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首次躋身《財富》中國500強 成都銀行的向下深耕與向上突圍

每日經濟新聞 2024-08-01 23:04:01

7月25日,財富中文網(wǎng)揭曉了2024年《財富》中國500強排行榜。在本期榜單中,四川共有9家企業(yè)上榜。相較去年榜單,成都新增一家入圍企業(yè)——成都銀行。

首次躋身中國500強榜單,成都銀行不僅以第359位的排名彰顯出其強勁的上升實力,更以27%的凈利潤率在凈利潤率最高的40家公司子榜中排名第17位,在上榜的銀行機構中,僅次于招商銀行。

作為一家來自西部地區(qū)的城商行,成都銀行是如何在激烈的市場競爭中脫穎而出?又是如何在堅持本土深耕的同時實現(xiàn)戰(zhàn)略轉型和突破,穩(wěn)步邁向更廣闊的舞臺?

與時代共進 經營指標連續(xù)高增

2024年《財富》中國500強排行榜顯示,今年500家上榜的中國公司在2023年的總營業(yè)收入為14.6萬億美元,凈利潤為7064億美元。今年上榜公司的年營收門檻約為37.4億美元,較去年門檻提升約9%。

在本次上榜的500家企業(yè)里,共有28家銀行機構。其中,成都銀行以61.17億美元年營收排名第359位,成為榜單“新秀”。

此外,在財富中文網(wǎng)發(fā)布的2024年《財富》中國500強凈利潤率最高的40家公司(子榜)中,有14家銀行機構上榜。其中,成都銀行憑借27%的凈利潤率,位列該子榜第17位,并居上榜銀行機構的第2位,僅次于凈利潤率為29%的招商銀行。

未曾想,2018年初,成都銀行作為四川省首家上市銀行、全國第8家A股上市城商行步入資本市場時,還只是一家全年營收不到100億元人民幣、凈利潤不到40億元人民幣的西部城商行。如今,這家銀行不但成長為中國500強企業(yè),而且股價連續(xù)兩年穩(wěn)定在A股上市銀行第四位,五年股價漲幅達到74%,成為備受資本市場追捧的“寵兒”。

短短六年多的時間,成都銀行是如何在拔節(jié)生長中實現(xiàn)規(guī)模、結構、質量、效益全面協(xié)調發(fā)展?從財務報表中,或能一窺其成長軌跡。

先看2018年至2022年這五年。上市后,成都銀行錨定行業(yè)標桿,將“上市提能、區(qū)域發(fā)展、綜合經營”作為高質量穩(wěn)健發(fā)展的內驅引擎,用三年戰(zhàn)略規(guī)劃重塑生產關系、提升服務質效、奠定發(fā)展根基,各項經營指標連續(xù)攀高。其中,總資產、存款、貸款分別累計增長了112%、109%、227%;營業(yè)收入、凈利潤分別累計增長110%、157%。

截至2022年末,該行總資產增至9176.50億元,較2018年初剛上市時翻了一番;全年實現(xiàn)營業(yè)收入202.1億元、實現(xiàn)凈利潤100.4億元,雙雙突破百億級大關。

這樣的成長速度,究竟有多快?2021年,成都銀行主要經營指標躋身全國城商行前十強,綜合實力位居西部城商行首位。在中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布的2022年度商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展能力“陀螺”(GYROSCOPE)中,成都銀行成為西部地區(qū)唯一一家進入前10強的城商行。

在此基礎上,2022年,成都銀行開啟新一輪戰(zhàn)略規(guī)劃,全面打響“規(guī)模邁入萬億級、管理進入一梯隊”三年沖鋒戰(zhàn),并于2023年6月末以10282.51億元的總資產一舉邁入全國“萬億級”城商行隊列,并成為西部地區(qū)資產規(guī)模率先突破萬億的城商行。

隨著各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展,2023年,成都銀行全年實現(xiàn)營業(yè)收入217.02億元、實現(xiàn)歸母凈利潤116.71億元,分別同比增長7.22%、16.22%。加權平均凈資產收益率18.78%,連續(xù)四年位列上市銀行最佳。同時,吸收存款、發(fā)放貸款分別站上7800億元、6200億元新臺階,連續(xù)三年實現(xiàn)千億級增長,貸款增速連續(xù)三年排名上市公司第一,年末總資產達到10912.43億元。

