每經(jīng)記者 王海慜    每經(jīng)編輯 彭水萍

記者獲悉，最近華東地區(qū)某券商內(nèi)部發(fā)布通知稱，在今年6月底之前，公司其他從業(yè)人員配偶、父母等利害關(guān)系人需要將股票賬戶銷戶或轉(zhuǎn)托管至公司營業(yè)部，不得在外部券商有股票賬戶。

據(jù)了解，此前，要求員工對其家屬的證券賬戶有關(guān)信息進行申報是券商行業(yè)的常規(guī)操作。但業(yè)內(nèi)不少券商并沒有硬性規(guī)定員工必須要將家屬的賬戶轉(zhuǎn)移至公司營業(yè)部下。

近年來，因利用親屬賬戶炒股而被處罰的證券從業(yè)人員不在少數(shù)。目前部分券商對員工家屬股票賬戶的嚴格管控或預示，行業(yè)對于從業(yè)人員利用親屬賬戶進行違規(guī)操作的監(jiān)管有趨嚴的跡象。

券商要求員工親屬股票賬戶銷戶或轉(zhuǎn)托管

華東地區(qū)某券商內(nèi)部人士日前向記者表示，最近其所在券商內(nèi)部發(fā)布通知稱，2024年6月30日前，公司其他從業(yè)人員配偶、父母等利害關(guān)系人股票賬戶銷戶，或轉(zhuǎn)托管至公司營業(yè)部，不得在外部券商有股票賬戶。根據(jù)通知，公司還可以根據(jù)監(jiān)管部門要求提前調(diào)整上述截止日期。

該券商人士表示，其所在券商未來還會定期對營業(yè)部員工親屬賬戶開設情況定期抽查，如果發(fā)現(xiàn)問題會扣營業(yè)部的合規(guī)分，而這會讓營業(yè)部比較重視這項工作。

對于上述做法的合理性，某券商合規(guī)人士向記者表示，外規(guī)有要求券商對員工和利害關(guān)系人證券賬戶進行管理，券商一般會要求托管至本公司營業(yè)部，或者要求定期申報交易流水。

事實上，一些要求嚴格的券商在前些年，已經(jīng)規(guī)定員工需要將家屬的賬戶托管至公司營業(yè)部或者注銷。

據(jù)媒體報道，早在2017年，安信證券（現(xiàn)國投證券）曾以加強員工及相關(guān)人員股票賬戶管理的名義，內(nèi)部發(fā)文要求員工的“父母、配偶、子女”有股票賬戶的，必須且只能托管在本公司，在其他券商的賬戶必須注銷。此外，在2019年，東莞證券也曾發(fā)布過類似的規(guī)定。

據(jù)了解，現(xiàn)行的相關(guān)法律法規(guī)并未限制證券從業(yè)人員的家屬買賣股票，但有規(guī)定要求券商對其員工配偶等利害關(guān)系人的證券、基金投資行為加以管控。

2022年4月1日正式施行的《證券基金經(jīng)營機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，證券基金經(jīng)營機構(gòu)應當建立健全董事、監(jiān)事、高級管理人員、從業(yè)人員及其配偶、利害關(guān)系人進行證券、基金（貨幣市場基金除外）和未上市企業(yè)股權(quán)投資的申報、登記、審查、監(jiān)控、處置、懲戒等投資行為管理制度和廉潔從業(yè)規(guī)范，制定有效的事前防范體系、事中管控措施和事后追責機制，防止董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員違規(guī)從事投資，切實防范內(nèi)幕交易、市場操縱、利益沖突和利益輸送等不當行為，確保投資者合法權(quán)益不受侵害。

從業(yè)人員利用親屬賬戶違規(guī)炒股呈多發(fā)狀態(tài)

雖然監(jiān)管要求券商建立起對從業(yè)人員相關(guān)利害關(guān)系人證券投資行為的管理制度，然而記者從業(yè)內(nèi)了解到，目前行業(yè)各券商對于從業(yè)人員家屬股票賬戶的管理要求并不一致。

據(jù)悉，要求員工對其家屬的證券賬戶有關(guān)信息進行申報是證券行業(yè)的常規(guī)操作。但也有多位業(yè)內(nèi)人士表示，目前其所在的券商并沒有硬性規(guī)定必須要將家屬的賬戶轉(zhuǎn)移至公司營業(yè)部下。

上海地區(qū)某券商內(nèi)部人員向記者表示，目前我們只是要求對家屬賬戶進行日常報備，沒有這樣嚴格的規(guī)定。

西部地區(qū)某券商人士向記者表示，其所在券商并沒有硬性規(guī)定員工需要將家屬的賬戶托管至公司營業(yè)部或者注銷，但從今年起，需要將家屬賬戶的有關(guān)情況進行申報。

有分析認為，一些券商之所以會針對員工家屬的股票賬戶出臺上述較為嚴格的規(guī)定，主要目的還是對內(nèi)部員工借親屬賬戶炒股的行為加強監(jiān)管。

嚴格來說，借用他人賬戶進行炒股，本來就是違法的行為。據(jù)《證券法》第五十八條規(guī)定，任何單位和個人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。

不過，近年來，利用親屬賬戶違規(guī)炒股被罰的證券從業(yè)人員卻不在少數(shù)。例如，2022年12月，河北證監(jiān)局發(fā)布的一則行政處罰決定書顯示，長江證券研究所研究員靳某獲知關(guān)于某個股的未公開信息，告知其父親并指導交易，累計成交411.06萬元。最終，依據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，靳某被給予警告，并處以三萬元的罰款。

同樣于2022年12月，深圳證監(jiān)局披露的一則行政處罰信息顯示，國信證券前員工王某迪在2019年6月入職國信證券營業(yè)部后，控制使用母親和配偶的證券賬戶，在兩年半時間累計交易近2500萬元，卻以虧損約22萬元告終。不但丟了工作，還被處罰5萬元。

此外，同年11月，深圳證監(jiān)局稱，國海證券深圳深南大道證券營業(yè)部員工黎某毅使用父親、母親和配偶賬戶組總成交金額1832.46萬元，盈利10.08萬元。最終黎某毅被沒收違法所得10.08萬元，并處以10萬元罰款。

根據(jù)處罰信息，上述王某迪、黎某毅的行為均違反了《證券法》第四十條第一款關(guān)于證券公司從業(yè)人員在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券的規(guī)定。

近期部分券商對員工家屬個人股票賬戶加以更為嚴格的管控或在一定程度上預示著，行業(yè)對于從業(yè)人員利用親屬賬戶進行違規(guī)操作的監(jiān)控將趨于嚴格。

值得一提的是，在采訪中，有券商員工向記者表示，相比普通員工，建議監(jiān)管對券商管理層家屬的股票賬戶進行更為嚴格的管理。

封面圖片來源：視覺中國-VCG41155285322