每經(jīng)記者 裴文斐 發(fā)自上海

9月29日，中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)正式掛牌，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)也于當(dāng)日掛出《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管有關(guān)問(wèn)題的通知》，其中8項(xiàng)政策表露出銀監(jiān)會(huì)對(duì)中外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)駐自貿(mào)區(qū)的支持力度。

昨日下午，在中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)的情況說(shuō)明會(huì)上海銀監(jiān)局局長(zhǎng)廖岷指出，8項(xiàng)政策的出發(fā)點(diǎn)在于支持自貿(mào)區(qū)內(nèi)的投資貿(mào)易便利化、防范好自貿(mào)區(qū)區(qū)內(nèi)的各類金融風(fēng)險(xiǎn)、建立探索高效便捷的、審慎監(jiān)管的制度流程。

同時(shí)，他表示已有11家金融機(jī)構(gòu)首批入駐上海自貿(mào)區(qū)，并點(diǎn)出了中資銀行在自貿(mào)區(qū)內(nèi)開(kāi)展離岸業(yè)務(wù)的條件。

此外，未能首輪進(jìn)駐自貿(mào)區(qū)的金融機(jī)構(gòu)也正在積極等待第二輪，在上海銀行同業(yè)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)媒體懇談會(huì)上，上海農(nóng)商行行長(zhǎng)侯福寧表示，上海農(nóng)商行已經(jīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)申請(qǐng)升級(jí)自貿(mào)區(qū)已有支行。招銀租賃總裁郭光在懇談會(huì)上表示，招銀租賃也已申報(bào)在自貿(mào)區(qū)中成立專業(yè)子公司。

審慎風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

昨日，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管有關(guān)問(wèn)題的通知》（下稱“《通知》”）（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕40號(hào)）發(fā)布，提出8項(xiàng)政策。

包括支持中資銀行入?yún)^(qū)發(fā)展、支持區(qū)內(nèi)設(shè)立非銀行金融公司、支持外資銀行入?yún)^(qū)經(jīng)營(yíng)、支持民間資本進(jìn)入?yún)^(qū)內(nèi)銀行業(yè)、鼓勵(lì)開(kāi)展跨境投融資服務(wù)、支持區(qū)內(nèi)開(kāi)展離岸業(yè)務(wù)、簡(jiǎn)化準(zhǔn)入方式、完善監(jiān)管服務(wù)體系等。

“這些政策推出的根本出發(fā)點(diǎn)，首先是要支持區(qū)內(nèi)的投資貿(mào)易便利化，其次是要防范好區(qū)內(nèi)的各類金融風(fēng)險(xiǎn)，最后我們要建立探索高效便捷的、審慎監(jiān)管的制度流程。”上海銀監(jiān)局局長(zhǎng)廖岷9月29日下午在中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)的情況說(shuō)明會(huì)上說(shuō)道。

廖岷指出，將要求區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)必須滿足銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)有的審慎風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求；對(duì)現(xiàn)有的監(jiān)管指標(biāo)(如存貸比)，根據(jù)實(shí)際適當(dāng)調(diào)整；還將建立特色監(jiān)測(cè)的報(bào)表體系；要求區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行針對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)建立制度和流程，防范境外風(fēng)險(xiǎn)傳遞。

“對(duì)監(jiān)管指標(biāo)適當(dāng)調(diào)整，主要因?yàn)樽再Q(mào)區(qū)內(nèi)銀行的客戶結(jié)構(gòu)，業(yè)務(wù)種類都將發(fā)生變化；如果銀行辦理境外人民幣存款，那融資來(lái)源就來(lái)自境外的人民幣市場(chǎng)，這會(huì)導(dǎo)致銀行資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目的變化，所以我們也會(huì)改變考核方式來(lái)適應(yīng)區(qū)內(nèi)的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的需要。”廖岷告訴記者。

此外，據(jù)央行上海總部副主任、上海分行行長(zhǎng)張新透露，目前，自貿(mào)區(qū)內(nèi)一共有13家商業(yè)銀行，20家支行。“自貿(mào)區(qū)內(nèi)本外幣存款的余額1090億元，貸款余額823億元。”