進入2024年,成都銀行發(fā)展勢頭依舊,一季度實現(xiàn)營業(yè)收入56.38億元、歸母凈利潤28.51億元,分別同比增長6.27%、12.83%。截至今年3月末,總資產已接近1.18萬億元、較年初再增8.01%,存款總額接近8346億元,貸款總額超過6900億元。

同時,成都銀行資產質量持續(xù)向好,不良生成率連續(xù)三年低于0.2%,不良貸款率連續(xù)八年下降,于2023年末降至0.68%,資產質量達到歷史最優(yōu)水平,安全性、流動性與效益性邁進上市銀行第一梯隊,成為集穩(wěn)健與成長性于一體的優(yōu)秀銀行。截至今年3月末,該行不良貸款率較年初再降0.02個百分點,低至0.66%,刷新歷史最優(yōu)。

近年來,憑借優(yōu)異的經營業(yè)績和優(yōu)質的金融服務,成都銀行贏得社會各界高度贊譽,先后獲評“成都市重點產業(yè)上市龍頭企業(yè)”“四川企業(yè)100強”“最佳城市商業(yè)銀行”等稱號。

在業(yè)內看來,成都銀行此次首次躋身《財富》中國500強,是對該行近年來業(yè)績增長和盈利能力的充分認可,不但反映出成都銀行良好的經營狀況和發(fā)展?jié)摿Γ卜从吵龀啥际屑八拇ㄊ∨畈慕洕l(fā)展活力為當?shù)劂y行業(yè)帶來的良好發(fā)展環(huán)境。

與市場共拓 創(chuàng)新引領高質量發(fā)展

面對銀行業(yè)間日趨激烈的競爭態(tài)勢,作為成都市唯一一家整體上市、唯一一家引進外資戰(zhàn)略投資者的市屬國企,成都銀行近年來一直遵循“簡單、有效、差異化”的經營哲學,在關鍵業(yè)務領域建立起具有明顯標識度及行業(yè)影響力的競爭優(yōu)勢,成功探索出一條差異化、特色化的發(fā)展路徑。

作為地方法人銀行,成都銀行在川渝陜“一體兩翼”區(qū)域布局中將分支機構向四川省內其他地市及重慶市、西安市延伸,充分發(fā)揮具有較短的決策鏈條、良好的客戶基礎以及覆蓋廣泛的經營網(wǎng)絡的優(yōu)勢,在深耕區(qū)域中成為服務地方經濟社會發(fā)展的金融主力軍。

經營過程中,成都銀行充分放大“特、活、優(yōu)、快”經營特色,以專業(yè)化金融解決方案不斷增強對新型工業(yè)化與現(xiàn)代化產業(yè)體系建設、區(qū)域內政府治理體系建設與社會民生事業(yè)建設的金融支持,堅持“科技+業(yè)務”雙向融合,不斷強化數(shù)智賦能,夯實政務金融業(yè)務“首站銀行”和優(yōu)質實體客群“首選銀行”實力和優(yōu)勢。截至2023年末,全行存款、貸款增量連續(xù)三年位列全市雙第一;存款余額、貸款余額在成都地區(qū)的銀行業(yè)金融機構中占比分別為12.26%和7.92%,排名成都地區(qū)前列。

為了打造未來業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略制高點,成都銀行在2019年提出“精細化、數(shù)字化、大零售”轉型方向,設立科技支行、文創(chuàng)支行、綠色金融支行、新經濟支行等特色金融專營支行,推廣“專營機構+專業(yè)團隊+專項授信”服務模式,推進產業(yè)鏈“核心企業(yè)+重點配套企業(yè)”一體化金融服務,以聚焦實體業(yè)務打造出“第二增長曲線”。

截至2023年末,成都銀行的公司存款總額突破4000億元,達到4106.35億元,較上年末增長11.66%;公司貸款總額(不含貼現(xiàn))突破5000億元,達到5007.80億元,較上年末增長32.56%,小微金融業(yè)務在當?shù)匦纬奢^強的品牌效應及競爭優(yōu)勢。

零售業(yè)務方面,成都銀行堅持“市民銀行”定位,不斷優(yōu)化線下網(wǎng)點布局,堅持以客戶為中心差異化配套產品和服務,同時,依托數(shù)字化大零售系統(tǒng),提升精細化、數(shù)字化經營管理能力。2023年,該行立足行業(yè)研究、財富管理、消費貸款、異地分行、金融市場“五大提能方向”,儲蓄存款、個人貸款業(yè)務均實現(xiàn)較快發(fā)展。

