每日經(jīng)濟新聞 2017-10-31 22:04:26
智能投顧能夠準(zhǔn)確預(yù)測股價和牛市熊市嗎?它能否提前選出大牛股?
每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 王硯丹
每經(jīng)記者 王硯丹 每經(jīng)編輯 吳永久
“在互聯(lián)網(wǎng)上,沒人知道你是一條狗。”
這句玩笑話曾廣為流傳。但是我們聽到這句話哈哈一笑的同時,心里都明白,互聯(lián)網(wǎng)上,另一個和我對話的IP絕對不是一只狗。也不知道他是男是女,是好人是壞人。
但未來,這句話可能要改變了。
在互聯(lián)網(wǎng)上,你不知道你的競爭對手是人還是機器;你的老師是人還是機器;甚至你網(wǎng)戀的戀人是人還是機器。
近兩年來,隨著人工智能(AI)的迅猛發(fā)展,券商紛紛推出智能投顧服務(wù),尤其是近期平安證券、華林證券等也都相繼推出了自家的智能投顧系統(tǒng)。而不少券商都將科技金融納入未來工作的重點,其中智能投顧系統(tǒng)則作為其中的重點方向。
智能投顧系統(tǒng)的推出由此引發(fā)了一系列爭論。智能投顧到底有多智能?能否真的為投資者帶來個性化投顧服務(wù)?智能投顧能夠準(zhǔn)確預(yù)測股價和牛市熊市嗎?它能否提前選出大牛股?現(xiàn)狀和未來到底如何?火山君(微信號:huoshan5188)以自己的親身體驗對券商智能投顧系統(tǒng)展開了一番詳細(xì)調(diào)查。
第一站:中泰齊富通智能投顧
因子選股+紅綠電波
中泰證券的APP名字叫做“齊富通”,在進入首頁后,就可以找到“中泰智投”一項。
根據(jù)火山君體驗,其中一項為智能炒股,如上圖所示。
點進去之后,如下圖所示:
你可以選擇各種因子組合,然后一秒鐘后,就會根據(jù)因子設(shè)定的條件選擇出個股:
如上圖火山君所選擇的,同時滿足“雄安新區(qū)”和“AI”概念的個股,有且只有一只——??低?。這是一只大牛股,由于同時搭上兩大熱門,截止10月31日,今年以來該股復(fù)權(quán)后漲幅高達153%。
簡單了解,這便是一種條件選股。中泰齊富通目前所提供的因子中,既有各種概念類選股,又有傳統(tǒng)的行業(yè)分類。可以通過因子疊加,取交集,而最大限度的幫助投資者選出符合條件的個股,省去選擇的時間。
另外,齊富通APP還有一個“超級電波”模塊。根據(jù)其介紹,超級電波分了紅色電波和綠色電波兩類,紅色電波為機會信號,預(yù)警大概率反轉(zhuǎn);綠色電波為風(fēng)險信號,提示行情可能見頂。
下圖為10月27日的部分個股紅色電波預(yù)警。
下圖為10月27日部分綠色電波預(yù)警。值得一提的是,六百多塊的貴州茅臺也被納入了風(fēng)險名單。
中泰證券在其APP的宣傳中表示,根據(jù)模型數(shù)據(jù)回測操作,按照紅色電波和綠色電波信號進行中線操作,成功率達到約70.3%。發(fā)出信號后5日內(nèi)上漲的概率為65.1%。這適合自主決策較少,沒有時間和精力進行研究;以及有心儀股票但是不知道何時買賣的投資者。
10月30日,貴州茅臺下跌4.24%,它一跌就跌去了27.55元。不過,由于大盤出現(xiàn)下跌,紅色電波信號的個股也不同程度下跌,如渝開發(fā)下跌3.22%,華發(fā)股份下跌1.88%。
另外,中泰證券還有一個智能資產(chǎn)配置功能,可以由機器人進行智能配置專屬組合。不過火山君向中泰證券有關(guān)人士咨詢后得知,這需要至少有一年以上交易記錄才能做出分析和推薦。所以火山君就未能就這一功能進行體驗。此外,中泰齊富通尚無智能客服,上述人士表示,今后也將上線。
第二站:長江證券iVatarGo
業(yè)務(wù)全面
今年4月,長江證券自主研發(fā)的國內(nèi)首個券商智能財富管理系統(tǒng)iVatarGo發(fā)布。也就是大家常提的阿凡達狗。其一經(jīng)發(fā)布就備受市場關(guān)注。同樣是一款金融科技產(chǎn)品,相比中泰齊富通的中泰智投,它取了個這么洋氣的名字,據(jù)公司曾經(jīng)說,靈感來自于電影《阿凡達》。
