將貸款人家屬的照片PS不雅照惡意傳播進(jìn)行催債，80后網(wǎng)貸業(yè)大佬虞凌云終究沒有逃過“償債”的命運，公安機(jī)關(guān)對他的清算，才剛剛開始。 全國特大網(wǎng)絡(luò)“套路貸”——“虞凌云案”是由全國掃黑辦督辦，該團(tuán)伙在18個月內(nèi)對913萬余人次實施“套路貸”犯罪活動。 然而，負(fù)責(zé)偵辦虞凌云案的泰州市公安局姜堰分局，近日突然凍結(jié)了杭州上市公司華星創(chuàng)業(yè)的實控人朱定楷所持股份，價值數(shù)億元。 朱定楷，同樣曾巨資涉足網(wǎng)貸行業(yè)，2018年底才入主華星創(chuàng)業(yè)（300025.SZ，昨日收盤價5.43元），成為華星創(chuàng)業(yè)的實控人和董事長。 每經(jīng)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，朱定楷與套路貸團(tuán)伙的首腦——虞凌云之間竟有多重密切關(guān)聯(lián)。 一個驚天大案，正逐步浮現(xiàn)！ 虞凌云的套路貸黑洞 虞凌云，1981年3月出生，住浙江省瑞安市安陽街道，畢業(yè)于寧波大學(xué)信息管理與信息系統(tǒng)專業(yè)，并獲得浙江大學(xué)EMBA學(xué)位。 圖片來源：掌存寶官網(wǎng)頁面截圖 江湖上關(guān)于虞凌云的故事很多。比如，為了犒賞一名得力干將，虞凌云就重獎了數(shù)千萬元，因為他知道重賞之下必有勇夫。 經(jīng)過名校深造的虞凌云，也算是學(xué)識不淺，隨便去哪家公司，都可以獲得一份不錯的薪水。然而，虞凌云并沒有走尋常路，他選擇了這些年最火的行業(yè)——網(wǎng)貸。 2011年，剛剛30歲的虞凌云展現(xiàn)出超出常人的商業(yè)頭腦，他創(chuàng)辦了國內(nèi)首批互聯(lián)網(wǎng)金融平臺之一的溫州貸（后改名為掌存寶），是國內(nèi)最早、最大網(wǎng)貸平臺之一，并宣稱取得連續(xù)多年蟬聯(lián)全國交易量第一的“傲人業(yè)績”，此后一發(fā)不可收拾； 2014年10月，虞凌云又創(chuàng)辦了口袋理財，很快又成為了業(yè)內(nèi)知名網(wǎng)貸平臺，至今累計交易額達(dá)338.7億元。 圖片來源：口貸理財官網(wǎng)頁面截圖 對外用盡各種駭人聽聞手段催債的虞凌云，卻懂得對內(nèi)拉攏人心。他會向骨干成員發(fā)放巨額獎金和提成，以此穩(wěn)定組織。僅2017年至2019年1月期間，虞凌云就發(fā)給莊某獎金6800萬元、發(fā)給陳某獎金1300萬元。 虞凌云當(dāng)初也許沒想到自己正在走上一條不歸路，他的放貸江湖里，在金錢滾滾而來的同時，充斥著血腥與暴力。以虞凌云為首的網(wǎng)絡(luò)套路貸團(tuán)伙，“躋身”中國套路貸十大典型案例，該團(tuán)伙案件由全國掃黑辦督辦。 正應(yīng)了那句老話，不是不報，時候未到。 2019年3月25日，江蘇省泰州市公安機(jī)關(guān)打掉虞凌云“套路貸”犯罪團(tuán)伙，凍結(jié)涉案資金9億余元（隨著案件進(jìn)展，查封、扣押、凍結(jié)涉案資產(chǎn)達(dá)22億余元），抓獲犯罪嫌疑人200多人。 據(jù)公安部通報，2017年6月以來，犯罪嫌疑人虞凌云組織人員假借網(wǎng)絡(luò)借貸平臺名義，發(fā)布“低利息、無擔(dān)?！