每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 趙云    

剛過去的第三季度，券商行業(yè)罰單多達百余張。

《每日經(jīng)濟新聞》記者對證監(jiān)會及各地證監(jiān)局、滬深京三大交易所、全國股轉(zhuǎn)公司、證券業(yè)協(xié)會、中國人民銀行及各分支機構(gòu)等官網(wǎng)披露信息進行了全面統(tǒng)計。以罰單生效日期計算，2023年三季度，券商行業(yè)共計收到104張（含券商、分支機構(gòu)及從業(yè)人員）罰單，涉及46家券商。其中華西證券和光大證券分別有7張和6張。另外，涉及國融證券、中航證券、浙商證券、國信證券各4張。

就罰單指向領(lǐng)域而言，104張罰單中涉及經(jīng)紀業(yè)務的有38張，投行業(yè)務有31張，研究業(yè)務有14張，反洗錢罰單數(shù)量有11張。此外，信息技術(shù)領(lǐng)域、從業(yè)人員炒股、資管業(yè)務、自營業(yè)務以及公司治理方面也存在少量罰單。

經(jīng)紀業(yè)務：客戶回訪、“無證上崗”是罰單重點

據(jù)記者梳理，38張涉及經(jīng)紀領(lǐng)域的罰單，主要體現(xiàn)在客戶回訪及投訴機制不到位、“無證上崗”、適當性管理不到位、為他人提供融資便利以及客戶招攬管理不到位等情形。

客服回訪工作是對服務人員管控和風險處置的必要抓手。然而，在券商拼開戶數(shù)的當下，一些券商卻忽視了客戶回訪及處理客戶投訴的工作。據(jù)記者統(tǒng)計，今年三季度，有8家券商或分支機構(gòu)存在客戶回訪及投訴處理不到位的情況，涉及第一創(chuàng)業(yè)、光大證券、恒泰證券、銀河證券、方正證券、華鑫證券和申萬宏源證券等。

比如：光大證券廣東分公司管理的云浮新興荔園路證券營業(yè)部未按規(guī)定及時報告客戶集體投訴；恒泰證券客戶回訪制度執(zhí)行不到位；銀河證券日照威海路證券營業(yè)部未及時發(fā)現(xiàn)并糾正客戶回訪過程中存在的問題；申萬宏源證券吉林分公司證券經(jīng)紀人檔案中未記載客戶投訴及處理情況。

另外，“無證上崗”的罰單也逐漸增多。據(jù)記者統(tǒng)計，今年三季度，有5家券商分支機構(gòu)或從業(yè)人員被指“無證上崗”，涉及第一創(chuàng)業(yè)、中銀證券、中信建投以及華鑫證券等。比如，中銀證券唐山新華道證券營業(yè)部存在未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊為投資顧問的員工向客戶提供投資建議，同時個別員工未取得基金從業(yè)資格向客戶銷售基金。

同樣，適當性管理不足方面也時有罰單，包括申萬宏源證券及華鑫證券旗下分支機構(gòu)等。

投行業(yè)務：證監(jiān)會13張罰單引發(fā)轟動

據(jù)記者梳理，今年三季度，監(jiān)管機構(gòu)在投行領(lǐng)域共計開出31張罰單，其中涉及中德證券的有3張；涉及長江承銷保薦、民生證券、中天國富、國信證券、華西證券、西部證券、華創(chuàng)證券和東北證券的各有2張。值得一提的是，在這31中罰單中，還包括28名保代。

記者注意到，9月6日證監(jiān)會連開13張投行領(lǐng)域的罰單曾引發(fā)轟動，這13罰單涉及中德證券、華創(chuàng)證券、西部證券、華西證券、國信證券、中天國富等6家券商。

進一步來看，上述券商罰單內(nèi)容大體包括六大共性。一是內(nèi)控獨立性不足方面，包括中天國富、國信證券、華西證券；二是內(nèi)核意見跟蹤落實不到方面，包括中天國富、國信證券、西部證券；三是關(guān)于撤否項目方面，包括中天國富、華創(chuàng)證券、中德證券；四是薪酬考核及遞延支付方面，包括中天國富、國信證券、西部證券、華創(chuàng)證券；五是聘請第三方及廉潔從業(yè)方面，包括中天國富、國信證券、華西證券、西部證券、中德證券；六是問責方面，包括國信證券、西部證券。

就保代而言，28名被罰的保代中，東北證券一次就占5名。9月27日，深交所對豫金剛石2016年非公開發(fā)行股票項目5名保代予通報批評處分。

反洗錢：3家券商被罰款

今年三季度，券商行業(yè)共收11張反洗錢領(lǐng)域罰單，涉及中航證券及華西證券等。

今年8月，中國人民銀行南昌中心支行表示，中航證券存在三大違規(guī)行為，分別是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易。因此，中航證券被處罰款150萬元。

同時，中國人民銀行南昌中心支行還對時任中航證券總會計師（財務總監(jiān)）的楊某偉、時任中航證券信息技術(shù)部總經(jīng)理的王某彧分別處罰款4.5萬元和2.5萬元。

今年9月，中國人民銀行四川省分行表示，華西證券未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。因此，華西證券被罰款35萬元。

同樣，中國人民銀行四川省分行還對時任華西證券信息技術(shù)部副總經(jīng)理的王程程、時任華西證券運營管理部（零售）總經(jīng)理的吳金有以及時任華西證券合規(guī)法務部反洗錢監(jiān)控崗的何前萬分別處罰款3萬元。

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