廣東省公安廳開展代號為“颶風(fēng)2號”的地下錢莊系列案件集中收網(wǎng)行動，破獲案件20余宗，抓獲犯罪嫌疑人70余名，涉案金額達(dá)460余億元人民幣。

在這些案件的作案手法中，除傳統(tǒng)的境內(nèi)外互設(shè)資金池對敲、虛構(gòu)貿(mào)易背景騙取外匯等傳統(tǒng)形式，還出現(xiàn)了個(gè)人拿銀行卡到港澳地區(qū)套現(xiàn)等行為。警方發(fā)現(xiàn)，一些內(nèi)地居民因?yàn)橥鈪R管制的額度限制，大量收集別人的銀行卡，到港澳提取外匯，然后轉(zhuǎn)移。

昨日，廣東省公安廳召開發(fā)布會透露，近日，在公安部統(tǒng)籌指揮下，廣東省公安廳組織廣州、深圳、珠海、佛山、東莞、江門、茂名等地警方開展代號為“颶風(fēng)2號”的地下錢莊系列案件集中收網(wǎng)行動，破獲案件20余宗，抓獲犯罪嫌疑人70余名，初步統(tǒng)計(jì)涉案金額460余億元人民幣。

廣東省公安廳經(jīng)偵局局長黃守應(yīng)介紹，去年下半年，廣州警方接到黃某某等人涉嫌非法經(jīng)營地下錢莊的線索，其實(shí)際操控的銀行賬戶多達(dá)50余個(gè)，與此同時(shí)，深圳、佛山、東莞等地公安機(jī)關(guān)也相繼發(fā)現(xiàn)多個(gè)地下錢莊犯罪線索，相關(guān)賬戶每日往來資金流巨大。廣東警方隨之成立專案組，將該系列案列為“颶風(fēng)2號”專案。針對新的犯罪形式，特別是地下錢莊資金拆借、調(diào)配等特點(diǎn)，專案組重點(diǎn)打擊以騙購?fù)鈪R、境內(nèi)外對敲等手段將資金非法轉(zhuǎn)移出境的違法犯罪，以遏制資本外流。同時(shí)，加強(qiáng)與人民銀行等部門的協(xié)作，力求對上下游錢莊等進(jìn)行全鏈條打擊。

黃守應(yīng)透露，目前地下錢莊犯罪也出現(xiàn)了新特點(diǎn)，除了傳統(tǒng)的境內(nèi)外互設(shè)資金池對敲、虛構(gòu)貿(mào)易背景騙取外匯等傳統(tǒng)形式，甚至還出現(xiàn)了個(gè)人拿銀行卡到港澳地區(qū)套現(xiàn)等行為。“警方發(fā)現(xiàn)，一些內(nèi)地居民因?yàn)橥鈪R管制的額度限制，大量收集別人的銀行卡，到港澳提取外匯，然后轉(zhuǎn)移。”

新特點(diǎn)

除了傳統(tǒng)的境內(nèi)外互設(shè)資金池對敲、虛構(gòu)貿(mào)易背景騙取外匯等傳統(tǒng)形式，甚至還出現(xiàn)了個(gè)人拿銀行卡到港澳地區(qū)套現(xiàn)等行為。“警方發(fā)現(xiàn)，一些內(nèi)地居民因?yàn)橥鈪R管制的額度限制，大量收集別人的銀行卡，到港澳提取外匯，然后轉(zhuǎn)移。”

梁某某及其兄妹繼承了父親的客戶，以各自家庭為單位合伙經(jīng)營地下錢莊

“金字招牌”被端

家族經(jīng)營“二進(jìn)宮”

今年1月，佛山警方發(fā)現(xiàn)一條地下錢莊犯罪線索。通過調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)梁某某有非法為他人兌換外幣的重大嫌疑。專案組初步鎖定梁某某兄妹及其妻子等4名“梁家”地下錢莊案犯罪嫌疑人。

