每經(jīng)記者 李娜    每經(jīng)編輯 彭水萍

金融科技已經(jīng)成為券商主業(yè)做大做強(qiáng)的利器。

進(jìn)入2022年以來，先有國泰君安在“8.18理財(cái)節(jié)”推出數(shù)字人“小安”，后有中金財(cái)富的“特殊員工”亮相，數(shù)字人Jinn正式上崗。AI主播，虛擬座席，數(shù)字員工“虛擬數(shù)字人”日漸成為券商打造智能化交互體驗(yàn)的“新寵”。

通過科技手段降低成本，提高產(chǎn)能，提高數(shù)據(jù)化經(jīng)營能力，也是券商未來立足的必由之路。

圖片來源：攝圖網(wǎng)-300285662

由《每日經(jīng)濟(jì)新聞》主辦的“2022年度證券行業(yè)金鼎獎(jiǎng)”評(píng)選活動(dòng)自7月下旬啟動(dòng)申報(bào)工作以來，得到了各大券商積極支持。其中，財(cái)富管理類獎(jiǎng)項(xiàng)中的“金融科技創(chuàng)新”獎(jiǎng)也引來了券商的高度關(guān)注。統(tǒng)計(jì)顯示，組委會(huì)共收到了27家券商的申請(qǐng)。

虛擬數(shù)字人加速“破圈”

近年來，促進(jìn)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、提升運(yùn)營效率成為券商金融科技創(chuàng)新的重要方向。而在智能化交互體驗(yàn)中，推出虛擬數(shù)字人的券商也開始增多。虛擬數(shù)字人正加速“破圈”，從小眾賽道走向主流視野，成為金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型當(dāng)中的縮影。

2022年的“8.18理財(cái)節(jié)”，國泰君安創(chuàng)新推出國泰君安數(shù)字人“小安”，是證券行業(yè)首個(gè)同時(shí)支持業(yè)務(wù)辦理和投顧服務(wù)的可交互數(shù)字人，成為了理財(cái)節(jié)的一大亮點(diǎn)。國泰君安數(shù)字人“小安”以金融科技迅猛發(fā)展背景下的先進(jìn)實(shí)踐及前沿探索為基礎(chǔ)，探究AI、數(shù)字人技術(shù)在證券服務(wù)數(shù)字化、智能化創(chuàng)新方面的應(yīng)用，推動(dòng)證券服務(wù)交互模式創(chuàng)新。

近期，中金財(cái)富舉辦的發(fā)布會(huì)上，“數(shù)字員工”Jinn作為特別嘉賓首次亮相。目前在中金財(cái)富APP上已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了Jinn作為數(shù)字顧問小助手，陪伴用戶加深對(duì)投資知識(shí)的了解。

而這些無不是券商將前沿元宇宙技術(shù)結(jié)合金融科技在財(cái)富管理服務(wù)場景中應(yīng)用和拓展的新嘗試。

此前，2020年，廣發(fā)證券在業(yè)內(nèi)首次推出AI主播小田。AI主播上線，極大地提高了視頻的生產(chǎn)效率。中信建投“數(shù)智員工”虛擬坐席主要聚焦于開戶場景，負(fù)責(zé)提升非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)體驗(yàn)。

數(shù)字化浪潮下，金融業(yè)的商業(yè)模式與服務(wù)形態(tài)正在重新被定義，價(jià)值潛力也在不斷被挖掘。從AI主播到虛擬座席再到數(shù)字員工，虛擬數(shù)字人是多種新技術(shù)交織融合的綜合體，它的數(shù)智化水平主要取決于技術(shù)實(shí)力，其背后是先進(jìn)技術(shù)的競爭、科技創(chuàng)新能力的較量。

信息技術(shù)投入年均增長超20%

“科技賦能金融”已經(jīng)是證券全行業(yè)戰(zhàn)略，F(xiàn)intech革命也成為共識(shí)，頭部機(jī)構(gòu)從戰(zhàn)略規(guī)劃、資金投入、人員配備、機(jī)制建設(shè)上積極推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)全方位布局。

當(dāng)前證券行業(yè)正在與金融科技加速融合。數(shù)據(jù)顯示，2017年至2021年，中國證券業(yè)整體信息技術(shù)投入從160億元增至338億元，年均增速21%。