钡忍摷傩畔ⅲT騙借款人到平臺借款，借款時索取身份信息及手機(jī)通訊錄和通話記錄，放貸時直接扣除30%“砍頭息”，要求借款人償還全款，借款人無力償還時，對借款人以及借款人通訊錄中的親友、同事采用侮辱性語言、PS借貸人家屬淫穢圖片等軟暴力方式進(jìn)行催收，逼使受害人交納高額“逾期費”。自2017年6月至2018年12月，該團(tuán)伙對913萬余人次實施“套路貸”犯罪活動。 2019年9月3日，公安部在河南鄭州召開全國公安機(jī)關(guān)打擊“套路貸”犯罪工作推進(jìn)會，會上公布了“套路貸”犯罪十起典型案例，其中就包括虞凌云套路貸案。 虞凌云的觸角不止網(wǎng)貸，還有資本市場 虞凌云在資本市場的故事，源于引入報喜鳥巨資參股。 2015年5月，報喜鳥以5500萬元入股小凌魚金融信息服務(wù)（上海）有限公司（以下簡稱小魚金服），溫州貸和口袋理財統(tǒng)一交由小魚金服運營。 小魚金服設(shè)立過程中，虞凌云雖然沒有空手套白狼，但卻讓報喜鳥注入巨資。按報喜鳥公布的協(xié)議內(nèi)容，在公司設(shè)立階段，注冊資金中，虞凌云看似是出了主要資金，出資額為577.5萬，占比57.75%；報喜鳥出資30萬，占比3%： 但根據(jù)協(xié)議，在增資階段，各方同意，報喜鳥以貨幣方式增資5470萬元，80萬元計入注冊資本，5390萬元計入資本公積金；報喜鳥副董事長兼總經(jīng)理周信忠增資1367.5萬元，20萬元計入注冊資本，1347.5萬元計入資本公積。而沒有提及虞凌云須增資。增資完成后，報喜鳥僅占10%股份，虞凌云占52.5%股份。 制圖：蔡沛君 僅從該協(xié)議來看，投資完成后，小魚金服估值為5.5億元。虞凌云僅以577.5萬元的投入，獲得2.89億的估值資產(chǎn)。如果按公司實有資產(chǎn)（注冊資本+報喜鳥及周信忠增資）共計7837.5萬元來算，虞凌云以577.5萬元的投入、按52.5%的占比計算，獲得了實有資本4114.69萬元（7837.5×52.5%），投下去的資金瞬間翻了7番，增長超過6倍，可謂賺得盆滿缽滿。 然而，出資近4年后，報喜鳥2019年2月擬轉(zhuǎn)讓小魚金服全部股權(quán)時，已是白菜價，僅以1000萬元轉(zhuǎn)讓。 而按報喜鳥官網(wǎng)當(dāng)年的披露：報喜鳥布局金融投資近億元入股溫州貸，按這一投資金額算，報喜鳥的出資額還不止5500萬元，如今的轉(zhuǎn)讓價相對于當(dāng)年投資金額，只能用杯水車薪來形容。 圖片來源：報喜鳥官網(wǎng)頁面截圖 看到昔日的合作伙伴因為特大套路貸深陷牢獄，不知道報喜鳥作何感想。 但4年期間，報喜鳥有沒有通過小魚金服賺到分紅呢？ 每經(jīng)記者查閱了報喜鳥2015-2018年共計4年的年報，根據(jù)年報披露，小魚金服2015年虧損1897.36萬元，2016年虧損3508.97萬，2017年、2018年則未予公布。 虞凌云曾經(jīng)多種榮譽(yù)加身：年度浙江金融行業(yè)貢獻(xiàn)企業(yè)家、2016年度最具行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)力大獎、年度金融科技新銳人物。然而，唏噓往事已隨風(fēng)，不過黃梁夢一場。 偵辦虞凌云案的警方，突然凍結(jié)華星創(chuàng)業(yè)實控人的股權(quán) 樹欲靜而風(fēng)不止。 負(fù)責(zé)偵辦虞凌云案件的泰州市公安局姜堰分局，近日突然凍結(jié)了杭州上市公司華星創(chuàng)業(yè)的實控人朱定楷所持股份。 