今日午間過(guò)后，一則消息在不少基金公司人士以及微信圈內(nèi)迅速傳播。位于北京辦公區(qū)的銀華基金公司，于今天遭到了北京證監(jiān)局的突擊檢查。更多精彩內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注每日經(jīng)濟(jì)新聞理財(cái)部微信公眾號(hào)“火山財(cái)富”（微信號(hào)：huoshan5188）

據(jù)傳，在檢查現(xiàn)場(chǎng)，銀華基金公司所有基金經(jīng)理和和助理的手機(jī)都被收走，開(kāi)機(jī)密碼也被拿走。

對(duì)此，銀華基金公司有關(guān)人士表示，北京證監(jiān)局確實(shí)于今日對(duì)公司實(shí)行了例行檢查，檢查的范圍也很正常，公司目前運(yùn)作一切正常。

而據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獨(dú)家了解道，此前北京證監(jiān)局還對(duì)公司的合規(guī)制度等方面進(jìn)行了抽查。

牛市監(jiān)管力度加大

“我們一直都覺(jué)得監(jiān)管層的力度很大，監(jiān)管的也十分嚴(yán)格。”一家中型基金公司的稽核部人士表示。

事實(shí)上，就在今年3月，也曾爆出證監(jiān)會(huì)曾對(duì)國(guó)泰君安的投行部進(jìn)行檢查。當(dāng)時(shí)坊間傳出，其檢查方式格外的嚴(yán)格，要求所有人手機(jī)電腦都上繳，同時(shí)手機(jī)號(hào)、手機(jī)查詢(xún)密碼、登錄密碼、電腦、QQ、微信、郵箱的全部密碼都要當(dāng)面提供，由其所有并購(gòu)重組項(xiàng)目都要抽查，同時(shí)還有一對(duì)一的“小黑屋”訪(fǎng)談。隨后，國(guó)泰君安曾對(duì)外表示，此次檢查并“沒(méi)有市場(chǎng)說(shuō)的那么恐怖”。該檢查于也在一天檢查，且此次調(diào)查并非國(guó)泰君安公司被調(diào)查，而是該公司投行的一個(gè)項(xiàng)目被抽查。

為響應(yīng)國(guó)務(wù)院“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”（ 即加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)管，遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)、遏制違法犯罪）的要求，證監(jiān)會(huì)稽查局從3月16日起，正式啟動(dòng)對(duì)證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)下的機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查，抽查范圍約200家，歷時(shí)一個(gè)月左右，重點(diǎn)檢查證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)下各機(jī)構(gòu)的“違法違規(guī)”問(wèn)題。

而在更多基金公司人士看來(lái)，在放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管的思路下，管理層的監(jiān)管頻率和力度也呈明顯加大態(tài)勢(shì)。

現(xiàn)場(chǎng)檢查要仔細(xì)辨

“這應(yīng)該是針對(duì)基金公司投研部做出的檢查，有可能是專(zhuān)項(xiàng)檢查的一種，上交手機(jī)和密碼也都是常態(tài)?，F(xiàn)在基金經(jīng)理等相關(guān)人員在上班時(shí)都要上交手機(jī)，并對(duì)應(yīng)自己的名字放在柜子里。”一位基金公司相關(guān)人士表示。

那么，監(jiān)管層的突擊檢查是否意味著基金公司存在相應(yīng)地風(fēng)險(xiǎn)呢？

多位基金公司稽核人士表示，要看檢查主體、檢查方式以及檢查性質(zhì)等方式來(lái)定。

通常情況下，證監(jiān)會(huì)和地方證監(jiān)局的檢查分為現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。前者就是監(jiān)管層的人員直接到公司檢查，后者采取的形式就是由基金公司上報(bào)相關(guān)的數(shù)據(jù)和材料，或者有監(jiān)管層通過(guò)系統(tǒng)連接的方式直接獲取基金公司相關(guān)數(shù)據(jù)等。

現(xiàn)場(chǎng)檢查，可分為常規(guī)現(xiàn)場(chǎng)檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查和特定目的檢查。

常規(guī)檢查每個(gè)轄區(qū)不同，這種檢查會(huì)對(duì)公司做出綜合全面的檢查，檢查范圍涉及公司的法規(guī)、制度以及執(zhí)行情況等多方面，并會(huì)根據(jù)檢查情況提出相應(yīng)的建議。這種檢查耗時(shí)很長(zhǎng)，一般由檢查人員由3到4人組成，檢查時(shí)間需1個(gè)月，后期的反饋和溝通則耗時(shí)更長(zhǎng)。

“像我們轄區(qū)就規(guī)定每年檢查三分之一，三年檢查一遍，由證監(jiān)會(huì)、地方證監(jiān)局、律師事務(wù)所等一起組成現(xiàn)場(chǎng)檢查組，這種是例行檢查。”前述中型基金公司稽核人士進(jìn)一步表示。

據(jù)悉，地方證監(jiān)局通常每個(gè)季度都會(huì)對(duì)基金公司檢查一次，每個(gè)季度的檢查重點(diǎn)都不一樣，比如，這個(gè)季度的重點(diǎn)是投資，下個(gè)季度就是可能是研究、再下個(gè)季度就很有可能是基金公司的市場(chǎng)、后臺(tái)運(yùn)營(yíng)，包括公司的檢察稽核是否到位，一年下來(lái)公司的前中后臺(tái)也都被查了個(gè)遍。

專(zhuān)項(xiàng)檢查，往往是監(jiān)管層根據(jù)當(dāng)下的市場(chǎng)熱點(diǎn)做出檢查，比如市場(chǎng)火熱的時(shí)候，監(jiān)管層就會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售、內(nèi)幕交易、老鼠倉(cāng)等等，有時(shí)又會(huì)針對(duì)基金公司的信息系統(tǒng)安全進(jìn)行檢查。這種檢查有時(shí)候也往往會(huì)讓基金公司自查提交報(bào)告，然后由監(jiān)管層抽取一部分基金公司進(jìn)行檢查的模式。

與前兩者不同的是，特定目的檢查，目的性很強(qiáng)，往往呈現(xiàn)不同的目的，就有不同的檢查重點(diǎn)，對(duì)應(yīng)的也就有不同的檢查方案。通常情況下，從檢查的主體代表、檢查的性質(zhì)就能基本得出相關(guān)問(wèn)題的結(jié)論。如果是檢查人員來(lái)自證監(jiān)會(huì)稽查大隊(duì)，當(dāng)然有時(shí)地方證監(jiān)局也會(huì)代表證監(jiān)會(huì)進(jìn)行，往往意味著其檢查手段更特殊，問(wèn)題也更嚴(yán)重，很有可能已經(jīng)被監(jiān)管層立案。如果檢查人員來(lái)自基金處的人士，就很有可能是例行檢查。

也有基金公司稽核人士對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示：“監(jiān)管層的側(cè)重點(diǎn)在每個(gè)時(shí)期不一樣，前兩年的重點(diǎn)放在是老鼠倉(cāng)身上。但從證監(jiān)會(huì)今年移交的這兩批案件來(lái)看，證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的重點(diǎn)，主要集中在了市場(chǎng)操作和內(nèi)幕交易，特別是證監(jiān)會(huì)上周五列舉的6條，很能說(shuō)明問(wèn)題。”

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