進入iVatarGo界面,會發(fā)現(xiàn)它把很多功能匯總到了一起。甚至包括新股申購、業(yè)務(wù)辦理等等。
它會給你匯總許多的資訊,也會給針對你的賬戶操作情況,進行診斷。在你想要找投顧進行咨詢時,不需要只找自己營業(yè)部開戶時所配備的投顧,它會自動給你推薦許多投顧,讓你有更多的選擇。
你也可以通過iVatarGo給自己畫像。由于這是一個長江證券的新賬戶,無資產(chǎn)無交易,所以,iVatarGo畫出來的,是個老百姓:
第三站:平安證券“AI慧炒股”
而9月下旬平安證券推出的“AI慧炒股”,其智能投顧系統(tǒng)則是受到同行的關(guān)注。
其首頁提供的服務(wù)類別更加豐富,熱門信息、咨詢實戰(zhàn)等欄目也是十分豐富。點擊智能選股頁面,你會看到五大分類,其智能選股及輔助決策服務(wù)擁有技術(shù)面、主題、指標(biāo)篩選(基本面)及資金選股、研報推薦、階段統(tǒng)計牛股等全面的選股工具,其目標(biāo)就是為了滿足其不同程度客戶需求。
點開相應(yīng)指標(biāo)你可以看到里面的相應(yīng)內(nèi)容:
由此可以看出,AI慧炒股其背后專業(yè)投顧的價值判斷邏輯與人工智能結(jié)合,其可對股票進行綜合量化分析,為客戶提供持倉、個股診斷和換股建議。
不難理解,AI慧炒股服務(wù)的關(guān)鍵點在大數(shù)據(jù)、投資策略、人工智能三個方面,囊括智能投顧、智能決策工具、智能資產(chǎn)配置,為客戶提供從選股擇時到大類資產(chǎn)配置的智能建議。
第四站:第三方機器人
除了券商,第三方開發(fā)的智能投顧也開始進入大眾視野。
火山君日前發(fā)現(xiàn)了一個名叫“股小量”公眾號,由云量科技(北京)有限責(zé)任公司開發(fā)。由于它并非券商這樣的傳統(tǒng)金融機構(gòu)研發(fā),所以,它更加不走尋常路。
火山君進行了體驗之后發(fā)現(xiàn),它是一個非常聰明的機器人,但有時候也會答非所問。不過,至于它在投資上是否厲害······這還不好說。
當(dāng)你告訴它你的投資偏好后,它會給你推薦標(biāo)的。如果你加入自選股,它也會隨時跟蹤,每天早盤午盤收盤后給你推送信息。
然而有時候它可氣又好笑的是,它時不時會給你開些小玩笑,如下面:
有時候你罵它賤,它就會喊冤:公司設(shè)計得讓我賤賤的,說美女會喜歡我——他們坑我。
你如果找它閑聊多了,或者是它答不上來,它也會耍賴。
而你有時候問它一些投資上的問題,它也可能給你哭笑不得的回答:
看到它的回答,想送給它一句話:投資理財,還是要嚴(yán)肅認(rèn)真負(fù)責(zé)點兒。
總之,從火山君向各大券商的了解,以及不完全的體驗,自我的感受是:智能投顧給予了我們很大的方便,但是現(xiàn)在而言,作為一個投資者來說,最為關(guān)注的問題是:智能投顧的準(zhǔn)確率如何?當(dāng)它給我推薦后,我是否就可以完全不動腦筋的全盤接受?
這些問題,也是券商們在思考的問題。某券商人士對火山君表示,現(xiàn)在無論對外宣傳還是沒宣傳的,大部分券商智能投顧都在開發(fā)和完善過程中。未來券商服務(wù)智能化基本成了行業(yè)共識。
但是,首先國外帶回來的模型或者數(shù)據(jù),需要根據(jù)國內(nèi)資本市場進行調(diào)整和校驗,所以需要時間。另外,無論是人工投顧也罷,智能投顧也罷,最終投資者想要的,一是能夠根據(jù)自身需要(如側(cè)重未來養(yǎng)老等需求,就會更注重風(fēng)險可控和穩(wěn)健增長),介紹自己需要的產(chǎn)品或者投資組合。二是預(yù)期未來漲跌的準(zhǔn)確性,能否更加準(zhǔn)確的對見頂或者見底進行預(yù)測等。
而上述這一切,最終需要時間檢驗。但可以預(yù)期的是,AI改變的不僅是券商服務(wù)的方式,或是影響投資者行為,它最終可能改變的,是資本市場本身。
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