每日經(jīng)濟新聞 2017-04-25 19:20:34
每經(jīng)記者 楊敬堯
截至2016年年末,全國68家信托公司管理的信托資產(chǎn)規(guī)模達20.22萬億,信托行業(yè)正式跨入“20萬億時代”。目前信托業(yè)既面臨著行業(yè)收入增長放緩、信托報酬率下滑的挑戰(zhàn),同時也迎來實體經(jīng)濟整體緩中向好、供給側(cè)改革等國家戰(zhàn)略帶來的新機遇。
4月25日,平安信托發(fā)布2016年年度報告,2016年公司業(yè)務(wù)實現(xiàn)穩(wěn)健增長,各項指標(biāo)領(lǐng)先行業(yè)。其中,信托計劃資產(chǎn)管理規(guī)模6772.21億元,同比增長21.27%;法人凈利潤37.97億,位列行業(yè)領(lǐng)先地位,同比增長22.13%;活躍財富客戶數(shù)5.25萬,同比增長39.4%。據(jù)了解,目前平安信托“財富管理+資產(chǎn)管理+私募投行”三大核心業(yè)務(wù)發(fā)展迅速。
2016年信托項目凈利潤達421.62億元
《每日經(jīng)濟新聞》記者了解到,平安信托2016年如期兌付所有信托計劃。平安信托在2016年信托項目實現(xiàn)收入468.53億元,信托項目凈利潤421.62億元,已向受益人分配信托利潤431.05億元。
作為公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的三大核心業(yè)務(wù)之一,平安信托針對私人財富管理業(yè)務(wù)提出了“321”戰(zhàn)略規(guī)劃,即通過“3”種服務(wù)渠道,為客戶提供自研和引進“2”套產(chǎn)品體系,服務(wù)“1”個核心客戶賬戶。數(shù)據(jù)顯示,平安信托2016年私人財富管理規(guī)模同比增長24%;活躍財富客戶數(shù)達5.25萬,同比增長39.4%。公司聯(lián)合平安人壽推出“保險金信托”服務(wù),創(chuàng)造性地將保險與信托進行跨界結(jié)合,運用信托資產(chǎn)隔離制度的優(yōu)勢,幫助客戶實現(xiàn)財富傳承、財富管理與保險完美的嫁接。
資產(chǎn)管理同樣是平安信托新戰(zhàn)略三大核心業(yè)務(wù)之一。2016年,平安信托將“一帶一路”沿線城市列為基建及與政府合作業(yè)務(wù)的重點區(qū)域,運用保險資金為該地區(qū)的基礎(chǔ)設(shè)施項目提供融資支持,服務(wù)實體經(jīng)濟,同時也為險資提供良好的資產(chǎn)配置渠道。目前,平安信托面向機構(gòu)客戶的主動資產(chǎn)管理規(guī)模超千億,覆蓋了全國主流的保險公司和85%的年金管理機構(gòu)。
深耕區(qū)域優(yōu)勢行業(yè)
數(shù)據(jù)顯示,2016年平安信托投向工商企業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)等實體經(jīng)濟的資金存續(xù)規(guī)模超過3337億元,同比增長42.24%,規(guī)模占比49.28%,諸多信托項目涉及醫(yī)療健康、新能源、裝備制造等國家“十三五”規(guī)劃重點發(fā)展的產(chǎn)業(yè)。
記者了解到,2016年平安PE投資主導(dǎo)投資的領(lǐng)域主要集中在醫(yī)療健康、TMT和大消費領(lǐng)域。
2016年6月,平安PE主導(dǎo)以16億美元收購汽車之家47.4%的股權(quán),該項目為當(dāng)年中國最大海外并購案之一。平安的入股,幫助汽車之家實現(xiàn)從單一汽車媒體向全方位汽車服務(wù)生態(tài)圈升級與轉(zhuǎn)型,同時也使其成為平安集團“行”戰(zhàn)略的主要門戶。同時,平安PE積極向基金化轉(zhuǎn)型,主導(dǎo)設(shè)計推出首只市場化的醫(yī)療健康行業(yè)專項投資基金——“平安健康科技基金1期” 和首只消費科技專項投資基金——“平安消費科技基金1期”,分別聚焦醫(yī)療健康和消費領(lǐng)域,累計募集規(guī)模超過80億。
平安PE依托平安集團“資產(chǎn)管理”+“健康管理”,以及“醫(yī)、食、住、行、玩”的發(fā)展戰(zhàn)略和優(yōu)勢資源,全力打造“平安PE生態(tài)圈”,制定了成長型股權(quán)投資策略,聚焦消費、醫(yī)療、現(xiàn)代服務(wù)、環(huán)保、高端制造五大領(lǐng)域。
回歸信托本源
為了回歸信托本源的基本定位,切實履行受托人責(zé)任,提升專業(yè)的財富管理能力,平安信托建立“客戶分類—產(chǎn)品分類—資產(chǎn)分類”體系,適配客戶資產(chǎn)配置需求,為高凈值客戶提供差異化的財富管理服務(wù)。
在資產(chǎn)端,公司持續(xù)更新并優(yōu)化2016年產(chǎn)品目錄,綜合考慮各業(yè)務(wù)板塊的風(fēng)險特點、業(yè)務(wù)投向、收益、交易結(jié)構(gòu)等因素,將資產(chǎn)端業(yè)務(wù)分為債權(quán)、股權(quán)、資本市場、資產(chǎn)證券化、通道、海外、家族信托等10個大類,并進一步細化為50個小類業(yè)務(wù)品種。根據(jù)每類資產(chǎn)的業(yè)務(wù)屬性、行業(yè)維度、交易結(jié)構(gòu)、風(fēng)險策略等維度,對資產(chǎn)的風(fēng)險等級進行分類。
在產(chǎn)品端,平安信托通過分析產(chǎn)品的預(yù)期收益及其造成本金損失的可能性,將產(chǎn)品風(fēng)險等級由低到高依次分為五檔,包括:一級(極低)、二級(較低)、三級(中)、四級(中高)、五級(高)。在實際操作中,按照產(chǎn)品對應(yīng)的底層資產(chǎn)風(fēng)險等級,對標(biāo)相應(yīng)的產(chǎn)品風(fēng)險等級,建立資產(chǎn)分類與產(chǎn)品風(fēng)險等級的適配體系。
在客戶端,平安信托分別面向個人投資者、機構(gòu)投資者建立了基于投資經(jīng)驗、投資年限、投資偏好、財務(wù)狀況等信息的風(fēng)險承受能力評估模型。根據(jù)模型評分結(jié)果,將投資者分為保守型、穩(wěn)健型、平衡性、成長型和進取型,分別適配風(fēng)險等級由低到高的產(chǎn)品,確保不同風(fēng)險承受能力的投資者認購與其風(fēng)險承受能力相匹配的產(chǎn)品。
平安集團總經(jīng)理兼信托董事長任匯川表示,未來,平安信托將在嚴控風(fēng)險的前提下,在資金端和資產(chǎn)端雙雙打造行業(yè)翹楚,用專業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟,讓資本順暢低損耗地投入實體經(jīng)濟中,成為有使命的資本。同時,為個人和機構(gòu)客戶提供全方位資產(chǎn)配置和綜合增值服務(wù),實現(xiàn)財富保值增值,成為中國代客理財?shù)氖袌龅浞丁?nbsp;
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