圖片來源：華星創(chuàng)業(yè)公告 華星創(chuàng)業(yè)的實控人朱定楷，也是溫州商界一位舉足輕重的大佬。僅高中學(xué)歷的朱定楷，不僅是上市公司實控人，還投資多家公司，西至遼闊新疆，東到繁華上海，都有其投資的身影。其還擔(dān)任上海市浙江溫州商會副會長、上海瑞安商會副會長等職。 圖片來源：同花順頁面截圖 朱定楷也曾大規(guī)模涉足網(wǎng)貸業(yè)務(wù)，雖然介入時機(jī)比虞凌云晚了幾年，但仍然享受了網(wǎng)貸最火的年代。 其投資的杭州速車金融信息服務(wù)有限公司(原名:溫州市融泰二手車商城有限公司)主要從事車貸業(yè)務(wù)，朱定楷于2018年5月24日退出。 朱定楷2013年接受媒體專訪時談到他對P2P的看法 其投資的更大的網(wǎng)貸平臺是上海棕牛信息科技有限公司，并且曾是該公司的法定代表人。上海棕牛旗下有搜易借、現(xiàn)金俠兩大網(wǎng)貸平臺。上海棕牛2017年4月12日成立，注冊資本100萬元。搜易借自稱是智能貸款搜索信息服務(wù)平臺，致力于為廣大上班族、個體戶、藍(lán)領(lǐng)等提供貼心的金融貸款服務(wù)，通過大數(shù)據(jù)和智能匹配技術(shù)為用戶推薦合適的貸款產(chǎn)品。朱定楷已于2018年4月24日退出，同日卸任法定代表人。 退出網(wǎng)貸行業(yè)后，朱定楷并未偃旗息鼓，而是攜巨資進(jìn)軍資本市場，收購上市公司，瞄準(zhǔn)了杭州的上市公司——華星創(chuàng)業(yè)。 上海繁銀是朱定楷專為收購華星創(chuàng)業(yè)而設(shè)立的公司。2018年10月8日，華星創(chuàng)業(yè)公告了上海繁銀的相關(guān)收購協(xié)議。2018年12月，上海繁銀以自有資金對華星創(chuàng)業(yè)進(jìn)行增持，增持完成后上海繁銀持有華星創(chuàng)業(yè)15.63%股份。2018年12月20日，華星創(chuàng)業(yè)法定代表人變更為朱定楷。 圖片來源：東方財富頁面截圖 然而，僅僅過去不到1年，朱定楷實控的上海繁銀，其所持有的華星創(chuàng)業(yè)股份中的76%，就被泰州市公安局姜堰分局凍結(jié)了，所凍結(jié)的股份，占華星創(chuàng)業(yè)總股本的11.88%。而朱定楷在上海繁銀的股份占比，也剛好是76%。上海繁銀還有另外一名股東陳武，持股24%。 那么，這是否是定向凍結(jié)朱定楷所持華星創(chuàng)業(yè)股份，暫時不得而知。但上海繁銀所持華星創(chuàng)業(yè)股份不是第一次被凍結(jié)，其中第一次凍結(jié)、解凍、第二次凍結(jié)的細(xì)節(jié)值得關(guān)注。 10月11日，華星創(chuàng)業(yè)公告稱，控股股東上海繁銀所持華星創(chuàng)業(yè)股份被全部凍結(jié)。凍結(jié)執(zhí)行人也是泰州市公安局姜堰分局。但該次凍結(jié)于11月16日全部解凍。而大約1個月后再次凍結(jié)時，凍結(jié)比例即改為了76%。 截至2019年9月30日，華星創(chuàng)業(yè)股東人數(shù)為3.7505萬。 圖片來源：啟信寶 華星創(chuàng)業(yè)日前公告稱，控股股東初步判斷本次股份被凍結(jié)系上海繁銀涉及到泰州市公安局姜堰分局偵辦的相關(guān)案件，但未披露具體涉及到什么案件。 