每經(jīng)編輯 何小桃    

當(dāng)?shù)貢r間周五，英國倫敦的一家法院對一起涉及比特幣的洗錢案作出量刑裁定，一名華裔英國籍女子溫簡（音，Jian Wen）因協(xié)助雇主洗錢獲刑6年8個月。

據(jù)三聯(lián)生活周刊此前報道，溫簡服務(wù)的“雇主”，是曾欺騙過12萬多名中國投資者的錢志敏。當(dāng)?shù)貢r間4月24日，錢志敏在倫敦出庭受審。她被指控從2017年10月1日至2024年4月23日在倫敦和英國其他地方獲取、使用或持有與犯罪相關(guān)的加密貨幣，這些加密貨幣則源于她在中國境內(nèi)實施的巨額經(jīng)濟詐騙。

調(diào)查溫錢二人期間，英國警方查獲逾6.1萬枚比特幣，為英國歷來查獲的最大額加密貨幣。按照目前的市場價格，這筆虛擬貨幣資產(chǎn)市值約為42億美元（約合人民幣304億）。

而錢志敏正是藍天格銳非法吸收公眾存款案的幕后主使。根據(jù)案發(fā)時警方通報，該案涉及資金達430億元，來自31個省、市、自治區(qū)的12.6萬名投資者卷入其中。

溫簡與錢志敏相遇

據(jù)界面新聞報道，有關(guān)溫簡在中國的公開資料十分有限。英國皇家檢控署、倫敦警察廳以及多家當(dāng)?shù)孛襟w的調(diào)查報告顯示，她出生在一個普通家庭，擁有大學(xué)法學(xué)專業(yè)文憑，在國內(nèi)認識了后來的丈夫Marcus Barraclough。2007年，懷孕7個月的她隨丈夫來到了英國西約克郡的哈利法克斯鎮(zhèn)。因丈夫有暴力傾向，兩人在2010年離婚，隨后她帶著兒子搬到了英國第三大城市、西約克郡首府利茲，過著拮據(jù)的生活。

溫簡本人（圖：英國警方）

2017年夏天，在把兒子送回中國受教育之后，溫簡到倫敦東南部的阿比伍德尋找更好的工作機會，白天在中餐館工作，晚上則睡在陰暗的地下室中。幾乎同時，中國公安部門對天津藍天格銳非法吸收公眾存款案件展開調(diào)查后，主犯錢志敏迅速出境，并于2017年9月持英聯(lián)邦成員國圣基茨和尼維斯的偽造護照（化名“Yadi Zhang”）進入英國。

錢志敏隨身攜帶一部裝有加密錢包的黑色聯(lián)想筆記本電腦，該錢包內(nèi)存有事先通過下屬的火幣賬號轉(zhuǎn)出的比特幣。

錢志敏經(jīng)由老撾逃到英國倫敦后，陸續(xù)將手中的比特幣兌換成英鎊和珠寶等實物。她曾在中國遭遇車禍，呼吸和行走都有困難，加上語言不通，迫切需要一位當(dāng)?shù)氐娜A人助理。而處于財務(wù)壓力中的溫簡恰好在華人微信群中發(fā)現(xiàn)了這份開價4000英鎊月薪的工作邀請，迎來了人生逆襲。

（圖片來源：news.sky）

她先是和這位“從事珠寶和房地產(chǎn)生意的”雇主一同搬進了倫敦北部富人區(qū)漢普斯特德的一幢豪宅。這里文藝氣息濃郁，17300英鎊的月租金她們一次性就支付了半年。據(jù)溫簡回憶，這位比自己大4歲的同胞每天約有20個小時待在床上，并通過筆記本電腦打游戲、購物以及從事比特幣交易。

溫簡最重要的工作就是把錢志敏的比特幣換成的現(xiàn)金，再進行大宗消費，包括購置奔馳轎車和豪宅，成為奢侈品百貨哈羅德的會員，甚至帶她周游歐洲。另外，溫簡還把在中國讀書的兒子接到了倫敦，安排進入貴族學(xué)校赫思費特。這里每學(xué)期學(xué)費達6000英鎊，同樣由錢志敏承擔(dān)。

