每日經(jīng)濟(jì)新聞 2017-12-26 00:07:41
每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 陳玉靜 每經(jīng)編輯 姚祥云
每經(jīng)記者 陳玉靜 每經(jīng)編輯 姚祥云
屋漏偏逢連夜雨,2016年信托資產(chǎn)、營業(yè)收入、凈利潤本就全面下滑的中泰信托有限責(zé)任公司(以下簡稱中泰信托),在今年繼12月初被上海銀監(jiān)局處罰90萬元后,不足一月,再次被罰。
暫停新增集合資金信托計(jì)劃,存續(xù)集合資金信托計(jì)劃不得再募集。此次,中泰信托遭此重罰究竟由何而起?12月22日,其第二大股東新黃浦(600638,SH)發(fā)布公告稱,中泰信托違反審慎經(jīng)營規(guī)則,嚴(yán)重危及公司穩(wěn)健運(yùn)行、損害公司客戶合法權(quán)益。那么,具體事項(xiàng)有哪些?上述處罰將對中泰信托影響幾何?對此,《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者通過多方人士進(jìn)行了解讀分析。
不過,記者多次致電中泰信托欲了解更多相關(guān)情況,但截至發(fā)稿,電話無人接聽。
12月的中泰信托接連被罰,本月初,中泰信托因2015年通過自主支付的方式向借款人發(fā)放較大金額貸款,同時(shí)未采取有效措施,放任借款人將貸款資金用于股票交易,被上海銀監(jiān)局責(zé)令改正,并合計(jì)罰款90萬元。
不足一月,中泰信托再接到上海銀監(jiān)局的處罰書。12月22日,中泰信托第二大股東新黃浦發(fā)布公告稱,參股子公司中泰信托近日收到中國銀監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局《審慎監(jiān)管強(qiáng)制措施決定書》(以下簡稱《決定書》),《決定書》顯示,上海銀監(jiān)局在對中泰信托非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn),中泰信托存在以下問題:違反審慎經(jīng)營規(guī)則,嚴(yán)重危及公司穩(wěn)健運(yùn)行、損害公司客戶合法權(quán)益。
具體包括兩項(xiàng),一是法人治理存在嚴(yán)重缺陷,實(shí)際控制人不明,違反《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于信托公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的指導(dǎo)意見》相關(guān)規(guī)定;二是部分業(yè)務(wù)開展違反相關(guān)法規(guī)規(guī)定,違反《信托公司管理辦法》第三十四條:“信托公司開展信托業(yè)務(wù),不得有下列行為:(三)承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失或者保證最低收益”的規(guī)定。
針對《決定書》中所說的法人治理存在嚴(yán)重缺陷,實(shí)際控制人不明,《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者梳理中泰信托2016年報(bào)發(fā)現(xiàn),中泰信托的股東之間可謂“剪不斷、理還亂”。中泰信托2016年年報(bào)顯示,中泰信托共有6家股東,持股10%以上的有3家,分別是中國華聞投資控股有限公司(以下簡稱華聞控股)、新黃浦、廣聯(lián)(南寧)投資股份有限公司(以下簡稱廣聯(lián)投資),三者持有的股份分別是31.57%、29.97%、20%。
然而有意思的是,上述三者之間也有聯(lián)系,具體為北京國際信托有限公司(德瑞股權(quán)投資基金集合資金信托計(jì)劃)持有華聞控股100%股權(quán),華聞控股持有廣聯(lián)投資63.71%股權(quán),華聞控股及廣聯(lián)投資分別持有上海新華聞投資有限公司(以下簡稱上海新華聞)50%的股權(quán),上海新華聞?dòng)殖钟行曼S浦25%股權(quán)。
根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定,上海銀監(jiān)局對中泰信托采取如下審慎監(jiān)管強(qiáng)制措施:責(zé)令中泰信托暫停新增集合資金信托計(jì)劃,存續(xù)集合資金信托計(jì)劃不得再募集,在未收到上海銀監(jiān)局發(fā)出的《解除審慎監(jiān)管強(qiáng)制措施決定書》之前,上述決定書繼續(xù)有效。
某信托公司專業(yè)人士告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者,實(shí)控人不明晰在信托公司中并不多見,監(jiān)管不太允許代持,之前99號(hào)文中指出信托公司實(shí)際控制人必須“陽光化”,明確風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任,做到權(quán)責(zé)對等,另外,代持的話一般搞不清控制人是誰,而且他未必參與公司治理,這對公司治理會(huì)有影響,而且股東是不是符合信托公司股東資質(zhì)也不清楚。
至于暫停中泰信托新增集合資金信托計(jì)劃,存續(xù)集合資金信托計(jì)劃不得再募集的處罰,上述人士表示,“留給信托公司的就只剩單一信托和財(cái)產(chǎn)權(quán)信托,不過兩者大部分是通道業(yè)務(wù),因?yàn)殡m然信托公司也可以募集單一機(jī)構(gòu)的資金做主動(dòng)管理,但是難度比較大,對于整改期時(shí)長,監(jiān)管一般會(huì)給一個(gè)時(shí)間,在規(guī)定時(shí)間內(nèi)整改完就可以,具體就要看監(jiān)管部門的要求。”
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者還注意到,在去年上海銀監(jiān)局對中泰信托的全面現(xiàn)場檢查中,也提到要完善公司法人治理機(jī)制、加強(qiáng)合規(guī)和風(fēng)控管理等監(jiān)管意見。截至2016年底,中泰信托管理的信托資產(chǎn)規(guī)模為531億元,同比下降35.56%,實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入6.09億元,同比下滑19.85%,凈利潤為2.89億元,同比下降19.9%。
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