每經(jīng)記者 楊建    每經(jīng)編輯 吳永久    

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近日平安銀行私人銀行推出私募定投相關(guān)產(chǎn)品，定投金額為5000元起，按1000元的整數(shù)倍遞增。不過(guò)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，以上私募定投僅向成功做過(guò)私募產(chǎn)品首次認(rèn)購(gòu)的合格投資者客戶，需完成首次100萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)后，方可按最低5000元的金額定投。

平安銀行私人銀行此次首發(fā)私募定投產(chǎn)品是華潤(rùn)信托·淡水泉優(yōu)選1號(hào)，而后期還有重陽(yáng)投資等百億級(jí)私募在計(jì)劃中。對(duì)此有業(yè)內(nèi)人士指出，私募定投并不是私募業(yè)界首次創(chuàng)新，其對(duì)產(chǎn)品的初次募集是沒(méi)有任何影響的，但是對(duì)產(chǎn)品后續(xù)開(kāi)放期追加是有影響的，可以充分挖掘現(xiàn)有客戶的潛力。

銀行業(yè)首發(fā)私募定投5000元起

近日平安銀行私人銀行推出私募定投相關(guān)產(chǎn)品引起了市場(chǎng)的廣泛關(guān)注。而據(jù)平安口袋銀行APP顯示，平安銀行私人銀行在業(yè)內(nèi)率先推出私募定投，客戶在首次認(rèn)購(gòu)私募類產(chǎn)品成功后，可通過(guò)平安口袋銀行App一鍵開(kāi)啟私募定投，實(shí)現(xiàn)定期定額自動(dòng)追加認(rèn)購(gòu)，并可個(gè)性化設(shè)置定投金額、期限等?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，平安口袋銀行APP界面顯示，當(dāng)前私募定投首發(fā)產(chǎn)品是華潤(rùn)信托·淡水泉優(yōu)選1號(hào)集合資金信托計(jì)劃。

以上私募定投僅面向成功做過(guò)私募產(chǎn)品首次認(rèn)購(gòu)的合格投資者客戶，也就是說(shuō)已持有私募證券類產(chǎn)品份額的存續(xù)客戶完成私募產(chǎn)品首次100萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)后，跟隨產(chǎn)品開(kāi)放日進(jìn)行定投，定投金額為5000元起，按1000元的整數(shù)倍遞增。據(jù)華潤(rùn)信托官網(wǎng)顯示，在今年8月23日，華潤(rùn)信托·淡水泉優(yōu)選1號(hào)集合資金信托計(jì)劃發(fā)布了關(guān)于調(diào)整存續(xù)期內(nèi)認(rèn)購(gòu)及追加認(rèn)購(gòu)資金最低限額要求的公告。

據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，華潤(rùn)信托·淡水泉優(yōu)選1號(hào)成立于2019年7月24日，在今年9月3日在基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案，管理類型為顧問(wèn)管理，托管人是平安銀行。而據(jù)平安口袋銀行App的信息顯示，淡水泉優(yōu)選1號(hào)成立以來(lái)收益超9.55%，9月12日的凈值為1.0955元。截至9月19日18點(diǎn)，自8月31日以來(lái)淡水泉優(yōu)選1號(hào)開(kāi)始銷售，目前剩余可買額度4.5億元，剩余名額163個(gè)，而銷售結(jié)束時(shí)間為9月25日下午3點(diǎn)。

據(jù)記者了解，當(dāng)前只開(kāi)通了淡水泉優(yōu)選1號(hào)的私募定投業(yè)務(wù)，另外參與的私募還有重陽(yáng)投資、拾貝投資等知名私募。對(duì)此重陽(yáng)投資相關(guān)工作人員告訴記者，目前重陽(yáng)旗下產(chǎn)品參與了平安銀行的私募定投業(yè)務(wù)，只是目前平安銀行先推淡水泉，重陽(yáng)的產(chǎn)品在后面會(huì)推出來(lái)的。

私募定投是噱頭還是創(chuàng)新？

從目前在平安口袋銀行App的信息顯示，從淡水泉優(yōu)選1號(hào)的投資范圍來(lái)看，淡水泉優(yōu)選1號(hào)屬于信托計(jì)劃嵌套私募基金，投資范圍包括淡水泉成長(zhǎng)7期私募基金、信托業(yè)保障基金、銀行存款或貨幣基金。由華潤(rùn)信托擔(dān)任受托人，淡水泉投資擔(dān)任投資顧問(wèn)，業(yè)內(nèi)人士表示，該產(chǎn)品屬于證券投資運(yùn)營(yíng)信托，產(chǎn)品還是由淡水泉投資進(jìn)行主動(dòng)管理。

而平安銀行也介紹了私募定投的三大優(yōu)勢(shì)，首先精選私募，平安銀行私人銀行經(jīng)過(guò)嚴(yán)格篩選，首批私募定投均為精品私募；其次追購(gòu)門(mén)檻降低，首次交易完成后，私募定投追加認(rèn)購(gòu)5000元起，為投資人提供更靈活的投資選擇；第三，申請(qǐng)便捷，省時(shí)省力，極大提升了投資體驗(yàn)。

對(duì)此有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，“對(duì)于私募定投，指的是首次認(rèn)購(gòu)之后的增發(fā)認(rèn)購(gòu)，可以不要求認(rèn)購(gòu)金額，但必須是針對(duì)同一只產(chǎn)品的定投。這是私募產(chǎn)品的一種創(chuàng)新，未來(lái)可能形成一定趨勢(shì)，整體來(lái)說(shuō)有兩大好處：首先是長(zhǎng)期投資平攤成本，客戶長(zhǎng)期盈利的概率更大；其次是機(jī)構(gòu)通過(guò)定投的方式也能增強(qiáng)客戶黏性，鎖定一批高凈值客戶。此外客戶減少主動(dòng)擇時(shí)，降低日常溝通成本，同時(shí)也能幫助管理人降低規(guī)模波動(dòng)。”

私募排排網(wǎng)研究員劉有華告訴記者，私募定投并不是私募業(yè)界首次創(chuàng)新，其對(duì)產(chǎn)品的初次募集是沒(méi)有任何影響的，但是對(duì)產(chǎn)品后續(xù)開(kāi)放期追加是有影響的，可以充分挖掘現(xiàn)有客戶的潛力。但是5000元的最低追加額，相比于首次申購(gòu)門(mén)檻100萬(wàn)元而言，實(shí)在是可忽略不計(jì)，所以對(duì)產(chǎn)品的規(guī)模影響而言，整體有限。