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央行晚間公布!下調(diào)20個(gè)基點(diǎn)!

每日經(jīng)濟(jì)新聞 2024-09-28 08:29:34

每經(jīng)記者 張壽林    每經(jīng)編輯 盧祥勇 張益銘    

9月27日晚,人民銀行披露最新的常備借貸便利SLF利率表,將隔夜常備借貸便利利率調(diào)整為2.35%,7天期常備借貸便利利率調(diào)整為2.50%,1個(gè)月期常備借貸便利利率調(diào)整為2.85%,均較上次下調(diào)0.2個(gè)百分點(diǎn)。

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8月隔夜常備借貸便利利率水平為2.55%,7天期常備借貸便利利率水平為2.70%,1個(gè)月期常備借貸便利利率水平為3.05%。

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SLF利率下行受主要政策利率下調(diào)帶動

在常備借貸便利利率下調(diào)前,9月27日上午,人民銀行將主要政策利率公開市場7天期逆回購操作利率由此前的1.70%調(diào)整為1.50%。此外,人民銀行還下調(diào)了金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)(不含已執(zhí)行5%存款準(zhǔn)備金率的金融機(jī)構(gòu))。

對于這一系列利率下調(diào)的動因,人民銀行行長潘功勝已提前透露。9月24日,國新辦舉行新聞發(fā)布會,人民銀行行長潘功勝現(xiàn)場宣布,降低中央銀行的政策利率,即7天期逆回購操作利率下調(diào)0.2個(gè)百分點(diǎn),從目前的1.7%調(diào)降至1.5%。

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他表示,目前,公開市場7天期逆回購操作利率是央行的主要政策利率。7月份,將7天期逆回購操作利率從1.8%下調(diào)到了1.7%。這次下降20個(gè)點(diǎn),從1.7%下調(diào)到1.5%,在市場化的利率調(diào)控機(jī)制下,政策利率的調(diào)整將會帶動各類市場基準(zhǔn)利率的調(diào)整。預(yù)計(jì)本次政策利率調(diào)整之后,將會帶動中期借貸便利(MLF)利率下調(diào)大概在0.3個(gè)百分點(diǎn),預(yù)期貸款市場報(bào)價(jià)利率(LPR)、存款利率等也將隨之下行0.2到0.25個(gè)百分點(diǎn)。

潘功勝還提到,中期借貸便利和公開市場操作是央行向商業(yè)銀行提供中短期資金的主要方式,利率的下降也將降低銀行的資金成本。此外,預(yù)期貸款市場報(bào)價(jià)利率、存款利率將會對稱下行。

實(shí)際上,就在9月25日,人民銀行開展3000億元中期借貸便利(MLF)操作,期限1年,最高投標(biāo)利率2.30%,最低投標(biāo)利率1.90%,中標(biāo)利率2.00%。操作后,中期借貸便利余額為68780億元。對比8月,中標(biāo)利率下降0.3個(gè)百分點(diǎn)。

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而常備借貸利率SLF也是一系列貨幣政策工具中的一種,受主要政策利率DR007最新下調(diào)帶動,此次常備借貸利率也相應(yīng)下行。

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開展SLF操作 增強(qiáng)銀行體系流動性

從國際經(jīng)驗(yàn)看,中央銀行通常綜合運(yùn)用常備借貸便利和公開市場操作兩大類貨幣政策工具管理流動性。常備借貸便利的主要特點(diǎn):一是由金融機(jī)構(gòu)主動發(fā)起,金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身流動性需求申請常備借貸便利;二是常備借貸便利是中央銀行與金融機(jī)構(gòu)“一對一”交易,針對性強(qiáng)。三是常備借貸便利的交易對手覆蓋面廣,通常覆蓋存款金融機(jī)構(gòu)。

借鑒國際經(jīng)驗(yàn),中國人民銀行于2013年初創(chuàng)設(shè)了常備借貸便利(SLF)。常備借貸便利是中國人民銀行正常的流動性供給渠道,主要功能是滿足金融機(jī)構(gòu)期限較長的大額流動性需求。對象主要為政策性銀行和全國性商業(yè)銀行。期限為1-3個(gè)月。利率水平根據(jù)貨幣政策調(diào)控、引導(dǎo)市場利率的需要等綜合確定。常備借貸便利以抵押方式發(fā)放,合格抵押品包括高信用評級的債券類資產(chǎn)及優(yōu)質(zhì)信貸資產(chǎn)等。

常備借貸便利利率發(fā)揮了利率走廊上限的作用,記者注意到,今年以來,人民銀行及時(shí)開展常備借貸便利(SLF)操作。對地方法人金融機(jī)構(gòu)按需足額提供短期流動性支持,穩(wěn)定市場預(yù)期,增強(qiáng)銀行體系流動性的穩(wěn)定性,防范流動性風(fēng)險(xiǎn)。

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一季度,常備借貸便利累計(jì)開展操作62億元,3月末余額為34億元。3月末,隔夜、7天、1個(gè)月常備借貸便利利率分別為2.65%、2.80%、3.15%。

上半年,累計(jì)開展SLF操作88億元,6月末余額為26億元。6月末,隔夜、7天、1個(gè)月SLF利率分別為2.65%、2.80%、3.15%。

2024年7月,人民銀行對金融機(jī)構(gòu)開展常備借貸便利操作共0.61億元,均為隔夜期。期末常備借貸便利余額為0億元。隔夜、7天、1個(gè)月常備借貸便利利率分別為2.55%、2.70%、3.05%,較上月均下降10個(gè)基點(diǎn)。

2024年8月,人民銀行對金融機(jī)構(gòu)開展常備借貸便利操作共10.01億元,其中隔夜期0.01億元,7天期10億元。期末常備借貸便利余額為0億元。隔夜、7天、1個(gè)月常備借貸便利利率分別為2.55%、2.70%、3.05%。

記者|張壽林 編輯|盧祥勇 張益銘 易啟江

校對|劉小英

封面圖來源:每經(jīng)記者 張建 攝

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