每經(jīng)記者 李玉雯    每經(jīng)編輯 張益銘

隨著共建“一帶一路”、中國—東盟自貿(mào)區(qū)及RCEP等政策紅利持續(xù)釋放，中國—東盟雙邊經(jīng)貿(mào)合作日趨活躍，雙方連續(xù)四年互為第一大貿(mào)易伙伴，與此同時(shí)，東盟也成為不少中國企業(yè)“出海”的重要目的地。

企業(yè)跨境投資與產(chǎn)業(yè)合作離不開金融強(qiáng)有力的支持，這對于以跨境業(yè)務(wù)見長的外資銀行而言，既是優(yōu)勢，也是機(jī)遇所在。作為東南亞最大的商業(yè)銀行，星展銀行進(jìn)入中國市場已超過30年，憑借在亞洲廣泛的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，星展銀行希望在中國企業(yè)“出海”進(jìn)程中把握更大發(fā)展機(jī)遇，助力中國企業(yè)在全球產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈體系中的影響力不斷提升。

2024年，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》迎來風(fēng)華正茂的20歲，特別啟動(dòng)“智見未來——全球高端人物專訪系列”。借此契機(jī)，星展中國行長鄭思禎接受了《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者專訪，從銀行家的視角分享了她對于當(dāng)前中國企業(yè)“出海”的一系列觀察。

值得一提的是，人民幣國際化是中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及金融高水平對外開放的必然選擇。鄭思禎對記者表示，近年來東盟地區(qū)企業(yè)使用人民幣開展跨境貿(mào)易結(jié)算的意愿和需求在增長，這有助于推動(dòng)人民幣國際化發(fā)展提速。

中國是星展集團(tuán)重要的核心市場

近年來，隨著我國金融領(lǐng)域開放舉措頻頻出臺，我國金融市場對外開放步伐也在不斷加快。鄭思禎對此深有感觸，自1993年在北京設(shè)立駐華辦事處以來，星展銀行扎根中國已有三十余年，在鄭思禎看來，中國市場一直是星展集團(tuán)最重要的核心市場之一，“一路走來，我們切身感受到中國金融對外開放的力度，我們是見證者，也是受益者。”

她向記者舉例說道，2017年星展銀行在華成立法人銀行后，也開始尋求成立證券公司的機(jī)會以進(jìn)入中國資本市場。隨著外資機(jī)構(gòu)展業(yè)限制逐步放開，2021年星展集團(tuán)在上海成立了由星展集團(tuán)控股51%的證券公司，近期更是斥資8.23億元將星展證券的持股比例提升至91%。

作為積極參與粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的外資銀行之一，近年來星展銀行持續(xù)用“真金白銀”加碼投資大灣區(qū)。目前，星展銀行是深圳農(nóng)商行的第一大股東，累計(jì)投資高達(dá)70億元人民幣，借助深圳農(nóng)商行渠道，星展銀行能夠更好地服務(wù)中小微企業(yè)，踐行大灣區(qū)戰(zhàn)略。

此外，隨著IT服務(wù)戰(zhàn)略作為企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型基石的重要性愈發(fā)凸顯，去年星展銀行在廣州成立了集團(tuán)第三個(gè)IT研發(fā)中心，用來支持整個(gè)集團(tuán)IT設(shè)施的建設(shè)，此前集團(tuán)在新加坡和印度兩地都設(shè)有IT相關(guān)的中心。

“中國IT人才儲備非常豐富，且人才素質(zhì)非常高。之所以選中廣州，也是看中了廣州本身的人才優(yōu)勢、科教優(yōu)勢，和鄰近香港的地理優(yōu)勢。”鄭思禎告訴記者，未來星展銀行計(jì)劃在廣州的IT中心聘請更多專注于人工智能、區(qū)塊鏈和5G等領(lǐng)域的本地專業(yè)人才。

作為深度參與中國金融市場開放的外資銀行之一，星展銀行堅(jiān)定地看好中國市場未來發(fā)展前景，并將持續(xù)加大投資力度。“在中國對外開放進(jìn)程中還有很多機(jī)會和潛力，未來我們也會繼續(xù)積極把握其中的發(fā)展機(jī)遇。”鄭思禎說道。

把握中國企業(yè)“出海”東盟的發(fā)展機(jī)遇

“除了在中國的戰(zhàn)略投資，我們也一直跟隨中國企業(yè)腳步，在我們主要布局的國家及地區(qū)大力支持中國企業(yè)國際化發(fā)展。”鄭思禎對記者表示。從她的觀察來看，近年來中國企業(yè)“出海”有明顯的變化，以前多是制造業(yè)出口，“一帶一路”倡議提出后，一些大型企業(yè)在“一帶一路”沿線國家進(jìn)行投資建設(shè)，近年來多是中國產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈整合“出海”。

隨著共建“一帶一路”、中國—東盟自貿(mào)區(qū)及RCEP等政策紅利持續(xù)釋放，東盟也成為不少中國企業(yè)出海的重要目的地。

在鄭思禎看來，東盟地區(qū)地緣政治風(fēng)險(xiǎn)相對較低，同時(shí)人口結(jié)構(gòu)年輕，一些國家具有土地、礦產(chǎn)等豐富的自然資源，因此會成為一些中國企業(yè)出海的首選目的地。例如，東盟已成為中國車企海外投資最為集中地區(qū)，印尼擁有豐富的鎳礦產(chǎn)資源，這是生產(chǎn)新能源汽車電池的主要元素之一，當(dāng)前印尼已形成較為完整的汽車產(chǎn)業(yè)鏈。

