每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 朱丹丹    

每經(jīng)記者 朱丹丹

面臨復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和巨大的不確定性，如何更好地進(jìn)行資產(chǎn)配置、抓住未來十年的財(cái)富機(jī)遇？

7月25日，宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧首次深度解析宜信財(cái)富海外布局，重新定義了專業(yè)機(jī)構(gòu)幫助投資者進(jìn)行全球資產(chǎn)配置的能力標(biāo)準(zhǔn)，海外投資、移民金融、精英教育、家族信托、海外置業(yè)等五大能力缺一不可。

實(shí)際上， 全球資產(chǎn)配置首先是金融資產(chǎn)的配置，投資美股，或者購買美元、歐元、澳元等外幣幣種的理財(cái)產(chǎn)品，大多數(shù)投資者都是通過這樣的嘗試體驗(yàn)全球資產(chǎn)配置。但相對其他國家投資者，國內(nèi)投資者的全球資產(chǎn)配置比例仍有較大的提升空間。

有報(bào)告顯示，全球個(gè)人金融資產(chǎn)境外投資占總體可投資金融資產(chǎn)比例的統(tǒng)計(jì)中，中國投資者的比例僅為4.8%，是瑞士的1/9。

“全球資產(chǎn)配置要遵循‘黃金三原則’，即跨地域國別配置、跨資產(chǎn)類別配置、以FOF的方式超配另類資產(chǎn)。”唐寧認(rèn)為，無論任何人或者機(jī)構(gòu)去承諾某個(gè)國家地區(qū)、某個(gè)市場、某個(gè)資產(chǎn)類別能穩(wěn)賺不賠，都是騙人的。只有做好科學(xué)的資產(chǎn)配置，把資產(chǎn)充分的分散到不同國家、資產(chǎn)類別，用足夠分散的投資工具去進(jìn)行投資，才是最佳的選擇。

唐寧還分析指出，金融資產(chǎn)的配置是全球資產(chǎn)配置的核心和主要載體，宜信財(cái)富提供包括私募股權(quán)、資本市場、房地產(chǎn)金融、全球信貸等在內(nèi)全方位的海外投資選擇，同時(shí)也為個(gè)人及企業(yè)用戶提供海外家族信托服務(wù)，幫助投資者解決從財(cái)富再增長到財(cái)富傳承的一系列問題。

宜信財(cái)富方面早前亦表示，新常態(tài)下中國高凈值人群面臨財(cái)富管理四大挑戰(zhàn)：首先，收入可持續(xù)性的挑戰(zhàn)。其次，在中國經(jīng)濟(jì)走向全球化的過程中，如何滿足中國家庭資產(chǎn)配比更加多元化的需求。從人民幣資產(chǎn)到美元資產(chǎn)再到全球投資這樣一個(gè)轉(zhuǎn)變中，如何能夠在文化上、語言上、法律法規(guī)上、金融風(fēng)險(xiǎn)方面都有效的學(xué)習(xí)，有效的規(guī)避，這是另外的一個(gè)挑戰(zhàn)。

第三是糾正過去的資產(chǎn)錯(cuò)配問題。最后，如何轉(zhuǎn)變投資理念，投資心理的挑戰(zhàn)。術(shù)業(yè)有專攻，跨地域國別、跨資產(chǎn)類別、以FOF的方式超配另類資產(chǎn)不僅僅是簡單的投資理念，而是需要多年的專業(yè)知識累積、投資經(jīng)驗(yàn)疊加才能產(chǎn)生的效果等。