每經(jīng)記者 張壽林    每經(jīng)編輯 馬子卿    

日前，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局批復(fù)了華夏銀行首席合規(guī)官楊宏的任職資格?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，楊宏是《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》或“新規(guī)”）發(fā)布以來(lái)首例獲得監(jiān)管核準(zhǔn)的銀行業(yè)領(lǐng)域首席合規(guī)官。

開(kāi)年以來(lái)，多家金融機(jī)構(gòu)首席合規(guī)官任職資格獲批。1月20日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局批復(fù)了浦銀理財(cái)有限責(zé)任公司副總經(jīng)理、首席合規(guī)官陳紅的任職資格；此外，北京金融監(jiān)管局批復(fù)中國(guó)建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司首席合規(guī)官楊青任職資格。

2024年12月25日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》（下稱《辦法》），自2025年3月1日起施行?！掇k法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，首席合規(guī)官是高級(jí)管理人員，接受機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)，向董事會(huì)負(fù)責(zé)。

實(shí)現(xiàn)從“被動(dòng)監(jiān)管遵循”向“主動(dòng)合規(guī)治理”轉(zhuǎn)變

據(jù)悉，致力于指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)建立橫向到邊、縱向到底的合規(guī)管理體系，將合規(guī)基因注入金融機(jī)構(gòu)發(fā)展決策、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的全過(guò)程、全領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)從“被動(dòng)監(jiān)管遵循”向“主動(dòng)合規(guī)治理”的轉(zhuǎn)變。

金融機(jī)構(gòu)要提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力，將合規(guī)管理有機(jī)融入公司治理體系、運(yùn)營(yíng)管理架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程，這就要求合規(guī)必須從高層做起，高位推進(jìn)合規(guī)管理體系有效運(yùn)行?！掇k法》要求金融機(jī)構(gòu)合規(guī)履職從高層做起，培育合規(guī)文化，提高全體員工合規(guī)意識(shí)，營(yíng)造不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)的合規(guī)氛圍，有效保障高質(zhì)量發(fā)展。

例如，《辦法》第十三條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，首席合規(guī)官是高級(jí)管理人員，接受機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)，向董事會(huì)負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在省級(jí)分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)官，合規(guī)官是本級(jí)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，接受本級(jí)機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)。金融機(jī)構(gòu)的首席合規(guī)官及合規(guī)官應(yīng)當(dāng)取得國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)的任職資格許可，《辦法》另有規(guī)定的除外。

此外，《辦法》第十四條指出，由金融機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)（總經(jīng)理）兼任首席合規(guī)官，以及由金融機(jī)構(gòu)省級(jí)分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)（總經(jīng)理）兼任合規(guī)官的，不受該辦法規(guī)定的首席合規(guī)官或者合規(guī)官的任職條件限制，不需要另行取得任職資格許可。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人指出，根據(jù)《辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，原則上應(yīng)當(dāng)在省級(jí)分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)官?？紤]到各金融機(jī)構(gòu)人員職數(shù)、資源配置等現(xiàn)實(shí)情況，允許金融機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)（總經(jīng)理）、省級(jí)分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)（總經(jīng)理）兼任；或者由金融機(jī)構(gòu)不分管前臺(tái)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用、內(nèi)部審計(jì)等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突部門的其他高級(jí)管理人員，省級(jí)分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)不分管前臺(tái)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用、內(nèi)部審計(jì)等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突部門的其他高級(jí)管理人員兼任。由行長(zhǎng)（總經(jīng)理）兼任的，豁免任職資格條件，不需要取得任職資格許可。由其他高級(jí)管理人員兼任的，需要符合《辦法》規(guī)定的任職條件，并取得任職資格許可。

值得注意的是，《辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)行為的，由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期整改，并可以明確要求金融機(jī)構(gòu)設(shè)立專職的首席合規(guī)官或合規(guī)官，加強(qiáng)合規(guī)管理人員配備，上收金融機(jī)構(gòu)下屬責(zé)任機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理職責(zé)。金融機(jī)構(gòu)逾期未完成整改的，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重程度，采取行政處罰或者其他監(jiān)管措施。

首席合規(guī)官在政策上執(zhí)行“新老劃斷”原則

從金融監(jiān)管處罰披露的數(shù)據(jù)看，當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)推進(jìn)業(yè)務(wù)合規(guī)依然在路上。數(shù)據(jù)顯示，2024年，銀行共收到來(lái)自監(jiān)管部門逾6000張罰單（含分支機(jī)構(gòu)、個(gè)人被處罰情形）。數(shù)家銀行被罰金額逾千萬(wàn)元。