華泰證券在2022年半年報(bào)中表示，報(bào)告期內(nèi)依托智能投研平臺(tái)全新升級(jí)研究服務(wù)，為客戶提供研究視圖、行業(yè)數(shù)據(jù)庫、估值模型等多個(gè)功能，創(chuàng)新客戶體驗(yàn)。依托公司研發(fā)的各類先進(jìn)的數(shù)字化中臺(tái)體系，持續(xù)推進(jìn)融券通平臺(tái)、FICC交易臺(tái)等平臺(tái)建設(shè)，加速沉淀核心交易和定價(jià)能力。報(bào)告期內(nèi)，融券通平臺(tái)進(jìn)一步拓展與外部平臺(tái)的技術(shù)對(duì)接，推動(dòng)融券業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。FICC交易臺(tái)云原生架構(gòu)演進(jìn)和極速風(fēng)控等關(guān)鍵能力取得突破。技術(shù)和業(yè)務(wù)融合創(chuàng)新持續(xù)深化，報(bào)告期內(nèi)在金融智能、區(qū)塊鏈和云計(jì)算等多個(gè)領(lǐng)域設(shè)立專項(xiàng)實(shí)驗(yàn)室，開展重點(diǎn)課題研究。

國泰君安證券2022年半年報(bào)中表示，本集團(tuán)高度重視對(duì)科技的戰(zhàn)略性投入，持續(xù)推進(jìn)自主金融科技創(chuàng)新，是金融科技在證券行業(yè)應(yīng)用的先行者，信息技術(shù)投入始終位居行 業(yè)前列。面對(duì)疫情的極端考驗(yàn)，集團(tuán)信息化平臺(tái)、數(shù)字化工具發(fā)揮了至關(guān)重要的作用，保證了業(yè)務(wù)平穩(wěn)正常運(yùn)營。在此基礎(chǔ)上，集團(tuán)穩(wěn)步推進(jìn)新一代信創(chuàng)分布式核心交易系統(tǒng)切換、建設(shè)以君弘智投為核心的智能投顧業(yè)務(wù)體系、上線道合銷售通系統(tǒng)，持續(xù)優(yōu)化以君弘APP為核心的數(shù)字化財(cái)富管理平臺(tái)和以 Matrix-道合APP為核心的機(jī)構(gòu)客戶綜合服務(wù)平臺(tái)。

由《每日經(jīng)濟(jì)新聞》主辦的“2022年度證券行業(yè)金鼎獎(jiǎng)”評(píng)選活動(dòng)自7月下旬啟動(dòng)申報(bào)工作以來，得到了各大券商積極支持。

中信建投在申報(bào)材料中表示，為支持賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)，滿足客戶多元化資產(chǎn)配置及不同心理賬戶分類管理的需求，在調(diào)研及分析客戶需求后，通過重構(gòu)客戶賬戶體系，在蜻蜓點(diǎn)金APP上推出“財(cái)富子賬戶”功能。該功能可實(shí)現(xiàn)客戶在資金賬戶下新建多個(gè)子賬戶，將財(cái)富進(jìn)行分類管理。此外，各賬戶間可相互劃轉(zhuǎn)資金、持倉，可獨(dú)立查看子賬戶持倉詳情、盈虧、交易記錄等。此功能一推出，便受到客戶的廣泛好評(píng)，對(duì)于持倉多難打理、資金用途分類安排的客戶紛紛建立了如“穩(wěn)健操作”、“超長期持有”、“孩子壓歲錢”、“愛家小金庫”、“年終獎(jiǎng)賬戶”等子賬戶，合理管理個(gè)人及家庭現(xiàn)金流。

國金證券在申報(bào)材料中也表示國金證券是業(yè)內(nèi)首批支持基金產(chǎn)品極速轉(zhuǎn)換功能的券商。影子賬戶是國金證券2022年為投資者打造的虛擬平行賬戶，可以根據(jù)客戶的歷史交易習(xí)慣以及持倉，整體分析客戶賬戶情況，從而給出優(yōu)選標(biāo)的、持倉配比、定期調(diào)倉等投資建議，并在虛擬賬戶運(yùn)作，定期同步相關(guān)運(yùn)作報(bào)告，幫助客戶更好地了解自身投資狀況，以及和影子賬戶運(yùn)作的差異情況。影子賬戶相當(dāng)于為客戶提供了一個(gè)全時(shí)輔助顧問，定期為客戶提供標(biāo)的配置及標(biāo)的買入賣出時(shí)機(jī)提醒，幫助客戶及時(shí)抓住市場機(jī)會(huì)。

“2022年度證券行業(yè)金鼎獎(jiǎng)”評(píng)選目前正在如火如荼地進(jìn)行，根據(jù)組委會(huì)安排，最終頒獎(jiǎng)典禮將于11月17日在成都落地。哪些券商最受投資者和市場主體認(rèn)可？讓我們共同期待。

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