每經(jīng)編輯 吳凡    

每經(jīng)實(shí)習(xí)記者 吳凡 

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲悉，7月10日,上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)在上海靜安、嘉定分局以及上海浦東、徐匯等區(qū)警方的配合下，一舉搗毀了一個(gè)涉案金額上百億、輻射范圍達(dá)5省事的特大地下錢(qián)莊。

據(jù)了解，此次上海警方共抓獲嫌疑人31名，繳獲贓款、銀行卡等涉案金額上百億元，金額之大，令人咋舌！

復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院葉世昌教授向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，打擊地下錢(qián)莊是長(zhǎng)期的事，需要政府加強(qiáng)管理才能逐一解決。

涉案金額上百億

2015年，一家公司因在所謂的銀行“票務(wù)貼現(xiàn)”過(guò)程中，被騙走1000萬(wàn)元，向上海當(dāng)?shù)鼐綀?bào)警。此事立即引起了警方的注意并開(kāi)始立案?jìng)刹椤?/p>

然而，隨著警方調(diào)查的逐漸深入，案件的復(fù)雜程度早已不再簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的停留在“票務(wù)詐騙”的表面，一家名為“馬氏集團(tuán)”的公司慢慢的浮出水面。而值得注意的是，這家“馬氏集團(tuán)”此前已有案底在身。

早在2001年、2008年和2012年，“馬氏集團(tuán)”就曾因?yàn)樯嫦哟嬖诘叵孪村X(qián)等問(wèn)題被警方多次打擊。不過(guò)，最終因?yàn)樗鸭淖C據(jù)不足，“馬氏集團(tuán)”僥幸躲過(guò)了法律的制裁。而在去年，“馬氏集團(tuán)”又重操舊業(yè)，做起了違法的生意。這一次，警方?jīng)Q定摸清其地下錢(qián)莊的脈絡(luò)，將其一網(wǎng)打盡！

在偵查中，警方發(fā)現(xiàn)，此前涉案的1000萬(wàn)元金額被分成了50多個(gè)賬戶(hù)，依次被轉(zhuǎn)走，隨后換成美元被轉(zhuǎn)移至境外。同時(shí)，警方還發(fā)現(xiàn)，這些賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)人均非使用者且多在異地開(kāi)戶(hù)，這些行為與地下錢(qián)莊的洗錢(qián)方式極為的相似。

經(jīng)過(guò)上海警方的反復(fù)摸查，一條地下錢(qián)莊的利益鏈展現(xiàn)在了警方的面前。這家地下錢(qián)莊有其內(nèi)部的網(wǎng)絡(luò)組織，其模型類(lèi)似于如今的各大銀行。地下錢(qián)莊的從最底層黃牛到最高層的領(lǐng)導(dǎo)，其吸收的資金逐步夸大，辦案民警介紹說(shuō)，地下錢(qián)莊的高層“葉子”的資金吞吐量是每天近千萬(wàn)元。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，地下錢(qián)莊除了吸金量大以外，其選擇的都是經(jīng)過(guò)審核篩選的客戶(hù)，進(jìn)一步降低了作案的風(fēng)險(xiǎn)率。

據(jù)了解，除上海以外，廣東、浙江和四川等地亦是這家規(guī)模龐大的地下錢(qián)莊活躍的地方。

今年7月2日，經(jīng)過(guò)警方為期近一年的摸底偵查，這家身有“前科”的地下錢(qián)莊終于被警方繩之以法。據(jù)警方估計(jì)，此次破獲的地下錢(qián)莊洗錢(qián)案的涉案資金高達(dá)上百億，涉案犯罪嫌疑人31名。

打擊地下錢(qián)莊需各方努力

復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院葉世昌教授向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，地下錢(qián)莊就是私自設(shè)立不向政府注冊(cè)的金融機(jī)構(gòu)，利用自己的關(guān)系網(wǎng)進(jìn)出資金，從中獲取利益。

據(jù)了解，地下錢(qián)莊多為利用或部分利用金融機(jī)構(gòu)的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，從事非法買(mǎi)賣(mài)外匯、跨國(guó)（境）資金轉(zhuǎn)移或資金存儲(chǔ)借貸等非法金融業(yè)務(wù)。

而在此次被破獲的“地下錢(qián)莊”案件中，犯罪分子正是利用非法買(mǎi)賣(mài)外匯來(lái)牟取利益。

上述“地下錢(qián)莊”的高層孫某，就是利用國(guó)內(nèi)外匯率的差異、高額的手續(xù)費(fèi)、以及抓住了一部分受政策限制，卻急需兌換外幣想轉(zhuǎn)移資金的人，從而逐步擴(kuò)大整個(gè)犯罪網(wǎng)絡(luò)。

事實(shí)上，除了買(mǎi)賣(mài)外匯、轉(zhuǎn)移資金等違法活動(dòng)，地下錢(qián)莊還存在非法吸收公眾存款、非法借貸斥資、非法典當(dāng)私募資金、非法高利轉(zhuǎn)貸等違法業(yè)務(wù)。

地下錢(qián)莊這樣的非法金融機(jī)構(gòu)的存在，對(duì)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)影響時(shí)多方面的，當(dāng)?shù)叵洛X(qián)莊業(yè)務(wù)規(guī)模逐漸擴(kuò)大時(shí), 必然加劇對(duì)國(guó)家金融資源的分割。此前，央視新聞曾撰文稱(chēng)，地下錢(qián)莊不僅干擾我國(guó)的貨幣政策、擾亂實(shí)體經(jīng)濟(jì)、沖擊金融市場(chǎng)秩序、助長(zhǎng)（侵吞）國(guó)有資產(chǎn)等犯罪行為，同時(shí)還會(huì)對(duì)國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)準(zhǔn)確性造成影響，造成宏觀決策失衡。

那么，如何打擊這種非法存在的金融機(jī)構(gòu)呢？

葉世昌向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，能設(shè)立地下錢(qián)莊都有自己的路子，不為外人道，一旦破案，就會(huì)受到法律的制裁。“打擊地下錢(qián)莊是長(zhǎng)期的事，必須政府加強(qiáng)管理才能逐步解決”。

事實(shí)上，我國(guó)早于2007年1月就出臺(tái)了專(zhuān)為預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪而制定的《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》。

業(yè)內(nèi)專(zhuān)家認(rèn)為，貫徹落實(shí)《反洗錢(qián)法》，推動(dòng)反洗錢(qián)法工作；完善金融情報(bào)分析系統(tǒng)，提前預(yù)防、快速打擊；開(kāi)辟多種投資渠道、建立多層次的金融服務(wù)體系；加強(qiáng)情報(bào)合作，開(kāi)展反洗錢(qián)的情報(bào)互換、協(xié)助調(diào)查等工作，是打擊地下錢(qián)莊的重要舉措。

公安部經(jīng)偵局反洗錢(qián)處處長(zhǎng)李明照也指出，打擊地下錢(qián)莊需形成合力：一是，銀行要加強(qiáng)監(jiān)管工作；二是工商管理部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)公司注冊(cè)的審核；三是廣大居民需認(rèn)識(shí)到地下錢(qián)莊活動(dòng)的社會(huì)危害性，通過(guò)正規(guī)渠道辦理跨境匯款和外匯兌換等業(yè)務(wù)。