從近年來(lái)罰單數(shù)據(jù)可見(jiàn)，金融機(jī)構(gòu)持續(xù)面臨合規(guī)壓力。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示，隨著金融業(yè)發(fā)展環(huán)境不斷變化，金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的實(shí)踐探索也在持續(xù)深化。此前兩項(xiàng)制度文件的印發(fā)時(shí)間較早，不能有效適應(yīng)新形勢(shì)下金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的各項(xiàng)要求。金融監(jiān)管總局在總結(jié)前期制度執(zhí)行實(shí)踐的基礎(chǔ)上，結(jié)合新形勢(shì)、新要求，制定了《辦法》。

2006年原銀監(jiān)會(huì)印發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，以及2016年原保監(jiān)會(huì)印發(fā)的《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，是銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的兩項(xiàng)基礎(chǔ)制度。合規(guī)的核心要義是遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)范，不觸“底線”、不碰“紅線”，這就要求合規(guī)管理具備相應(yīng)的嚴(yán)肅性和獨(dú)立性。前期，金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管要求設(shè)置了合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、首席合規(guī)官等崗位，但具體職責(zé)不夠明確具體，難以滿足合規(guī)管理的獨(dú)立性要求?！掇k法》順應(yīng)合規(guī)管理實(shí)際，并借鑒國(guó)際良好做法，統(tǒng)一相關(guān)崗位名稱，明確首席合規(guī)官和合規(guī)官的崗位設(shè)置和職責(zé)，統(tǒng)籌推進(jìn)合規(guī)管理工作。

據(jù)悉，《辦法》施行前，金融機(jī)構(gòu)和其省級(jí)分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)已設(shè)置的首席合規(guī)官、合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、作為高級(jí)管理人員的總法律顧問(wèn)，可以履行本辦法規(guī)定的首席合規(guī)官、合規(guī)官各項(xiàng)職責(zé)。上述人員工作調(diào)動(dòng)前，不受本辦法規(guī)定的任職條件限制，不需要重新取得國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人指出，按照“新老劃斷”原則，在《辦法》施行前已經(jīng)擔(dān)任合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負(fù)責(zé)人等，履行《辦法》規(guī)定的首席合規(guī)官、合規(guī)官崗位職責(zé)，在崗位調(diào)動(dòng)前，不受首席合規(guī)官或合規(guī)官任職條件限制，無(wú)需重新取得任職資格許可。

據(jù)悉，不僅是金融行業(yè)設(shè)立首席合規(guī)官，國(guó)務(wù)院國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)在2022年9月發(fā)布的《中央企業(yè)合規(guī)管理辦法》中提出，中央企業(yè)應(yīng)當(dāng)結(jié)合實(shí)際設(shè)立首席合規(guī)官，不新增領(lǐng)導(dǎo)崗位和職數(shù)，由總法律顧問(wèn)兼任，對(duì)企業(yè)主要負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)管理部門組織開(kāi)展相關(guān)工作，指導(dǎo)所屬單位加強(qiáng)合規(guī)管理。

中央企業(yè)應(yīng)當(dāng)將合規(guī)審查作為必經(jīng)程序嵌入經(jīng)營(yíng)管理流程，重大決策事項(xiàng)的合規(guī)審查意見(jiàn)應(yīng)當(dāng)由首席合規(guī)官簽字，對(duì)決策事項(xiàng)的合規(guī)性提出明確意見(jiàn)。業(yè)務(wù)及職能部門、合規(guī)管理部門依據(jù)職責(zé)權(quán)限完善審查標(biāo)準(zhǔn)、流程、重點(diǎn)等，定期對(duì)審查情況開(kāi)展后評(píng)估。此后，部分金融機(jī)構(gòu)也設(shè)置了首席合規(guī)官職位。例如，2023年12月，監(jiān)管核準(zhǔn)許京輝國(guó)藥集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司首席合規(guī)官的任職資格。

國(guó)務(wù)院國(guó)資委相關(guān)負(fù)責(zé)人士在2023年初曾表示，建立首席合規(guī)官制度，是中央企業(yè)合規(guī)管理工作的一大亮點(diǎn)，也是合規(guī)管理體系有效運(yùn)轉(zhuǎn)的關(guān)鍵。同時(shí)表示已有近七成中央企業(yè)集團(tuán)和部分重要子企業(yè)設(shè)立了首席合規(guī)官。

據(jù)悉，設(shè)立首席合規(guī)官是世界一流企業(yè)的普遍做法，首席合規(guī)官作為企業(yè)核心管理層成員，全面領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)管理體系建設(shè)與運(yùn)行，發(fā)揮了積極作用。值得注意的是，早在2014年12月，監(jiān)管批復(fù)深圳前海微眾銀行開(kāi)業(yè)的同時(shí)，也核準(zhǔn)萬(wàn)軍首席合規(guī)官及首席運(yùn)營(yíng)官的任職資格。

封面圖片來(lái)源：每日經(jīng)濟(jì)新聞 資料圖