每經(jīng)記者 潘婷    每經(jīng)編輯 易啟江    

147萬元?jiǎng)偟焦緦?duì)公賬戶就被盜走了！公司是沈先生用7500元買的。他趕緊向深圳福田香蜜湖派出所報(bào)案。民警發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人出售公司時(shí)，手中留了兩個(gè)U盾，并用U盾將款轉(zhuǎn)走。警方已追回21.99萬元，其余資金仍在追查。某銀行工作人員對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，公司過戶時(shí)，若變更UKEY就能發(fā)現(xiàn)存在多少操作員。

圖片來源：攝圖網(wǎng)

剛確認(rèn)完客戶資金到賬 錢就被盜走了

沈先生是一個(gè)做建材生意的商人，因?yàn)闃I(yè)務(wù)發(fā)展需要，急需注冊(cè)一家新公司。但注冊(cè)新公司時(shí)間較長(zhǎng)，沈先生就想收購一家證件齊全的公司。他通過朋友蔡某聯(lián)系上中介公司，花費(fèi)7500元受讓了一家公司，并取得了該公司的全部資料。沈先生想著找到辦公地址后，再將公司過戶實(shí)際經(jīng)營(yíng)。

今年5月份，沈先生因業(yè)務(wù)往來需要收款147萬元，他就讓客戶將轉(zhuǎn)款打入他收購的對(duì)公賬戶，沈先生也通過U盾網(wǎng)銀查詢確認(rèn)了資金到賬。就在確認(rèn)完資金，準(zhǔn)備用U盾網(wǎng)銀操作時(shí)，發(fā)現(xiàn)到賬的錢被分成兩筆轉(zhuǎn)走了。沈先生頓時(shí)覺得奇怪，趕緊到銀行查詢，被告知的確有147萬到賬，但是錢被分成兩筆轉(zhuǎn)走并被取出。

沈先生馬上聯(lián)系朋友蔡某和中介公司溝通，幾經(jīng)溝通協(xié)商也沒有結(jié)果。著急的沈先生便趕緊到香蜜湖派出所報(bào)警。因?yàn)樯姘附痤~巨大，為盡快查明案情，香蜜湖派出所和刑警大隊(duì)聯(lián)合辦案，立刻圍繞線索展開調(diào)查。

調(diào)查中發(fā)現(xiàn)該公司的對(duì)公賬戶一共注冊(cè)過4個(gè)網(wǎng)銀U盾，但是公司轉(zhuǎn)讓時(shí)只將其中的兩個(gè)U盾移交出去。同時(shí)發(fā)現(xiàn)有兩名嫌疑女子將到賬款取走。民警憑借多年的辦案經(jīng)驗(yàn)，初步判定這是團(tuán)伙作案。

轉(zhuǎn)讓公司時(shí)變更UKEY 可發(fā)現(xiàn)操作員人數(shù)

最終，民警鎖定了這個(gè)盜竊團(tuán)伙的組織架構(gòu)和人員身份。并兵分兩路同時(shí)抓捕，在福田某小區(qū)將主犯涂某南在內(nèi)的犯罪團(tuán)伙3人抓獲；此外，于同一天抓獲該團(tuán)伙另外4名成員。犯罪團(tuán)伙成員悉數(shù)到案后，主犯涂某南心理防線被迅速攻破。

原來，涂某南用其妻子的身份注冊(cè)公司后，開通銀行賬戶及網(wǎng)銀，抱著“小心思”的涂某南又用他人的身份多注冊(cè)了兩個(gè)網(wǎng)銀U盾，在轉(zhuǎn)讓公司的時(shí)候悄悄留下了之后辦理的網(wǎng)銀U盾，才有了之前沈先生賬戶里的錢被莫名轉(zhuǎn)走的情況。涂某南為了逃避打擊，策劃了一系列的違法犯罪行為。

目前，涂某南、涂某全、余某蘭已被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留，追回贓款21.99萬元，其余贓款正在追查，案件正在進(jìn)一步辦理中。

某股份制銀行工作人員對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，對(duì)公賬戶可以開通多個(gè)UKEY。以其所在行為例，可以開通多個(gè)用戶，而且可以選擇業(yè)務(wù)流程，比如轉(zhuǎn)賬100萬以下是需要A和B兩個(gè)UKEY來轉(zhuǎn)，轉(zhuǎn)賬100萬以上用C和D來轉(zhuǎn)。部分小公司進(jìn)行過戶時(shí)，都說自己剛接的公司，什么都不清楚，導(dǎo)致UKEY等沒有交接。

上述工作人員表示，這起案件中，有可能收購公司一方圖省事兒，在銀行變更時(shí)只變更了一下法人、財(cái)務(wù)人員信息，以為UKEY能正常用，就沒有變更。如果進(jìn)行變更的話，應(yīng)該就會(huì)發(fā)現(xiàn)操作員存在多個(gè)人。這種現(xiàn)象并不是個(gè)例，好多單位因?yàn)閳D省事，操作員已經(jīng)離職了，但是uk還是那個(gè)離職的人的名字。