每經(jīng)記者 肖樂(lè)    每經(jīng)編輯 姚祥云    

央行開(kāi)出今年第三方支付行業(yè)最大罰單。

因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，央行對(duì)智付電子支付有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)智付）給予警告，沒(méi)收違法所得人民幣11078964.39元，并處罰款人民幣14534813.47元，合計(jì)罰沒(méi)人民幣25613777.86元；對(duì)該公司相關(guān)責(zé)任人員給予警告并處罰款。同時(shí)，國(guó)家外匯管理局深圳市分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》對(duì)智付公司給予警告，合計(jì)處以罰款人民幣15908000元。

經(jīng)查實(shí)，智付公司為境外多家非法黃金、炒匯類(lèi)互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)提供支付服務(wù)，通過(guò)虛構(gòu)貨物貿(mào)易，辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景跨境外匯支付業(yè)務(wù)。同時(shí)，智付公司未能采取有效措施和技術(shù)手段對(duì)境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶(hù)的交易情況進(jìn)行檢查，未能發(fā)現(xiàn)數(shù)家商戶(hù)私自將支付接口轉(zhuǎn)交給現(xiàn)貨交易等非法互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。此外，智付公司還存在未嚴(yán)格落實(shí)商戶(hù)實(shí)名制、未持續(xù)識(shí)別特約商戶(hù)身份、違規(guī)為商戶(hù)提供T+0結(jié)算服務(wù)、違規(guī)設(shè)置商戶(hù)結(jié)算賬戶(hù)等違法違規(guī)行為。

記者注意到，據(jù)投訴網(wǎng)站顯示，今年4月有用戶(hù)投訴稱(chēng)，智付為外匯平臺(tái)香港天富寶貴金屬有限公司提供支付服務(wù)，該用戶(hù)在香港天富寶平臺(tái)上損失近12萬(wàn)元人民幣。另有用戶(hù)投訴稱(chēng)，其先后在信諾集團(tuán)、榮匯環(huán)球、德盛資本、optioncc等“二元期權(quán)”平臺(tái)損失60余萬(wàn)元資金，其中通過(guò)智付電子支付有限公司轉(zhuǎn)出的就達(dá)到22萬(wàn)余元。

今后，人民銀行深圳市中心支行、國(guó)家外匯管理局深圳市分局將繼續(xù)依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，認(rèn)真落實(shí)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作部署，嚴(yán)厲打擊互聯(lián)網(wǎng)金融亂象，從嚴(yán)查處為各類(lèi)非法互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)提供資金清算、支付服務(wù)的違法違規(guī)行為，規(guī)范經(jīng)濟(jì)金融秩序，維護(hù)金融穩(wěn)定。