在此期間，英國金融監(jiān)管局開始打擊通過加密資產(chǎn)進行洗錢的犯罪行為。2018年3月，英國政府成立專門工作組，對加密資產(chǎn)開展調(diào)研。同一年，因未能及時將比特幣兌換成英鎊，錢志敏和溫簡試圖直接用比特幣購買一幢價值2350萬英鎊的漢普斯特德豪宅。最終因資金來歷不明，兩人房子沒買成功，反而引起了警察的關(guān)注。

錢志敏和溫簡嘗試用比特幣購買的豪宅。來源：倫敦警察廳

在庭審期間，溫簡承認自己參與了對部分加密貨幣的處理，但不知道是犯罪所得。她的辯護律師哈里斯（Mark Harrie）表示，溫簡出身底層，原本也是受害者，被錢志敏蒙騙和利用。檢察官瓊斯（Gillian Jones）則回應(yīng)，被告的作案動機是為了獲取非法經(jīng)濟利益，而非受到脅迫、恐嚇或剝削。

另外，4月24日，藏匿多年后被捕的錢志敏在威斯敏斯特地方法院首次出庭，被指控從2017年10月1日至2024年4月23日于英國各地獲取、使用或持有犯罪財產(chǎn)，身背兩項非法持有加密貨幣的罪名，但她表示不會認罪。目前本案已送交南華克刑事法院。

錢志敏其人

公開的判決文書顯示，2014年3月31日，錢志敏在天津注冊成立了藍天格銳，藍天格銳有京津冀、東北、華東、華南、華中、西北、西南七個大區(qū)管理全國理財產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。自2014年4月至2017年8月，藍天格銳推出了十款理財產(chǎn)品，以1~3倍的投資回報率為誘餌，非法吸收公眾存款。

據(jù)中國新聞周刊報道，關(guān)于錢志敏，幾乎沒有“投資者”知悉其底細，大家口口相傳的，只有藍天格銳的公開宣傳信息以及未經(jīng)證實的傳說。

右一戴口罩者為錢志敏。受訪者提供，圖片來源：中國新聞周刊

藍天格銳宣傳說，“花花”（錢志敏在藍天格銳的花名）畢業(yè)于清華大學(xué)，有雙博士學(xué)位，曾在美國留學(xué)，懂金融。來自沈陽的“投資者”韓星海（化名）聽說，“花花”從美國帶回不少技術(shù)。他曾在推介會上問過“花花”為何不讓拍照，“她說是因為美國技術(shù)被她帶了回來，如果透露出去，美國會對她進行制裁”。

來自內(nèi)蒙古呼和浩特市的張莉（化名）2016年在北京參加一場上千人規(guī)模的藍天格銳組織的推介會，曾見過錢志敏。當(dāng)時，錢志敏蒙著粉白色的面紗，坐著輪椅，在通往會議臺的過道上，被人連帶輪椅高舉起來，眾人一邊高舉錢志敏，一邊高呼口號，其中一句是“三世富貴”——它來自藍天格銳的宣傳語：“你給格銳三年時間，格銳給你三世富貴。”

“你給格銳三年時間，格銳給你三世富貴”，藍天格銳產(chǎn)品推介會拉上如此標語。圖源：受訪者供圖

2024年4月下旬，英國媒體報道錢志敏在英國落網(wǎng)后，她以張亞迪（Yadi Zhang）的身份向法院提供的出生日期是1990年11月10日。而據(jù)《中國新聞周刊》從不愿具名的知情人士處獲悉，這個日期可能不實。該人士稱錢志敏1978年9月出生于江蘇如皋，?？茖W(xué)歷，結(jié)過婚，后來離異。

