每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 葉峰    

11月1日，首批券商“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點名單正式公布：招商證券、廣發(fā)證券、國信證券、平安證券、中金財富、國投證券、中信華南、國泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬宏源、中泰證券、興業(yè)證券等14家證券公司成為首批試點參與“跨境理財通”的證券公司。

證監(jiān)會表示，經(jīng)過系統(tǒng)性評估和驗收，14家證券公司完成了業(yè)務(wù)和系統(tǒng)準備，成為首批試點開展“跨境理財通”的證券公司。這14家證券公司將與經(jīng)香港證監(jiān)會認可的機構(gòu)合作，服務(wù)大灣區(qū)居民跨境投資需求，助力推進粵港澳區(qū)域金融市場互聯(lián)互通。

“跨境理財通”邁入2.0階段

自2月26日《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點實施細則》正式實施以來，“跨境理財通”已邁入2.0階段。

廣發(fā)證券相關(guān)負責人表示，升級后的“跨境理財通”為粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地和港澳投資者提供了正式且便捷的渠道，允許個人投資者直接跨境開設(shè)和操作投資賬戶，資金的匯劃均使用人民幣跨境結(jié)算，進一步豐富了兩地居民的理財產(chǎn)品選擇。“跨境理財通”首批券商試點名單公布，標志著該業(yè)務(wù)試點參與主體進一步拓寬，證券公司將在監(jiān)管指引下有序加入“跨境理財通”業(yè)務(wù)中。

招商證券相關(guān)負責人表示，“跨境理財通”試點是金融支持大灣區(qū)建設(shè)的重要舉措，打通了境內(nèi)外理財產(chǎn)品市場，為大灣區(qū)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展注入新動力。擴容后的“跨境理財通”進一步提升了粵港澳大灣區(qū)跨境投資的便利化，促進大灣區(qū)金融市場互聯(lián)互通。本次增加證券公司參與試點，能推動證券公司提升產(chǎn)品競爭力和投資研究能力，服務(wù)好跨境投資者，進一步融入國際化競爭環(huán)境。

另外，國信證券相關(guān)負責人也認為，“跨境理財通”的擴容至2.0版本為粵港澳大灣區(qū)投資者提供了更多的投資選擇和便利，也為金融機構(gòu)帶來了新的發(fā)展機遇，同時對推動人民幣國際化和金融市場的進一步開放具有重要意義。

嚴選“跨境理財通”業(yè)務(wù)產(chǎn)品池

在產(chǎn)品篩選方面，招商證券相關(guān)負責人表示，會整合公司研究、產(chǎn)品等綜合優(yōu)勢，綜合考慮基金經(jīng)理投資年限較長、管理規(guī)模中上、精選大類資產(chǎn)配置-多行業(yè)-全市場選股的投資框架較為成熟的權(quán)益主動管理類基金，寬基類股票指數(shù)，不同久期、杠桿、信用情況、券種配置等類固收產(chǎn)品，為投資者精選“跨境理財通”業(yè)務(wù)產(chǎn)品池，滿足不同風險偏好投資者的配置需求。

國信證券相關(guān)負責人也透露，北向通主要銷售的基金產(chǎn)品將與公司公募基金代銷業(yè)務(wù)主要銷售產(chǎn)品基本保持一致，在公司已代銷公募產(chǎn)品中對北向通產(chǎn)品采用標簽管理，選取產(chǎn)品風險等級為R1-R4的公募場外基金，同時剔除商品期貨基金、個人養(yǎng)老金基金、香港互認基金，系統(tǒng)根據(jù)以上邏輯自動打標簽并動態(tài)調(diào)整。國信香港可根據(jù)客戶的投資偏好及風險承受能力提供適合的產(chǎn)品，具體將會以貨幣基金、債券基金、符合要求的股票指數(shù)型基金為主，以債券為輔，與內(nèi)地投資者現(xiàn)有的投資標的形成有效互補，幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)配置。

另外，平安證券相關(guān)負責人介紹，平安證券可為客戶提供跨境理財通開戶和交易服務(wù)。同時，具有完善的投研體系和專業(yè)財富管理服務(wù)的優(yōu)勢，可在市場分析等方面為客戶提供專業(yè)分析服務(wù)，并聯(lián)動香港子公司嚴選優(yōu)質(zhì)管理人和產(chǎn)品，提供全面、專業(yè)的產(chǎn)品配置建議，進一步滿足客戶便捷投資本地及海外資產(chǎn)的需求，持續(xù)助力客戶財富保值增值。

希望拓寬業(yè)務(wù)范圍和投資范圍

關(guān)于未來“跨境理財通”進一步擴容方面的建議，國信證券相關(guān)負責人表示，“跨境理財通”進一步擴容可考慮業(yè)務(wù)地區(qū)范圍和產(chǎn)品投資范圍擴大兩個方向。

具體而言，“跨境理財通”當前業(yè)務(wù)范圍僅在大灣區(qū)，但除大灣區(qū)外其他地區(qū)居民也有大量境外資產(chǎn)配置需求，合理搭配各類資產(chǎn)可幫助投資者降低組合風險，并給予更多投資選擇。因此建議“跨境理財通”2.0上線開展后，如市場反饋積極，且各類風險平穩(wěn)可控，可適當考慮擴大業(yè)務(wù)區(qū)域范圍至其他省市，如有需要也可以提升市場總額度，個人額度也可考慮適當放寬。

“跨境理財通”2.0在現(xiàn)有的基金產(chǎn)品范圍之外，建議增加單一新興市場股票基金，適當允許投資者能投資于新興市場但僅限于指數(shù)型基金，進一步拓寬投資者全球資產(chǎn)配置范圍。

同樣，招商證券相關(guān)負責人也是如此認為。在他看來，可以進一步豐富產(chǎn)品類型。按照現(xiàn)行的法規(guī)要求，證券公司僅能銷售公募基金，后續(xù)希望將收益憑證納入證券公司的銷售范圍，吸引更多參與“北向通”的投資者；另外，也可以進一步拓寬試點城市。目前“跨境理財通”業(yè)務(wù)僅在粵港澳大灣區(qū)九市開展，后續(xù)希望能拓展到整個大灣區(qū)，讓更多的大灣區(qū)投資者能享受跨境投資便利，豐富跨境產(chǎn)品配置。