專案組發(fā)現(xiàn)這個(gè)被稱為“梁家”的地下錢莊團(tuán)伙，是一個(gè)典型的家族地下錢莊。早在上世紀(jì)90年代，梁氏家族就開始做地下錢莊生意，由梁某某的父親經(jīng)營，其子女做幫手，幫忙聯(lián)系客戶、轉(zhuǎn)賬等。2001年，該家族就因?yàn)榻?jīng)營地下錢莊被公安機(jī)關(guān)查處過。在中斷了一段時(shí)間后，2010年，該家族又重操舊業(yè)，并且由梁某某及其兄妹繼承了父親的客戶，以各自家庭為單位合伙經(jīng)營地下錢莊，各個(gè)家庭之間既相對獨(dú)立，又互通有無，大肆為他人非法兌換外幣，賺取匯率差價(jià)獲利。

“梁家”在當(dāng)?shù)劐X莊的圈子里口碑很好，從不拖欠貨款，手續(xù)費(fèi)點(diǎn)數(shù)低，成為圈子里的“金字招牌”，也是地下錢莊的“老字號”。辦案民警介紹，“梁家”從不打廣告，也不派發(fā)卡片，都是靠著老客戶的口碑介紹新客戶而不斷積累資源，其客戶來源也多種多樣，比如有外貿(mào)公司、子女移居國外、留學(xué)、做生意的、去港澳購物等。每天的資金流水多時(shí)達(dá)到幾百萬，如果資金不夠，就跟其他同行拆解。

由于此前有過被抓的經(jīng)歷，該家族反偵查能力很強(qiáng)，都是在家里通過電話與客戶聯(lián)系，做外幣兌換時(shí)，以現(xiàn)金交易為主，不通過銀行轉(zhuǎn)賬，家中只留存少量的現(xiàn)金。近日，佛山警方組織市、區(qū)兩級公安機(jī)關(guān)對“梁家”地下錢莊案開展統(tǒng)一收網(wǎng)行動，搗毀地下錢莊窩點(diǎn)3個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人4名，現(xiàn)場查扣涉案資金人民幣20余萬元、港幣50余萬元，初步統(tǒng)計(jì)涉案金額達(dá)2億余元。

以支付貨款的名義轉(zhuǎn)移到境外指定賬號，從中賺取匯率差價(jià)、利息和傭金

空殼公司虛構(gòu)貿(mào)易

日交易達(dá)千萬美元

去年年底，公安部向廣東警方下發(fā)一條特大地下錢莊案相關(guān)線索，廣東省公安廳經(jīng)過初步偵查，發(fā)現(xiàn)該線索涉及的地下錢莊資金流向復(fù)雜、多種犯罪手法交織，涉案賬戶3800余個(gè)。由于案件涉及的犯罪嫌疑人有很強(qiáng)的反偵查意識，一些涉案人員聞風(fēng)而動，或是逃離案發(fā)地，或是將涉案公司關(guān)門注銷，加大了偵查破案難度。

辦案民警介紹，該團(tuán)伙首先通過他人的身份注冊一個(gè)空殼公司，或直接在網(wǎng)上購買一個(gè)空殼公司，花費(fèi)2~3萬元可購買到注冊的全套資料。然后制作虛假的合同，以購買設(shè)備等名義到銀行去申購?fù)鈪R。接著，以支付貨款的名義轉(zhuǎn)移到直接控制的境外指定賬號，或者賣給下一手的錢莊，又或者轉(zhuǎn)到客戶賬號上，從中賺取匯率差價(jià)、利息和傭金。其資金每天結(jié)清，快進(jìn)快出，日交易記錄達(dá)千萬美元。