虞凌云與朱定楷的諸多交集 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者調(diào)查到，虞凌云與朱定楷頗有交集。 交集一，朱定楷雖然只是高中學(xué)歷，卻與畢業(yè)于寧波大學(xué)并擁有浙江大學(xué)EMBA學(xué)位的虞凌云是老鄉(xiāng)，公開資料顯示他們均住浙江省瑞安市安陽街道。 交集二，朱定楷生于1965年，虞凌云生于1981年，兩人年齡雖然相差了16歲，但卻是老相識，早在2012年就曾一同合伙開公司，公司名稱是溫州縱天國際貿(mào)易有限公司。 工商信息顯示，溫州縱天國際貿(mào)易有限公司于2012年7月3日成立，注冊地址與虞凌云和朱定楷的住址同為瑞安市安陽街道，注冊資本100萬元人民幣。主營業(yè)務(wù)范圍包羅萬象，橫跨十多個行業(yè)：礦產(chǎn)品（不含煤炭）、有色金屬、鋼材、化工原料（不含危險化學(xué)品）、建筑裝潢材料、機(jī)電設(shè)備、成套設(shè)備、塑料制品、皮革制品、服裝、鞋、帽、針紡織品、工藝品、橡膠制品、家用電器、電動工具、衛(wèi)生潔具、五金制品、五金交電、通訊產(chǎn)品（不含發(fā)射設(shè)備）、日用百貨批發(fā)兼零售；廢舊金屬回收；貨物進(jìn)出口、技術(shù)進(jìn)出口。該公司股東有金挺聰（持股34%）、蔡建芳（持股33%）、虞凌云（持股25%）、朱定楷（持股8%）。但公司存續(xù)不到3年時間，已于2015年4月14日注銷，注銷原因是決議解散。 圖片來源：國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng) 交集三，2018年12月，華星創(chuàng)業(yè)聘任徐家琦（女）為副總經(jīng)理，是朱定楷成為實控人后引入的高管。徐家琦1990年出生，本科學(xué)歷。 每經(jīng)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，徐家琦同時也是寧波凌魚投資管理有限公司的總經(jīng)理，而虞凌云曾是凌魚投資的重要股東，但記者通過各種渠道也未能查到其持股比例。 2017年11月起，徐家琦任寧波凌魚投資管理有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理。凌魚投資現(xiàn)在的法定代表人仍為徐家琦，虞凌云則于2018年1月11日退出，接手虞凌云股權(quán)的也是老相識——金挺聰，早在2012年就跟虞凌云和朱定楷一起合作開公司。 圖片來源：啟信寶 交集四，負(fù)責(zé)偵辦虞凌云套路貸案件的是姜堰公安分局，突然凍結(jié)朱定楷所持有的華星創(chuàng)業(yè)股份的也是姜堰公安分局，華星創(chuàng)業(yè)的公告稱：上海繁銀初步判斷本次股份凍結(jié)系上海繁銀涉及到泰州市公安局姜堰分局偵辦的相關(guān)案件，未來不排除公司控制權(quán)發(fā)生變化。 華星創(chuàng)業(yè)知情人士：實控人與虞凌云有過合作是事實 虞凌云與華星創(chuàng)業(yè)實控人朱定楷頗有交集，而偵辦虞凌云案件的姜堰公安分局又凍結(jié)了朱定楷所持有的華星創(chuàng)業(yè)股份，那么，虞凌云套路貸案件與華星創(chuàng)業(yè)到底有什么關(guān)系？ 