)面化，會(huì)導(dǎo)致初級(jí)投資者難以理解，不易消化，喪失興趣的情況出現(xiàn)。

意識(shí)到該問(wèn)題后，銀河期貨開(kāi)始尋求更加貼近投資者學(xué)習(xí)習(xí)慣的呈現(xiàn)方式，制作滿(mǎn)足投資者需求的知識(shí)內(nèi)容，將“引經(jīng)典、說(shuō)白話(huà)、成系列”作為在內(nèi)容產(chǎn)出方向的目標(biāo)。公司致力于將經(jīng)典文學(xué)作品與期貨知識(shí)相結(jié)合，通過(guò)MG動(dòng)畫(huà)的形式來(lái)呈現(xiàn)投教內(nèi)容，陸續(xù)推出了《三國(guó)系列》和《西游記系列》動(dòng)畫(huà)視頻，深受投資者的喜愛(ài)。

此外，在快節(jié)奏的生活方式下，為了滿(mǎn)足現(xiàn)代社會(huì)獲取信息“短、平、快”的模式，銀河期貨還制作了一系列《大白話(huà)說(shuō)期貨》、《銀河小劇場(chǎng)》的短視頻，用短短幾分鐘將晦澀難懂的期貨知識(shí)和防范期貨陷阱、雷區(qū)等投教知識(shí)傳遞給投資者。

持續(xù)打造投教品牌效應(yīng)，凝聚合力提升行業(yè)影響力

優(yōu)質(zhì)的投資者教育對(duì)期貨業(yè)務(wù)的發(fā)展有著積極的推動(dòng)作用，做好投資者教育工作，任重而道遠(yuǎn)。銀河期貨持續(xù)打造專(zhuān)業(yè)的投教品牌形象，借力互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，吸引更多的青年投資者和中小投資者。

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解，2023年開(kāi)始，銀河期貨投教基地也每月同步進(jìn)行滿(mǎn)意度調(diào)查活動(dòng)，面向公眾征集基地建設(shè)的建議和意見(jiàn)，提升投教工作透明度，攜手廣大投資者共建和諧投教氛圍。調(diào)查顯示，截至2024年3月銀河期貨投教基地滿(mǎn)意度達(dá)95%以上，體現(xiàn)了公眾對(duì)基地建設(shè)成果的肯定，也是對(duì)銀河期貨投教品牌的認(rèn)可。

銀河期貨用情服務(wù)，用心投教，持續(xù)提供專(zhuān)業(yè)、優(yōu)質(zhì)、有趣的投資者教育內(nèi)容，用專(zhuān)業(yè)的知識(shí)為期貨交易保駕護(hù)航，以?xún)?yōu)質(zhì)的內(nèi)容為金融知識(shí)普及添磚加瓦，展示有趣、親切的投教風(fēng)格為品牌形象增益，凝聚合力提升行業(yè)影響力，為期貨市場(chǎng)長(zhǎng)期穩(wěn)定健康發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

封面圖片來(lái)源：受訪者供圖