每經(jīng)記者 楊建    每經(jīng)編輯 何劍嶺    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

9月3日，中國證監(jiān)會北京監(jiān)管局發(fā)布了對中逢昊投資基金的行政處罰決定書。

據(jù)查，中逢昊投資基金未按規(guī)定辦理基金備案手續(xù)，而且還“私募”變“公募”，公司旗下三只私募基金的投資者人數(shù)均超過200人，而且大多數(shù)還是非合格投資者，甚至有投資者5萬元就可以購買公司基金產(chǎn)品。另外公司還向投資者承諾投資本金不受損失并承諾收益。因此，公司以及公司高管等均被北京監(jiān)管局給予警告并且處以罰款。

中逢昊投資基金旗下私募基金未按規(guī)定備案

北京監(jiān)管局表示，經(jīng)查明，中逢昊投資基金存在以下違規(guī)事實，首先是未按規(guī)定辦理基金備案手續(xù)，其管理的北京中資嘉華投資管理中心（有限合伙）-納米科技投資基金1期”2013年12月23日開始募集，2014年9月4日募集結(jié)束，實際投資者為245人，募資金額為9099萬元。但該基金備案信息顯示，基金投資者為49人，募集總額為5000萬元。中逢昊未按實際投資人數(shù)及募資金額辦理基金備案。

另外中逢昊管理的“北京中資福信投資管理中心（有限合伙）-納米科技投資基金2期”（以下簡稱納米2期）2014年9月2日開始募集，募集說明書載明的募集截止日期為2014年12月31日，募集截止日后基金仍在募集，2015年3月11日基金最后一名投資人劉某鋼入資5萬元。2014年9月4日，納米2期第一筆投資款轉(zhuǎn)入投資對象。截至現(xiàn)場調(diào)查日2015年10月13日，中逢昊未按規(guī)定辦理納米2期備案手續(xù)。

同時，中逢昊管理的“北京中資亨通投資管理中心（有限合伙）-天津保利行投資基金”2015年1月31日開始募集，募集說明書載明的募集截止日期為2015年7月31日，募集截止日后基金仍在募集，2015年8月31日基金最后一名投資人邢某友入資30萬元。截至現(xiàn)場調(diào)查日2015年10月13日，中逢昊未按規(guī)定辦理天津保利行備案手續(xù)。

此外公司還向投資者承諾投資本金不受損失并承諾收益，中逢昊向納米1期、納米2期、天津保利行、“北京中資鼎諾投資管理中心（有限合伙）-保理債權(quán)分級計劃1期基金”的投資者提供《確認(rèn)函》，依照投資金額等條件，明確10%左右年化收益率。同時中逢昊等公司及其法定代表人以其財產(chǎn)為投資者的投資本金及收益提供無限連帶責(zé)任保證。上述內(nèi)容構(gòu)成向投資者承諾投資本金不受損失及承諾收益。

中逢昊投資基金“私募”變“公募”被罰

值得注意的是，中逢昊投資基金竟然出現(xiàn)了“私募”變“公募”的違規(guī)操作，在投資者人數(shù)方面超過了法律規(guī)定。我國私募基金從資金募集的角度進行組織形式選擇時，需要符合法律法規(guī)要求的人數(shù)限制，單只契約型私募基金的投資者人數(shù)累計不得超過200人。而據(jù)北京監(jiān)管局發(fā)布的行政處罰決定書顯示，中逢昊投資基金旗下三只產(chǎn)品的投資者均超過了200人。北京證監(jiān)局的處罰通知顯示，中逢昊投資基金向合格投資者之外的個人募集資金且投資者數(shù)量超過法定限額。

其中公司旗下納米1期自2013年12月23日至2014年9月4日，共向228名非合格投資者募集資金；納米2期自2014年9月2日至2015年3月11日，共向336名非合格投資者募集資金；天津保利行自2015年1月31日至2015年8月31日，共向334名非合格投資者募集資金。

中逢昊投資基金另一項違規(guī)就是向不特定對象宣傳推介基金產(chǎn)品：中逢昊通過其官方網(wǎng)站上面向社會不特定人群，向社會公眾宣傳推介其基金產(chǎn)品。同時，中逢昊在自行銷售納米1期、納米2期、天津保利行、保理債權(quán)分級計劃1期4只產(chǎn)品過程中，未按規(guī)定對投資者進行風(fēng)險評估，未要求投資者書面承諾符合合格投資者條件、簽訂風(fēng)險揭示書。此外中逢昊未按規(guī)定進行信息披露，未向投資者披露其與納米1期、納米2期項目投資對象興農(nóng)高科納米技術(shù)的關(guān)聯(lián)關(guān)系及明股實債的真實運作信息、收益情況等

北京監(jiān)管局表示，對中逢昊的上述全部違規(guī)事實，時任中逢昊法定代表人、董事長曹津逢、總裁胡東旭是直接負(fù)責(zé)的主管人員。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，對中逢昊責(zé)令改正，給予警告，并處以3萬元罰款；對曹津逢給予警告，并處以3萬元罰款；對胡東旭給予警告，并處以3萬元罰款；對何江風(fēng)給予警告，并處以1萬元罰款。

私募排排網(wǎng)研究員劉有華告訴記者，中逢昊投資基金的違規(guī)行為嚴(yán)重違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定，擾亂了市場秩序，也是對投資者不負(fù)責(zé)任的行為。私募基金的投資門檻定在100萬元，并不是為了限制投資者，而是為了保護投資者，維護私募行業(yè)的健康發(fā)展。因為公募基金相比，私募投資的靈活性和專業(yè)性都比較強，私募基金是高風(fēng)險的投資品種，只適合特定的風(fēng)險偏好較高的高凈值客戶人群。