每經(jīng)編輯 陳小雨

每經(jīng)記者 周雅玨 發(fā)自北京

中國富人們已從創(chuàng)富階段到了守富階段，如今他們面臨的首要難題便是如何破除“富不過三代”的魔咒。

縱觀西方財富頂層的大家族，成功傳承超過五代以上的名望家族都有參與公益慈善事業(yè)和擁有家族辦公室兩個共同的特點(diǎn)。

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解，目前除銀行、信托等金融機(jī)構(gòu)有家族辦公室提供服務(wù)外，第三方機(jī)構(gòu)也在爭相進(jìn)入。

門檻不低于5億美元

近日，陜西步長藥業(yè)集團(tuán)董事長趙濤在首屆“中國家族財富傳承峰會”上透露，趙氏家族已在上海成立了漢景家族辦公室，并且將把家族的一部分財富交由家族辦公室在全球進(jìn)行資產(chǎn)配置。

趙濤表示：“成立家族辦公室可以把我們家族的一部分財富在全球進(jìn)行配置，比如說歐洲現(xiàn)在有很好的機(jī)會，我們在歐洲就買了大量的股票。假設(shè)我們?nèi)ナ懒耍业募易逡粯佑屑易宓男磐谢?，漢景家族辦公室也有很多專業(yè)人士在幫我們成立海外的家族信托基金。”

縱觀西方財富頂層的大家族，無論是羅斯柴爾德家族、洛克菲勒家族、還是杜邦家族，成功傳承超過五代以上的名望家族都有兩個共同的特點(diǎn)：其一，都積極參與公益慈善事業(yè)，把公益慈善當(dāng)做塑造家族文化不可或缺的方面；其二，他們都有自己的家族辦公室，為其家族有序傳承、跨代傳承提供長期的服務(wù)。

像西方部分家族一樣，趙濤并沒有選擇金融機(jī)構(gòu)，而是選擇成立獨(dú)立的第三方家族辦公室為家族打理財富。

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解，中國高凈值人群的家族財富管理與財富傳承需求形成的市場，不僅有銀行、信托在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)成立家族辦公室提供專門服務(wù)，第三方機(jī)構(gòu)也是開始爭相進(jìn)入。

清華大學(xué)五道口金融學(xué)院全球家族企業(yè)課程主任高皓向記者表示：“家族辦公室分為單一家族辦公室和聯(lián)合家族辦公室。通常設(shè)立一個性價比較高的單一家族辦公室，其可投資資產(chǎn)規(guī)模至少為5億美元。更多的家族需要聯(lián)合家族辦公室向他們提供財富的管理，而且相對門檻低很多。”

此前，首家由美國家族辦公室認(rèn)證獲得QFOT（家族辦公室專家認(rèn)證）的漢家族辦公室也在中國成立，專門為家族財富超過1億人民幣的中國家族客戶提供服務(wù)。

漢家族辦公室相關(guān)人士向記者透露，目前已有多家房地產(chǎn)行業(yè)的大佬成為家族辦公室的客戶。

布局財富管理市場

實(shí)際上，從監(jiān)管層到信托公司，都意識到家族財富管理領(lǐng)域是信托公司轉(zhuǎn)型的重要方向之一。銀監(jiān)會下發(fā)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于信托公司風(fēng)險監(jiān)管的指導(dǎo)意見》中提到，要推動信托公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，探索家族財富管理，為客戶量身定制資產(chǎn)管理方案，包括中信信托、平安信托、上海信托、紫金信托等公司均在該領(lǐng)域有所嘗試和創(chuàng)新。

一位信托公司家族辦公室負(fù)責(zé)人向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示：“國內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)推行家族辦公室業(yè)務(wù)，目前還處在嘗試階段。由于客戶對提供系統(tǒng)財富管理服務(wù)的需求存在，目前洽談咨詢的客戶很多，其中不乏資產(chǎn)在百億量級的客戶。”

在多家信托公司紛紛進(jìn)軍家族信托領(lǐng)域的同時，國內(nèi)最大的第三方財富管理機(jī)構(gòu)———諾亞財富，也看準(zhǔn)了這一市場機(jī)遇。據(jù)《第一財經(jīng)日報》消息，近日，諾亞財富在香港注冊的信托公司———方舟信托，其將成為在香港具有中資背景的獨(dú)立第三方財富管理機(jī)構(gòu)中，第一家專門從事家族信托業(yè)務(wù)的公司。

家族財富的管理不僅僅是投資問題，更多涉及繁復(fù)的法律問題，隨著國內(nèi)家族辦公室數(shù)量逐漸增多，首家為家族辦公室提供家族信托法律事務(wù)研究與服務(wù)的機(jī)構(gòu)也在近期成立。