對此，每經(jīng)記者上個月11日聯(lián)系上了華星創(chuàng)業(yè)的知情人士，發(fā)去了以下采訪提綱： 1、貴司實際控制人朱定楷曾與虞凌云有過合作，比如雙方均系溫州縱天國際貿(mào)易有限公司的股東，而虞凌云“套路貸”案件也系姜堰分局偵辦，請問上海繁銀所持股份被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，是否與虞凌云“套路貸”案件有關(guān)？貴司實控人是否在從事網(wǎng)貸業(yè)務(wù)？ 2、工商資料顯示朱定楷先生持有上海繁銀76%股權(quán)，而姜堰分局本次凍結(jié)的股權(quán)，也是占上海繁銀所持股權(quán)的76%，請問是只凍結(jié)了朱定楷本人所持華星創(chuàng)業(yè)股權(quán)嗎？ 華星創(chuàng)業(yè)的知情人士回復(fù)記者稱：（實控人）與虞凌云有一些合作是事實，上海繁銀也不否認(rèn)，不過從未見過虞凌云來過上市公司。 對其他問題，這位知情人士未予回復(fù)。 記者上個月11日將采訪提綱發(fā)給華星創(chuàng)業(yè)，但公司不予答復(fù)。 當(dāng)月16日，有第三方聯(lián)系記者，表示朱定楷愿意接受采訪，并將朱定楷的手機(jī)號給與記者。每經(jīng)記者向上市公司方面證實，該手機(jī)號確實屬于朱定楷。記者隨即撥打華星創(chuàng)業(yè)董事長朱定楷手機(jī)，在電話中，他表示，希望記者去杭州和他見面溝通、采訪。每經(jīng)記者于17日凌晨兩點飛抵杭州。 但此后卻遭遇對方的多次反復(fù)和變卦。 17日9點30分，記者聯(lián)系朱定楷指定的聯(lián)系人，約定當(dāng)日上午去華星創(chuàng)業(yè)在杭州的辦公室附近采訪。11點30左右，華星創(chuàng)業(yè)董秘張艷聯(lián)系每經(jīng)記者去附近某茶樓，等朱定楷過來接受采訪。但記者到達(dá)后，又被告知朱定楷不在杭州，大概在傍晚黃昏時候才能來。 記者返回酒店。 17日下午5點30左右，董秘張艷聯(lián)系記者，說朱定楷已經(jīng)到杭州。記者于下午6點25分左右到達(dá)約定見面的茶樓，見到了朱定楷及其助理陳姓男子、董秘張艷、行政經(jīng)理張萬燕等5人。記者多次表示將打開錄音設(shè)備，開始對朱定楷進(jìn)行采訪。但朱定楷和張艷均未同意，朱定楷表示不接受正式采訪，只愿意和記者見面溝通。朱定楷說，現(xiàn)在上市公司大股東上海繁銀的股權(quán)被警方凍結(jié)，他的壓力很大，希望記者不要報道。反復(fù)溝通之后，朱表示同意讓董秘張艷18日書面回復(fù)此前的采訪函內(nèi)容。 2019年12月18日，華星創(chuàng)業(yè)控股股東上海繁銀對相關(guān)問題書面回復(fù)如下： 朱定楷先生目前未從事任何網(wǎng)貸業(yè)務(wù)，且上海繁銀科技有限公司及朱定楷先生本人未收到被司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的通知。上海繁銀科技有限公司以及朱定楷先生未收到與凍結(jié)相關(guān)的書面通知。 雖然杭州之行沒有獲得更多突破，但每經(jīng)記者多方調(diào)查，從知情人士處獲悉朱定楷與虞凌云其實是親戚關(guān)系。記者隨后電話向朱定楷求證，朱定楷親口告訴每經(jīng)記者，他與虞凌云的確是親戚關(guān)系。但朱定楷也告訴每經(jīng)記者，他沒有參與到虞凌云套路貸案件，“要不然也就不可能坐在這兒和你見面了！” 律師：警方凍結(jié)股權(quán)什么原因？ 