經(jīng)過重重“抽絲剝繭”，警方發(fā)現(xiàn)一批還在活動的、疑似犯罪團(tuán)伙掌握的境內(nèi)空殼公司，并循線追蹤，先后發(fā)現(xiàn)了以林某某、陳某某等為首的兩個(gè)犯罪團(tuán)伙組成的、以老鄉(xiāng)關(guān)系為紐帶的犯罪網(wǎng)絡(luò)。經(jīng)過進(jìn)一步偵查，專案組發(fā)現(xiàn)，2012年至2015年期間，深圳市東某某貿(mào)易有限公司等40余家企業(yè)，涉嫌利用其控制的50余個(gè)賬戶，先后為北京、深圳等地的千余家公司、企業(yè)非法支付結(jié)算人民幣，并采取虛構(gòu)貿(mào)易背景、提供虛假單證等手段實(shí)施騙購?fù)鈪R，再轉(zhuǎn)移至境外。

深圳警方近期組織警力在深圳市福田區(qū)、福田保稅區(qū)開展收網(wǎng)行動，成功偵破上述特大地下錢莊騙購?fù)鈪R系列案，一舉搗毀犯罪窩點(diǎn)2個(gè)，抓獲涉案人員10余人，凍結(jié)賬戶銀行150余個(gè)，初步統(tǒng)計(jì)涉案賬戶資金流水達(dá)170余億元人民幣。

舊貨店藏地下錢莊

用舊貨店閣樓作為辦公場所，在路邊接收支票

去年，東莞警方破獲一宗地下錢莊案，在對該案的偵辦過程中，警方發(fā)現(xiàn)該市石碣鎮(zhèn)黃某瓊涉嫌多次“套水”人民幣，涉案金額達(dá)8億余元，據(jù)此線索，警方將黃某瓊納入偵查視線。

經(jīng)偵查，警方發(fā)現(xiàn)黃某瓊僅為該市石碣鎮(zhèn)一名普通村民，無固定工作，而其銀行賬戶每天均有一兩百萬元人民幣的交易流水，其工作與資金流動狀況極為不符，有非法經(jīng)營地下錢莊的重大嫌疑。

隨著偵查的不斷深入，警方發(fā)現(xiàn)黃某瓊膽大心細(xì)，利用多種手段開展犯罪活動，用不起眼的舊貨店閣樓作為辦公場所，安排不同人員在路邊接收支票，使用多個(gè)賬戶進(jìn)行交易或轉(zhuǎn)賬。

今年3月上旬，東莞警方開展收網(wǎng)行動，抓獲犯罪嫌疑人黃某瓊、林某權(quán)等6名犯罪嫌疑人，繳獲非法買賣外匯相關(guān)賬冊一批，凍結(jié)資金折合人民幣700多萬，初步統(tǒng)計(jì)涉案金額高達(dá)60億元。

珠寶店主關(guān)店改行

利用珠寶批發(fā)店鋪?zhàn)餮谧o(hù)，非法買賣外匯

去年下半年，廣州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)收到一條反映宗某等人涉嫌非法經(jīng)營地下錢莊的線索。“大莊”黃某某從事非法買賣外匯等犯罪活動，其名下實(shí)際操控的銀行賬戶多達(dá)50余個(gè)，每日往來的資金流非常巨大。

經(jīng)查，黃某某的地下錢莊位于廣州市荔灣區(qū)華林寺一帶。犯罪嫌疑人黃某某交代，其自小家境貧困，初中畢業(yè)后獨(dú)自來到廣州打拼，后來通過自身努力開了一間經(jīng)營珠寶批發(fā)的店鋪。因店鋪的主要客戶是外國人，黃某某經(jīng)常要進(jìn)行本外幣兌換。

比如，有外國客戶到店鋪進(jìn)貨，店主不收外幣，黃某某就趁機(jī)低價(jià)收購這些外幣，轉(zhuǎn)給店主人民幣，然后拿到小北路一帶去高價(jià)賣掉，從中獲取差價(jià)。隨后，黃某某便利用珠寶批發(fā)店鋪?zhàn)餮谧o(hù)，干起了非法買賣外匯的勾當(dāng)，后來更一發(fā)不可收拾，干脆關(guān)閉了珠寶檔，慫恿他妻子也一起“全職”開展“地下錢莊”業(yè)務(wù)，每天交易至少十幾萬，截至案發(fā)時(shí)，其交易的金額已近10億元。