中國(guó)基金報(bào)記者 方麗 陸慧婧

第四批養(yǎng)老目標(biāo)基金獲批

據(jù)記者了解，清明小長(zhǎng)假前夕，多家基金公司再次拿到第四批養(yǎng)老目標(biāo)基金的批文，從第四批獲批的養(yǎng)老目標(biāo)基金上看，部分去年下半年上報(bào)的養(yǎng)老目標(biāo)基金也在獲批之列。

證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示，目前在等待“準(zhǔn)生證”的養(yǎng)老目標(biāo)基金達(dá)到44只。而首批養(yǎng)老目標(biāo)基金是14只、第二批則批準(zhǔn)了12只，第三批養(yǎng)老目標(biāo)基金在2018年12月28日正式拿到準(zhǔn)予注冊(cè)的批復(fù)，包括13家基金公司的14只基金。隨著第四批的獲準(zhǔn)發(fā)行，養(yǎng)老目標(biāo)基金隊(duì)伍又得到壯大。

據(jù)華南一家基金公司人士表示，該公司日前獲得新的養(yǎng)老目標(biāo)基金“批文”，渠道正在討論如何發(fā)行，有計(jì)劃最快速度進(jìn)入發(fā)行期。而證券時(shí)報(bào)記者從另一家基金公司了解到，該公司在清明節(jié)前獲得了養(yǎng)老目標(biāo)基金“準(zhǔn)生證”，正在和渠道商量發(fā)行檔期等細(xì)節(jié)。

據(jù)一位業(yè)內(nèi)人士表示，去年5月1日個(gè)人稅收遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)在上海市、福建省和蘇州工業(yè)園區(qū)開(kāi)展試點(diǎn)，期限一年。而業(yè)內(nèi)都在期待，在5月1日之后，公募基金成為個(gè)人養(yǎng)老金稅延的投資品種之一。因此前三批40只產(chǎn)品都力爭(zhēng)在5月1日之前成立，爭(zhēng)取能參與到個(gè)人養(yǎng)老金稅延投資產(chǎn)品中。

數(shù)據(jù)顯示，目前有10只養(yǎng)老目標(biāo)基金在密集發(fā)行，還有養(yǎng)老目標(biāo)金發(fā)行在路上，發(fā)行節(jié)奏明顯加快。不過(guò)，因?yàn)轲B(yǎng)老目標(biāo)基金密集發(fā)行，業(yè)內(nèi)人士紛紛擔(dān)憂渠道擁擠不好發(fā)行，使出渾身解數(shù)力戰(zhàn)發(fā)行，也有一批養(yǎng)老目標(biāo)基金申請(qǐng)變更為發(fā)起式基金來(lái)保發(fā)行。

盡管如此，渠道仍有樂(lè)觀消息傳來(lái)。一位銀行渠道人士反饋，去年成立的養(yǎng)老目標(biāo)基金業(yè)績(jī)不錯(cuò)，帶動(dòng)了近期養(yǎng)老目標(biāo)基金的發(fā)行。“部分贖回銀行理財(cái)產(chǎn)品的客戶，風(fēng)險(xiǎn)偏好不高，正好有一年期理財(cái)?shù)男枨?，加之此前成立的養(yǎng)老目標(biāo)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)優(yōu)異，考慮認(rèn)購(gòu)近期新發(fā)的養(yǎng)老目標(biāo)基金，其中一位客戶一次性認(rèn)購(gòu)了40萬(wàn)元最近正在發(fā)售的養(yǎng)老目標(biāo)基金。”建行一位理財(cái)經(jīng)理稱。

養(yǎng)老目標(biāo)基金持有人戶數(shù)突破90萬(wàn)

截至今年4月9日，17家基金公司合計(jì)成立20只養(yǎng)老目標(biāo)基金，華夏及工銀瑞信基金目前成立的養(yǎng)老目標(biāo)基金分別達(dá)到3只和2只，是已成立養(yǎng)老目標(biāo)基金的基金公司中只數(shù)最多的兩家基金公司。

從產(chǎn)品類型上看，20只養(yǎng)老目標(biāo)基金中涵蓋了12只目標(biāo)日期基金和8只目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金，合計(jì)募集規(guī)模72.97億元，按照基金成立之日的持有人戶數(shù)計(jì)算，持有人戶數(shù)達(dá)到82.65萬(wàn)戶。

養(yǎng)老目標(biāo)基金著眼于引導(dǎo)基金投資者長(zhǎng)期持有，已成立的20只養(yǎng)老目標(biāo)基金中，目前已有16只開(kāi)放申購(gòu)并開(kāi)通定投業(yè)務(wù)，4只已披露2018年報(bào)的養(yǎng)老目標(biāo)基金顯示，基金持有人戶數(shù)在定投機(jī)制作用下穩(wěn)步增長(zhǎng)，其中，華夏養(yǎng)老目標(biāo)日期2040持有人戶數(shù)從成立之初的3.75萬(wàn)戶增長(zhǎng)至10.89萬(wàn)戶，這也是目前已披露數(shù)據(jù)中，第二只持有人戶數(shù)突破10萬(wàn)戶的養(yǎng)老目標(biāo)基金，工銀養(yǎng)老2035也從成立時(shí)的1.17萬(wàn)戶增長(zhǎng)至2.7萬(wàn)戶，增幅超過(guò)1倍，中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老2035、泰達(dá)宏利泰和養(yǎng)老持有人戶數(shù)增幅也在10%左右。加上4只養(yǎng)老目標(biāo)基金新增戶數(shù)，20只養(yǎng)老目標(biāo)基金持有人戶數(shù)突破92萬(wàn)戶。

不過(guò)，有基金公司市場(chǎng)部人士透露，目前已成立的養(yǎng)老目標(biāo)基金暫時(shí)未進(jìn)入公司重點(diǎn)持營(yíng)產(chǎn)品之列。“畢竟精力資源有限，現(xiàn)在主要銷售其他基金產(chǎn)品，待稅延政策正式落地，再全面推廣養(yǎng)老目標(biāo)基金定投，更能收到事半功倍的效果。”

也有基金公司人士表達(dá)了類似的看法。一位基金公司人士稱，所在基金公司旗下的養(yǎng)老目標(biāo)基金成立時(shí)間并不長(zhǎng)，沒(méi)有歷史業(yè)績(jī)積累，若是現(xiàn)階段去銀行渠道推廣養(yǎng)老目標(biāo)基金定投，難度較大，且基金公司內(nèi)部考核也有規(guī)模利潤(rùn)導(dǎo)向，很難在產(chǎn)品之初就花費(fèi)大量的精力做持續(xù)營(yíng)銷。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)