四川方策律師事務(wù)所郭剛律師認(rèn)為，依據(jù)《中華人民人民共和國刑事訴訟法》和《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》的規(guī)定，公安機(jī)關(guān)只有根據(jù)偵查犯罪的需要，才可以凍結(jié)相關(guān)股權(quán)。如果一家公司控股股東股份被警方凍結(jié)，這至少說明控股股東或?qū)嶋H控制人涉及刑事案件。具體到華星創(chuàng)業(yè)控股股東來看，朱定楷在上海繁銀所持股份與警方凍結(jié)的股份都是76%，個人認(rèn)為巧合的可能性較小，應(yīng)屬定向凍結(jié)朱定楷所持有的部分。 某知名律師事務(wù)所一位不愿具名的資深律師接受每經(jīng)記者采訪時認(rèn)為，控股股東股權(quán)被凍結(jié)，不排除控股股東對外涉嫌負(fù)債或者涉及刑事案件等情況，但偵查階段的案件，披露的信息還是比較有限的，具體凍結(jié)的原因還得看相關(guān)公告。而根據(jù)華星創(chuàng)業(yè)的公告，上海繁銀以及實際控制人朱定楷最近一年不存在大額債務(wù)逾期，不存在因債務(wù)問題涉及的重大訴訟或仲裁情況，那么有可能就是涉及刑事案件。 至于警方凍結(jié)的上海繁銀所持華星創(chuàng)業(yè)76%股份，是否就是朱定楷所持有部分，上述律師認(rèn)為，這種可能性非常大。不過，還有待警方披露具體凍結(jié)原因。 四川路標(biāo)律師事務(wù)所李凌鵬律師分析認(rèn)為，朱定楷目前人身自由，可見他本人沒有涉案，只是股份涉案，這就有可能是收購華星創(chuàng)業(yè)資金來源出了問題。如果上海繁銀收購華星創(chuàng)業(yè)的資金其中有一部分是來自虞凌云，那么，警方在偵辦案件過程中，出于追贓的需要，也可以凍結(jié)上海繁銀持有的華星創(chuàng)業(yè)股份。但只是說理論上有這種可能性，實際情況如何，需要看警方的通報及上市公司的公告。 每日經(jīng)濟(jì)新聞將持續(xù)報道這一事件的最新進(jìn)展，敬請關(guān)注！ 記者手記：一條跨年稿件背后 2019年7月下旬，記者注意到泰州發(fā)布披露了一條消息："今年4月底，江蘇省泰州市姜堰區(qū)公安局歷經(jīng)4個多月縝密偵查，偵破'12·17'專案，成功搗毀一特大網(wǎng)絡(luò)'套路貸'犯罪團(tuán)伙，目前已抓獲包括虞某等主要成員在內(nèi)的犯罪嫌疑人197名。據(jù)初步統(tǒng)計，該團(tuán)伙自2017年至2019年初，在短短2年時間里循環(huán)累計放款金額達(dá)170億余元，非法獲利23億余元。" 對于這個消息，可能大家最初看到時除了感慨一句套路貸真是暴利（因為警方?jīng)]有披露更多的信息），可能就只能坐等吃瓜。作為曾跟蹤研究這一行業(yè)多年的人，記者看到主犯虞某，下意識想到了一位互金行業(yè)大佬——虞凌云。 其后便是漫長的調(diào)查求證過程：查閱工商信息，比對蛛絲馬跡，尋找知情人士，監(jiān)控案件進(jìn)展…… 其間，一家杭州上市公司股權(quán)被警方“凍結(jié)——解凍——再凍結(jié)”的戲劇一幕，又為我們提供了新的方向——自然，接下來又是新一輪調(diào)查求證過程。 直至2019年12月中旬，記者趕赴杭州，與上市公司實控人當(dāng)面交流，整個調(diào)查過程已歷時近5個月。 當(dāng)下，還有多少媒體愿意用5個月的時間去追逐一個事件的真相？答案或許會比較殘酷。但至少，還有我們在堅守！ 視覺：帥靈茜排版：何小桃