每經(jīng)編輯 程鵬    

綜合越南通訊社、新加坡《聯(lián)合早報(bào)》等外媒報(bào)道，當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月5日，越南最大金融詐騙案在胡志明市開(kāi)庭審理，越南女首富、房地產(chǎn)商萬(wàn)盛發(fā)集團(tuán)創(chuàng)始人張美蘭及85名被告被控參與侵吞120億美元（約合863.88億元人民幣）資產(chǎn)。據(jù)路透社稱，如果事實(shí)得到確認(rèn)，這可能將成為“亞洲最大的金融欺詐案之一”。

圖片來(lái)源：視覺(jué)中國(guó)

張美蘭曾一直是越南金融界的核心人物，于1992年創(chuàng)立萬(wàn)盛發(fā)集團(tuán)，從事房地產(chǎn)、金融、餐飲、酒店等業(yè)務(wù)。2022年10月，張美蘭被越南警方逮捕，隨后，隨后被控涉嫌貪污財(cái)產(chǎn)、行賄和違反信用機(jī)構(gòu)貸款規(guī)定。

越南最高人民檢察院以多項(xiàng)罪名對(duì)85名被告人提起了訴訟。案件公訴書指稱，張美蘭創(chuàng)立的萬(wàn)盛發(fā)集團(tuán)由1000家子公司和合資公司組成，由其家人和親屬管理，盡管她沒(méi)有在西貢商業(yè)股份銀行擔(dān)任職務(wù)，但作為該銀行的主要股東，持有85%至91.5%的股份。

據(jù)報(bào)道，67歲的張美蘭涉嫌通過(guò)幽靈公司、賄賂政府官員以及她非法控制的越南第五大銀行西貢商業(yè)銀行（SCB），詐取了相當(dāng)于越南2022年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值3%的資金。

據(jù)報(bào)道，張美蘭被指同西貢商業(yè)銀行高層合謀，在2012年至2022年期間通過(guò)欺詐手段在西貢商業(yè)股份銀行安排了2500多筆貸款，向萬(wàn)盛發(fā)集團(tuán)及相關(guān)公司提供超過(guò)1000萬(wàn)億越南盾的貸款，占到西貢商業(yè)股份銀行在此期間發(fā)放貸款總額的93%。

調(diào)查人員認(rèn)定，張美蘭對(duì)西貢商業(yè)股份銀行造成超過(guò)498萬(wàn)億越南盾的損失。其中，在2018年10月至2022年10月間，張美蘭張美蘭和同案犯為滿足個(gè)人需要，偽造916份貸款資料，累計(jì)騙取了西貢商業(yè)股份銀行約304萬(wàn)億越南盾（120億美元，約合人民幣863億元）。該銀行至今未能支付該筆款項(xiàng)，還產(chǎn)生超過(guò)129萬(wàn)億越南盾的利息。

越南《青年報(bào)》引述一份警察報(bào)告報(bào)道，調(diào)查顯示，張美蘭的司機(jī)在2019年2月至2022年9月期間，從胡志明市的西貢商業(yè)銀行總部運(yùn)送總值逾44億美元的現(xiàn)金，到她的住家和萬(wàn)盛發(fā)集團(tuán)總部。

此外，張美蘭還被控向國(guó)家銀行督察組行賄，以期望獲得對(duì)她及西貢商業(yè)股份銀行的庇護(hù)。

警方已經(jīng)確認(rèn)，此案受害者多達(dá)4.2萬(wàn)人。這起大規(guī)模詐騙案震驚全國(guó)，引發(fā)數(shù)百人在河內(nèi)和胡志明市舉行抗議活動(dòng)。

據(jù)證券時(shí)報(bào)券商中國(guó)2022年的一篇報(bào)道，2022年8月，越南副總理黎文成明確表態(tài)，將加強(qiáng)對(duì)房企債券銷售的監(jiān)督，以避免投機(jī)和價(jià)格操縱；2022年9月，越南央行副行長(zhǎng)陶明秀警告稱，央行將加強(qiáng)對(duì)銀行貸款的審查，特別是在房地產(chǎn)項(xiàng)目等風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。