開(kāi)展離岸業(yè)務(wù)的條件

針對(duì)《通知》中第六條：允許符合條件的中資銀行在區(qū)內(nèi)開(kāi)展離岸銀行業(yè)務(wù)，廖岷解釋了何為“符合條件”。

“銀行必須具備經(jīng)營(yíng)狀況好、風(fēng)險(xiǎn)管理能力強(qiáng)、健全的業(yè)務(wù)管理規(guī)則，同時(shí)對(duì)自貿(mào)區(qū)內(nèi)的離岸業(yè)務(wù)要強(qiáng)化事中、事后的監(jiān)管，要加強(qiáng)對(duì)離岸業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的檢測(cè)。”廖岷告訴記者，“自貿(mào)區(qū)內(nèi)各家銀行必須建立符合離岸業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r和風(fēng)險(xiǎn)特征相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理的制度和流程，并納入機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。”

此外，廖岷表示已有11家金融機(jī)構(gòu)首批入駐上海自貿(mào)區(qū)，工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、上海銀行獲準(zhǔn)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)設(shè)立分行，招行、浦發(fā)行獲準(zhǔn)籌建自貿(mào)區(qū)分行，交銀金融租賃公司獲準(zhǔn)籌建自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)專業(yè)子公司，花旗銀行(中國(guó))有限公司、星展銀行(中國(guó))有限公司獲準(zhǔn)籌建自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)支行。

他同時(shí)強(qiáng)調(diào)，金融機(jī)構(gòu)在更開(kāi)放的情況下展業(yè)務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)大。“對(duì)上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)內(nèi)銀行，我們的共識(shí)是‘審慎監(jiān)管’，主要風(fēng)險(xiǎn)在于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)等四大風(fēng)險(xiǎn)。將對(duì)存貸比、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)管理等指標(biāo)，根據(jù)區(qū)內(nèi)銀行的實(shí)際展業(yè)情況進(jìn)行調(diào)整。”

對(duì)于未來(lái)外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入試驗(yàn)區(qū)的進(jìn)度，廖岷表示，目前多家外資金融機(jī)構(gòu)與試驗(yàn)區(qū)方面保持著密切聯(lián)系，正根據(jù)自身發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，研究在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的定位以及未來(lái)以何種形式進(jìn)入試驗(yàn)區(qū)。

廖岷透露，這些外資金融機(jī)構(gòu)中，也包括香港的多家銀行。而一旦試驗(yàn)區(qū)方面接到這些機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，將按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和流程進(jìn)行處理。

第二批已經(jīng)申請(qǐng)

昨日上午，上海農(nóng)商行行長(zhǎng)侯福寧在上海銀行同業(yè)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)媒體懇談會(huì)上表示，已經(jīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)申請(qǐng)升級(jí)自貿(mào)區(qū)已有支行，此外根據(jù)分賬管理獨(dú)立核算的要求正積極完善系統(tǒng)建設(shè)。

“農(nóng)商行若加入自貿(mào)區(qū)得有自己的特色，我們關(guān)注自貿(mào)區(qū)涉農(nóng)領(lǐng)域，計(jì)劃在農(nóng)產(chǎn)品交易上加大投入力度。”侯福寧說(shuō)道。

招銀租賃總裁郭光在懇談會(huì)上表示，招銀租賃也已申報(bào)在自貿(mào)區(qū)中成立專業(yè)子公司。他指出進(jìn)駐自貿(mào)區(qū)為實(shí)現(xiàn)三個(gè)目標(biāo)，“國(guó)際化，中國(guó)的金融租賃企業(yè)國(guó)際化是非常重要的目標(biāo)；專業(yè)化，使我們的航空航運(yùn)更加專業(yè)，在國(guó)際市場(chǎng)上增加競(jìng)爭(zhēng)；差異化，希望通過(guò)自貿(mào)區(qū)設(shè)立子公司，提高國(guó)際化、專業(yè)化，最終實(shí)現(xiàn)差異化。”