“對于選擇‘出海’的企業(yè)而言，需要關(guān)注當(dāng)?shù)氐纳鐣物L(fēng)險(xiǎn)、勞工法律等，同時(shí)也要盡量產(chǎn)業(yè)鏈整合‘出海’，否則可能出現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈不暢通、成本高昂的問題。”鄭思禎說道。

對于中國企業(yè)“出海”東盟，星展銀行作為東南亞最大的商業(yè)銀行，業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)廣泛，在提供跨境金融服務(wù)方面有著天然優(yōu)勢。“我們可以和當(dāng)?shù)氐恼?、企業(yè)、律所、會計(jì)師事務(wù)所等生態(tài)圈伙伴合作，為中國企業(yè)提供一些務(wù)實(shí)的建議，共同為當(dāng)?shù)氐闹袊髽I(yè)提供服務(wù)。”鄭思禎對記者表示，星展銀行希望在中國企業(yè)“出海”進(jìn)程中把握更大發(fā)展機(jī)遇，助力中國企業(yè)在全球產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈體系中的影響力不斷提升。

她同時(shí)提到銀行在內(nèi)部協(xié)調(diào)機(jī)制上的創(chuàng)新，“我們設(shè)立了全球客戶經(jīng)理制度，在企業(yè)國際化布局的過程中，由一位全球客戶經(jīng)理作為全權(quán)負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)企業(yè)在各個(gè)地區(qū)所需要的各類服務(wù)對接，這樣效率更高，體驗(yàn)更好。”

東盟對人民幣結(jié)算需求增長

目前東盟不少國家的貨幣在資本項(xiàng)下是半管制狀態(tài)，在此背景下，為了提升跨境資金流動(dòng)效率，企業(yè)需要有更好的現(xiàn)金管理方案。

鄭思禎對記者表示，星展銀行會根據(jù)客戶實(shí)際情況和當(dāng)?shù)赝鈪R管制情況設(shè)計(jì)方案，幫助企業(yè)規(guī)避外匯等方面的風(fēng)險(xiǎn)。例如，企業(yè)在合法合規(guī)前提下能夠匯出的資金，該行會為其進(jìn)行現(xiàn)金池管理，將當(dāng)?shù)刎泿艃稉Q成美元、人民幣匯出到企業(yè)在中國或新加坡等地的財(cái)資中心；對于部分無法匯出的資金，該行會在當(dāng)?shù)刂朴喯鄳?yīng)的現(xiàn)金管理方案，以提高企業(yè)收益。

值得一提的是，隨著中國與東盟國家經(jīng)貿(mào)往來日益密切，市場對本幣結(jié)算和直接兌換的需求持續(xù)增長，加強(qiáng)雙邊本幣合作的意義不斷凸顯，近年來中國人民銀行正在不斷深化與東盟國家央行的貨幣合作，與印度尼西亞、馬來西亞、泰國、新加坡、老撾等國央行簽署了雙邊本幣互換協(xié)議。

據(jù)了解，星展銀行此前獲批為人民幣／印尼盧比特許交叉貨幣做市商銀行，“企業(yè)可以通過星展銀行實(shí)現(xiàn)印尼盧比和人民幣直接兌換，而不需要再經(jīng)過美元，這為在印尼展業(yè)的中國企業(yè)提供了極大的便利性，可以降低匯兌成本并且規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。”

從鄭思禎的觀察來看，近年來東盟地區(qū)企業(yè)使用人民幣開展跨境貿(mào)易結(jié)算的意愿和需求在增長。一方面，隨著貨幣合作深入，雙邊貨幣互換可以提供人民幣流動(dòng)性，滿足企業(yè)使用人民幣進(jìn)行貿(mào)易和投資的需要，促進(jìn)人民幣在跨境貿(mào)易計(jì)價(jià)結(jié)算中使用。另一方面，跨境清算結(jié)算網(wǎng)絡(luò)不斷完善，東盟國家目前有110余家銀行參與CIPS（跨境支付系統(tǒng)），包括直參行和間參行，星展銀行作為直參行，同時(shí)鏈接了很多在東南亞的銀行作為間參行來進(jìn)行人民幣結(jié)算，有效助力人民幣在東盟使用。

據(jù)《2024年人民幣東盟國家使用報(bào)告》披露，2023年中國—東盟跨境人民幣結(jié)算量59036.7億元，同比增長20.2%，為近三年最快增速，其中，收入30432.1億元，同比增長25.9%；支出28604.6億元，同比增長14.6%。

談及對于中國和東盟經(jīng)貿(mào)合作的前景展望，鄭思禎認(rèn)為，中國和東盟的經(jīng)貿(mào)合作，與中國企業(yè)“走出去”也有著較高的關(guān)聯(lián)度，相信中國和東盟之間的貿(mào)易往來會進(jìn)一步提升。

海關(guān)總署數(shù)據(jù)顯示，2023年，中國與東盟貿(mào)易規(guī)模達(dá)6.41萬億元，占中國外貿(mào)總值的15.4%，連續(xù)4年保持中國第一大貿(mào)易伙伴地位。今年前三季度，中國與東盟貿(mào)易總額達(dá)到5.09萬億元，同比增長9.4%，較全國整體進(jìn)出口增速高出了4.1個(gè)百分點(diǎn)。