更明確的監(jiān)管信號(hào)是，越南房地產(chǎn)大亨——張美蘭被捕。

2022年10月8日，張美蘭被越南警方抓捕，隨后被指控貪污財(cái)產(chǎn)、行賄和違反信用機(jī)構(gòu)貸款規(guī)定。據(jù)警方通報(bào)，張美蘭涉嫌在2018年至2019年期間非法發(fā)行債券，籌集了數(shù)萬(wàn)億越南盾。

彼時(shí)，越南房?jī)r(jià)正在飆升：2022年1-6月期間，胡志明市房?jī)r(jià)漲幅超過(guò)20%，漲幅冠絕亞洲，均價(jià)超過(guò)3.5萬(wàn)元人民幣；越南首都河內(nèi)的住宅價(jià)格平均上漲了20%-25%，部分地區(qū)漲幅甚至高達(dá)35%-74%。

張美蘭在越南房地產(chǎn)行業(yè)的影響極大，其創(chuàng)辦的萬(wàn)盛發(fā)集團(tuán)是越南最大的私營(yíng)房地產(chǎn)企業(yè)。由于萬(wàn)盛發(fā)集團(tuán)未上市，張美蘭的具體身家不詳，但越南圈內(nèi)人士普遍稱其為“越南華裔女首富”，是越南第四代華人，祖籍廣東省汕頭。

被捕消息披露后，一度在業(yè)界引起軒然大波，導(dǎo)致西貢商業(yè)銀行發(fā)生擠兌事件，同時(shí)還引發(fā)了越南房地產(chǎn)業(yè)和企業(yè)債券市場(chǎng)的危機(jī)。最后，在越南政府一系列舉措之下，西貢商業(yè)銀行的擠兌風(fēng)波才得以平息。

據(jù)悉，胡志明市人民法院以貪污財(cái)產(chǎn)、行賄和違反信用機(jī)構(gòu)貸款規(guī)定三項(xiàng)罪名起訴第一被告張美蘭。若罪名成立，她最高將可能面臨死刑。《日經(jīng)亞洲》指出，根據(jù)越南法律，嚴(yán)重貪污罪可判處死刑，若能歸還至少四分之三的金額，則刑期可減至無(wú)期徒刑。

此外，越南最高人民檢察院以執(zhí)行公務(wù)中濫用職權(quán)、失職失責(zé)造成嚴(yán)重后果、違反信用機(jī)構(gòu)和國(guó)家銀行運(yùn)營(yíng)規(guī)定及與銀行有關(guān)規(guī)定、濫用信任侵占財(cái)產(chǎn)等多項(xiàng)罪名，起訴其他85名被告，包括張美蘭的丈夫、香港房地產(chǎn)發(fā)展商朱立基，以及西貢商業(yè)銀行、原中央銀行、原政府檢查總署、原國(guó)家審計(jì)署的領(lǐng)導(dǎo)干部。

3月5日出庭的被告共有78人，有8名被告潛逃在外，包括兩名中國(guó)人，警方已對(duì)逃犯發(fā)出國(guó)際逮捕令。

據(jù)《胡志明市法律報(bào)》報(bào)道，多達(dá)10名主控官和近200名律師將參與審訊。警方共計(jì)整理了6公噸的文件，分別裝在104個(gè)箱子里，有近2500份文件和100萬(wàn)張紙條。預(yù)計(jì)訴訟將持續(xù)到4月29日，這會(huì)是越南歷來(lái)耗時(shí)最久的審訊。

路透社稱，對(duì)張美蘭案件的審判是“規(guī)?？涨暗?rdquo;，預(yù)計(jì)將有數(shù)千人被傳喚，200多名律師參與訴訟。這不僅是越南有記錄以來(lái)最大的一起金融欺詐案，也可能成為亞洲最大的金融欺詐案之一。

編輯|程鵬 杜恒峰

校對(duì)|孫志成

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