截至2023年末,成都銀行客戶數(shù)量達到千萬級,儲蓄存款規(guī)模達到3541.52億元,同比增長29.37%,單年新增總量接近上市前全量規(guī)模,創(chuàng)歷史新高;個人貸款規(guī)模達到1233.31億元,同比增長15.27%;異地分行全年存貸款新增較上年同期均接近翻番,儲蓄存款單點新增產能首次超越本埠地區(qū);存續(xù)理財產品凈資產規(guī)模730.45億元,同比增長10.21%,全年實現(xiàn)理財中間業(yè)務收入4.05億元,“芙蓉錦程”系列理財產品市場競爭力持續(xù)提升。

與城市共振 高品質打造成渝金融名片

做優(yōu)主業(yè)的同時,成都銀行也一直秉承“服務城鄉(xiāng)居民,服務小微企業(yè),服務地方經濟”的市場定位,既錨定特質向下深耕,也堅持向上生長接續(xù)塑能,積極投身成都市都市圈、公園城市示范區(qū)、具有全球影響力和美譽度的社會主義現(xiàn)代化國際大都市建設等重大戰(zhàn)略建設,在長期主義中致力于與城市共美好,以更優(yōu)質金融服務助力區(qū)域高質量發(fā)展。

近年來,成都銀行繼續(xù)發(fā)揮作為區(qū)域頭部城商行的示范效應,針對成渝地區(qū)及省市重點項目創(chuàng)新推出專屬金融方案和特色金融產品,在棚改建設、城市有機更新等一系列戰(zhàn)略方向上均實現(xiàn)成都地區(qū)首單首投,為基礎設施建設等重點項目提供資金支持,并吸引和撬動更多同業(yè)資源投入城市經濟社會發(fā)展,2020年以來累計向成渝地區(qū)雙城經濟圈內企業(yè)信貸投放支持超過9000億元。

為了滿足成都市重點產業(yè)鏈發(fā)展需求,2023年,成都銀行以先進制造業(yè)和戰(zhàn)略性新興產業(yè)為方向,圍繞電子信息、航空航天、綠色低碳、大健康等重點產業(yè)發(fā)力,一般性貸款增量連續(xù)三年位居成都市金融機構第一,全年信貸投放量突破3300億元,兩年實現(xiàn)翻番,創(chuàng)下歷史新高。

隨著覆蓋企業(yè)全生命周期的政銀類、場景化、供應鏈三類小微企業(yè)特色產品體系的逐步構建和完善,2023年,成都銀行對成都市專精特新“小巨人”企業(yè)和科創(chuàng)板上市企業(yè)的金融服務覆蓋率超過80%,支持高新技術企業(yè)超1700戶,年末民營企業(yè)貸款余額較年初增長24.33%、戶數(shù)較年初增長36.99%,普惠貸款增量再創(chuàng)歷史新高的同時,新發(fā)放普惠小微貸款利率較年初下降0.43%,為科技企業(yè)及中小微企業(yè)的發(fā)展提供了更加強勁的金融支撐。

同時,成都銀行堅持深入研究文創(chuàng)行業(yè)發(fā)展趨勢,持續(xù)通過“文創(chuàng)通”等相關信貸產品助力成都市文創(chuàng)行業(yè)健康發(fā)展,助力世界文化名城建設。截至2023年末,通過“文創(chuàng)通”服務395家文創(chuàng)類企業(yè),累計支持金額超38億元。

在成都建設踐行新發(fā)展理念的公園城市示范區(qū)過程中,成都銀行加大資源投入力度,優(yōu)化綠色金融治理架構與業(yè)務布局,深入探索特色綠色金融業(yè)務模式,不斷助力擦亮城市綠色“底色”。截至2023年末,綠色信貸余額超過405億元,同比增長53.96%,綠色信貸市場占有率位居四川省法人銀行機構第一。

“此次入圍《財富》中國500強,即是對我行近年來戰(zhàn)略轉型發(fā)展成果的肯定,也激勵著我們進一步發(fā)揮西部領先城商行的標桿作用。”成都銀行相關負責人表示,未來,該行將繼續(xù)錨定“百年銀行、一流銀行”戰(zhàn)略愿景,全面打響“萬億新征程、管理一梯隊”高質量發(fā)展攻堅戰(zhàn),奮力打造輝映成渝地區(qū)雙城經濟圈發(fā)展能級的西部金融新名片,為大力支持四川經濟建設發(fā)展、助推西部金融中心建設作出更大貢獻。 文/金浩

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