《中國新聞周刊》了解到， 2013年，錢志敏曾涉發(fā)生在安徽合肥的一宗傳銷案，彼時錢志敏化名“李霞”，該案涉案人員眾多且涉案資金巨大，案發(fā)后有人被抓并獲刑，而作為操盤者的錢志敏一直在逃。這或可解釋在后來操盤藍天格銳期間，錢志敏為何一直要刻意保持神秘形象，不愿光明正大示人。

因為發(fā)現(xiàn)藍天格銳具有涉嫌非法吸收公眾存款的行為，2017年4月21日，公安機關(guān)立案偵查。2019年6月，天津市公安局河?xùn)|分局發(fā)布通報，公安機關(guān)共抓獲藍天格銳法人代表任江濤等犯罪嫌疑人50名，其中28名已移送審查起訴。

2021年2月，天津市河?xùn)|區(qū)人民法院公開審理了藍天格銳法人代表任江濤一案，與任一起受審的還有其助理黃亞芳，黃同時是任的女友。法院經(jīng)審理查明，2014年6月至2017年8月間，任擔(dān)任藍天格銳法人代表，參與非法吸收公眾存款402億多元；黃參與非法吸收公眾存款176億多元。2021年9月，法院判決任獲刑10年，處罰金50萬元，黃獲刑5年，處罰金25萬元。

任江濤供述，其是通過玩網(wǎng)絡(luò)游戲認識的錢志敏，因其在游戲中完全服從錢志敏的指揮，錢志敏讓其擔(dān)任藍天格銳法人代表，但實際上只是掛名，具體工作還是聽錢志敏的安排。當(dāng)時口頭約定干滿三年，錢志敏給其100萬元，另外約定每月工資3萬元，但實際每月只領(lǐng)1.2萬~1.5萬元不等，領(lǐng)了一年多就停了，之前約定的100萬元也沒拿到。

中國投資者追討損失

據(jù)專項審計，自2014年8月至2017年7月，藍天格銳共吸收資金402億多元，這些錢均由錢志敏控制支配。自2014年4月至2017年8月，藍天格銳向128409人返款341億多元，用于購買珠寶款項9568多萬元，用于購買不動產(chǎn)款項9189萬多元，用于日常運營支出2.1億多元，生命環(huán)客戶服務(wù)中心項目支出1.2億多元，此外值得關(guān)注的是，其中有11.4億多元被用于購買比特幣。

據(jù)界面新聞報道，2022年12月，藍天格銳案啟動退賠程序，全國多地公安機關(guān)發(fā)布該案集資參與人信息線上登記公告。部分投資者向界面新聞反映，有相當(dāng)數(shù)量的投資者是各地的教師、部隊人員、警察等公職人員，“暴雷”之后，某些公職人員“礙于各種理由不敢報案”。

多名已經(jīng)收到清退款的投資者向界面新聞透露，清退小組在2023年5月退回了被騙資金的8%；同年10月又退回了5%。據(jù)悉，藍天格銳430億元的非法集資案中，目前警方追繳回來的資金為28億，僅占集資總額的6.5%。

英國警方查封的6.1萬枚比特幣再次給投資者帶來了希望。不過，據(jù)英國《金融時報》報道，對于這些扣押的資產(chǎn)，英國皇家檢察署已經(jīng)向高等法院提起了民事追償程序，如果沒有其他人對犯罪資產(chǎn)主張權(quán)利，一半歸英國警方所有，一半則劃歸英國內(nèi)政部。

北京師范大學(xué)G20反腐敗追逃追贓研究中心教授黃風(fēng)此前表示，“在英國法院開庭審理民事追繳申請之前，財產(chǎn)受害人應(yīng)該盡快找有跨國辦案資質(zhì)和能力的律師在英國打民事官司，向英國法院提出自己的財產(chǎn)權(quán)利主張。”他表示，根據(jù)英國法律的規(guī)定，如果財產(chǎn)受害人提出相關(guān)的權(quán)利主張，英國法院將中止審理英國執(zhí)法機關(guān)提出的民事追繳申請，以確定相關(guān)財產(chǎn)的歸屬問題。

編輯|何小桃 杜恒峰

校對|段煉

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