同業(yè)專營要求明確

本次自查范圍覆蓋全部銀行業(yè)金融機構(gòu)。通知要求，本次專項檢查范圍為5月17～9月30日新發(fā)生和截至9月30日有余額的同業(yè)業(yè)務，必要時可上溯或下延。

其中，就127號文執(zhí)行情況的檢查內(nèi)容而言，文件從制度流程、業(yè)務操作、會計核算、內(nèi)部控制、資本和撥備計提、監(jiān)管指標等方面細化要求，逐一列出所要重點檢查的不合規(guī)問題。

值得注意的是，就《中國銀監(jiān)會辦公廳關于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知》即140號文執(zhí)行情況，本次通知重點強調(diào)對商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營情況的檢查。通知稱，重點檢查同業(yè)業(yè)務專營部門經(jīng)營是否存在以下不合規(guī)問題：一是9月30日之后未實現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務(結(jié)算性同業(yè)存款除外)由專營部門經(jīng)營;二是存在專營部門以外的其他部門和分支機構(gòu)在金融交易市場單獨立戶或在已開立賬戶下敘作業(yè)務、存量業(yè)務到期后未及時銷戶，以及其他經(jīng)營同業(yè)業(yè)務的違規(guī)行為;三是商業(yè)銀行作為管理人的特殊目的載體與本銀行開展同業(yè)業(yè)務時，未做到代客與自營業(yè)務相分離，存在利益輸送等違規(guī)內(nèi)部交易;四是專營部門設立分部的，分部人員未由總行專營部門直屬管理，分部人員、業(yè)務、系統(tǒng)與分支機構(gòu)存在交叉，分部資產(chǎn)、負債、損益未歸屬總行專營部門，仍在分支機構(gòu)賬面體現(xiàn)等。

業(yè)內(nèi)人士認為，此次專項檢查對同業(yè)專營的要求非常明確，對專營部門直屬管理的分部，要求人員、業(yè)務、系統(tǒng)完全獨立于分支機構(gòu)，資產(chǎn)、負債、損益同樣完全合并到專營部門。此外，上述第三點實則同時要求銀行進行理財業(yè)務自查，要求理財業(yè)務和自營業(yè)務相分離，并且在系統(tǒng)、人員、制度方面保持獨立。